Останнім часом багато людей запитують мене, як заробляти на валютній торгівлі, насправді це одне слово — різниця курсів. Я зібрав свої багаторічні досвіди і сподіваюся, що це буде корисним для всіх.

Перш за все потрібно зрозуміти, що таке різниця курсів. Простими словами, це різниця у ціні обміну однієї і тієї ж валюти в різний час або через різні канали. Наприклад, я купую євро за 1.0800, потім він піднімається до 1.0900, і я продаю — ця коливання в 100 пунктів приносить реальний прибуток. Щоб порахувати, скільки заробив, формула дуже проста: (ціна закриття — ціна відкриття) × кількість торгівлі. Наприклад, при купівлі 100 000 одиниць EUR/USD можна заробити 1 000 доларів.

Щодо способів заробітку на різниці курсів, я зазвичай ділю їх на три великі категорії. Найнадійніший — банківські депозити в іноземній валюті, ризики низькі, бар’єри входу низькі, але чесно кажучи, це здебільшого заробіток на відсотках, а не на різниці курсів, і під час депозиту неможливо гнучко купувати і продавати, тому можна пропустити вигідні можливості. Другий — валютні фонди, ризики середні, вони дозволяють отримувати прибуток як від коливань курсу, так і від зростання самих інвестиційних активів, тобто подвійний дохід. Третій — торгівля на валютному маржі, ризики найвищі, але й прибутки теж, за допомогою кредитного плеча можна збільшити доходи, навіть невеликі коливання дають великий прибуток.

Я сам частіше користуюся маржовою торгівлею, головним чином через низькі витрати. Банківські спреди часто починаються з 0.3%, тоді як на валютних платформах спред зазвичай менший за десятій частки від відсотка, і ця різниця з часом економить чимало грошей. Крім того, можна торгувати в обох напрямках: купувати, коли очікуєш зростання, продавати — коли спад, T+0 — можна відкривати і закривати позиції кілька разів за день, що набагато гнучкіше, ніж у банків.

Щодо конкретних торгових стратегій, я використовував кілька. В межах коридору — підходить для ринків з коливаннями, коли ціна коливається між рівнями підтримки і опору, можна продавати на верхній межі і купувати на нижній, але обов’язково потрібно ставити жорсткі стоп-лоси, інакше прорив коридору може спричинити великі збитки. Трендова торгівля — слідувати за основним напрямком, тримати позиції середньостроково або довгостроково, і коли тренд сформувався, він більш стабільний. Важливо правильно налаштувати стопи, щоб прибуток був більшим за можливі втрати. Деньова торгівля — підходить для тих, хто любить короткі спекуляції, головне — швидко реагувати на важливі економічні дані або рішення центральних банків, швидко входити і виходити, щоб уникнути нічних ризиків. Свінг-трейдинг — щось середнє, потрібно шукати активи з великими коливаннями, аналізувати фундаментальні фактори, і важливо вчасно закривати позиції, коли ситуація покращується. Також є позиційна торгівля — тримати позиції довго в очікуванні зростання, не вимагає багато часу, але потрібно правильно вибирати низькозатратні точки входу.

Чому обирають валютну торгівлю? По-перше, вона дуже універсальна — для поїздок за кордон, покупок за кордоном, торгівлі, і знання закономірностей різниці курсів дозволяє робити арбітраж. По-друге, тренди досить чіткі — якщо розуміти політику відсоткових ставок і валютну політику різних країн, можна приблизно спрогнозувати напрямок курсу. По-третє, ринок дуже ліквідний — щоденний обсяг торгів понад 6 трильйонів доларів, висока прозорість, і його важко маніпулювати.

Щодо часу торгівлі, потрібно враховувати. Банки зазвичай працюють з 9:00 до 15:30, у вихідні — вихідний. Але на маржовій торгівлі немає централізованої біржі, і торгувати можна цілодобово з понеділка по п’ятницю, оскільки основні торгові сесії — Лондон, Сідней, Токіо, Нью-Йорк — чергують одна за одною, і між ними є перерви, тому можливостей для торгівлі дуже багато.

Наостанок хочу сказати, що в валютній торгівлі немає абсолютної найкращої стратегії — важливо підбирати її відповідно до власних ризикових уподобань, розміру капіталу і торгових звичок. На ринку багато можливостей, і якщо вивчати його з увагою, можна знайти підходящий для себе спосіб. Тренуйтеся наперед, багато спостерігайте, і коли настане час, вийдіть на реальні гроші.