Щойно зрозумів щось, що мене здивувало — виявляється, кілька штатів, які оподатковують соціальні виплати, буквально забирають гроші у пенсіонерів понад федеральний податок. Так, вісім різних штатів роблять це. Колорадо, Коннектикут, Міннесота, Монтана, Нью-Мексико, Род-Айленд, Юта, Вермонт... і Західна Вірджинія зробила це до 2025 року, але скасувала це цього року.

Дивна частина? Більшість людей навіть не знають, що їхній штат може намагатися взяти з них додаткові виплати. Якщо ти отримуєш більше ніж $50k як одинока особа або $100k у шлюбі, ти можеш бути зобов’язаний платити штатний податок понад усе інше. Це не гарантовано — залежить від рівня доходу та вирахувань.

Але чесно кажучи, більша проблема — федеральна сторона. Це стосується буквально кожного штату. Якщо твій тимчасовий дохід досягає $25k (для одиноких) або $32k (для у шлюбі), федеральний уряд вже бере свою частку. І уяви — ці пороги не змінювалися з давніх-давен, тому все більше людей щороку потрапляють під них, навіть якщо не думають, що потраплять.

Розчарування в тому, що ти можеш навіть не побачити великого податкового рахунку при подачі — просто твій відшкодування стане меншим або ти будеш зобов’язаний щось заплатити. Деякі навіть не усвідомлюють цього, поки вже не вийдуть на пенсію і не живуть на фіксований дохід.

Хтось ще стикається з цим? Думаю, можливо, варто зараз попросити утримання з моїх виплат, щоб уникнути несподіванки пізніше.