Я не купую ETF Vanguard S&P 500 -- але я купив би цю альтернативу прямо зараз

Vanguard S&P 500 ETF (VOO 0.01%) — один із найпопулярніших інвестиційних інструментів у світі. Включаючи версію цього ETF у вигляді взаємного фонду, загальні активи, інвестовані у низькозатратний продукт Vanguard, становлять 1,6 трильйона доларів.

Щоб бути ясним, існують вагомі причини, чому так багато інвесторів використовують Vanguard S&P 500 ETF як основу своїх портфелів. S&P 500 вважається найкращим індикатором того, як справи йдуть у великих компаніях США, а версія Vanguard має надзвичайно низький коефіцієнт витрат — 0,03%, що робить її дуже економічним способом отримати доступ.

1 велика проблема з S&P 500

S&P 500 показав надзвичайні доходи за останнє десятиліття або близько того, і головною причиною цього є блискуча продуктивність мегакорпораційних технологічних акцій. Але це також спричинило те, що я вважаю найбільшою недоліком інвестування в S&P 500 — він став надзвичайно зосередженим.

Джерело зображення: Getty Images.

Nvidia (NVDA 0.99%) сама по собі становить майже 8% від бенчмаркового індексу, а Apple (AAPL +0.87%) тепер займає близько 6,5%. 10 найбільших компаній у S&P 500 тепер складають 40% індексу. А 22 найбільші компанії S&P становлять таку ж вагу в індексі, як і 478 найменших компаній у цьому індексі.

Коротко кажучи, інвестуючи в S&P 500, ви робите ставку переважно на найбільші компанії ринку. Якщо одна з топових акцій погано себе покаже, вона може самостійно знизити індекс.

Я б обрав цю альтернативу

Один із способів інвестувати в S&P 500 без ризику концентрації — це Invesco Equal Weight S&P 500 ETF (RSP 0.07%). Так само, як і з Vanguard S&P 500 ETF, ви інвестуєте у 500 великих компаній, що входять до індексу, але з великою різницею — рівною сумою грошей вкладено у кожну компанію.

Інакше кажучи, кожна з 500 компаній становить приблизно 0,2% активів ETF. Це означає, що такий компонент, як First Solar (FSLR +1.44%) або eBay (EBAY 4.34%), має таку ж вагу в індексі, як і Apple або Nvidia.

Що це означає для вас. ETF з рівною вагою все ще дає вам широке охоплення американського бізнесу — просто без ризику концентрації. Наприклад, якщо Nvidia знизиться на 20% через поганий звіт про прибутки, ви майже не помітите цього у продуктивності цього ETF.

Насамкінець, можливо, вас здивує, що з довгострокової перспективи рівноваговий S&P 500 фактично трохи перевищив традиційну версію індексу. Звичайно, немає гарантії, що це станеться у майбутньому, але суть у тому, що ви можете отримати подібний потенціал накопичення багатства з меншим ризиком, пов’язаним із технологічними мегакорпораціями.