Як інвестувати в срібло? Останнє керівництво з інвестицій у срібло 2025 року

З огляду на посилення коливань ринку, станом на жовтень 2025 року міжнародна ціна на срібло зросла до 65 доларів за унцію. У середовищі, де світова економіка стикається з викликами, а невизначеність майбутнього зростає, срібло стає центром уваги інвесторів. Молоде покоління також починає захоплюватися інвестиціями в срібло. Для новачків, які вперше займаються інвестиціями в срібло, важливо зрозуміти характеристики срібла, методи інвестування, ризики та потенційний дохід.

Властивості срібла

1. Атрибут хеджування від інфляції

Оглядаючись на епідемію, що спалахнула в 2020 році, країни прийняли м'яку грошову політику, що призвело до зростання інфляційних очікувань. На початку 2020 року ціна срібла становила близько 18 доларів, а в лютому 2025 року вона одного разу різко зросла до 45 доларів, що є значним зростанням. Коли ризик інфляції зростає, інвестори часто вважають срібло активом-убежищем, такий попит може сприяти зростанню ціни на срібло.

2. Функція хеджування

Історія показує, що в періоди політичних або економічних коливань інвестори схильні купувати срібло як засіб хеджування. Наприклад, у 2022 році, коли геополітична ситуація загострилася, ціна срібла швидко зросла з 23 доларів/унція на початку року до 30 доларів/унція. Нещодавно, через посилення глобальних торгових суперечок та збільшення невизначеності, ціна срібла знову досягла рекордного рівня.

3. Висока ліквідність

Ринок срібла має високу ліквідність, особливо з запуском срібного ETF, що дозволяє інвесторам купувати та продавати срібло так само, як акції. У 2024 році середньоденний обсяг торгівлі сріблом досяг 32 мільярдів доларів, що ставить його в числі провідних на товарному ринку. Крім того, механізм викупу фізичного срібла також досить досконалий, інвестори можуть швидко обміняти срібло на готівку за потреби, знижуючи ризик ліквідності.

4. Диверсифікація ризиків

Срібло має низьку кореляцію з іншими класами активів, що дозволяє ефективно диверсифікувати ризики інвестиційного портфеля. Порівнюючи 20-річну дохідність трьох класів активів «акції, облігації, дорогоцінні метали», можна побачити, що акції мають найбільші коливання, дохідність облігацій відносно стабільна, а дохідність срібла не синхронізується з коливаннями акцій та облігацій, в деякі періоди навіть демонструючи зворотне зростання. Наприклад, коли доходність акцій у 2015 році була негативною, прибутковість срібла досягла 8%; у 2020 році, коли доходність акцій становила -5%, прибутковість срібла сягнула 25%. Дослідження Світової асоціації срібла показує, що додавання 3-5% срібла до інвестиційного портфеля може значно підвищити дохідність з урахуванням ризику. У 2024 році срібло стало одним із найкращих активів, зростання за рік склало 32%, що значно перевищує інші основні категорії активів.

5. Промисловий попит

Срібло не тільки є дорогоцінним металом, але й має важливе промислове використання. З розвитком нових енергетичних технологій та електронної промисловості попит на срібло в промисловості продовжує зростати. Зазвичай у четвертому кварталі кожного року та на початку наступного, через сезонне зростання попиту в промисловому виробництві, ціна на срібло часто підвищується на певний рівень. Ціна на міжнародне срібло під впливом емоцій, попиту, пропозиції, економічного середовища та інших факторів надає інвесторам багатий вибір торгових можливостей.

Інвестиції в срібло дійсно можуть зберегти свою вартість та зрости?

"Чи дійсно срібло може зберегти свою вартість? Чи варто в нього інвестувати?" Це питання, яке багато потенційних інвесторів у срібло розглядають у першу чергу. Щодо цього в інвестиційній сфері існує дві різні точки зору.

Перша точка зору вважає, що【срібло має функцію збереження вартості, ризик є нижчим, і воно варте інвестицій】. Срібло, як історично значуща валюта та важливий промисловий метал, здатне зберігати свою цінність навіть у періоди глобальної економічної турбулентності. Срібло зазвичай розглядається як актив з низьким ризиком.

Друга точка зору вважає, що 【доходність інвестицій у срібло не є достатньо високою】. Деякі інвестори, такі як Уоррен Баффет, вважають, що вартість срібла в основному залежить від співвідношення попиту і пропозиції, воно саме по собі не створює багатства і не приносить дивідендів чи винагород. Незважаючи на те, що з початку 2024 року срібло зросло більш ніж на 90%, в довгостроковій перспективі за останні п'ятдесят років, хоча ціна срібла переживала кілька великих зростань, проте більшу частину часу залишалася відносно стабільною. У порівнянні з цим, фондовий ринок за той же період, хоча і переживав кілька крахів, але в цілому показував кращі результати.

Ми не можемо просто вважати, що коли фондовий ринок падає, срібло обов'язково зросте, історичні дані показують, що це судження не завжди є точним. З іншого боку, зв'язок між рухом срібла і загальними економічними тенденціями не є сильним, що ускладнює прогнозування цін на срібло. Отже, довгострокова інвестиційна віддача від срібла може бути меншою, ніж очікувалося, натомість короткострокова торгівля сріблом може бути більш привабливою.

Які способи інвестування в срібло?

1. Реальна срібло

Купівля фізичного срібла є найтрадиційнішим способом інвестування, включаючи срібні злитки, срібні монети тощо. Банки, ювелірні магазини або ломбарди зазвичай продають срібні продукти. Цей спосіб підходить для інвесторів, які не люблять ризик, основною метою є боротьба з інфляцією та збереження вартості. Проте для малих інвесторів поріг входження до фізичного срібла є досить високим, і також потрібно враховувати питання безпечного зберігання.

Найпряміший спосіб придбати фізичне срібло (срібні злитки, срібні монети, срібні вироби та пам'ятні монети) — це купівля в банках або магазинах срібла. У довгостроковій перспективі срібні злитки мають певну функцію збереження вартості, але при зберіганні потрібно звертати особливу увагу. Крім того, слід зазначити, що якщо в майбутньому ви плануєте продати срібло, банки зазвичай купують тільки срібні злитки та монети, інші типи срібних виробів (наприклад, срібні прикраси) потрібно продавати в ювелірних магазинах або ломбардах, і ціна може бути нижчою.

Зверніть увагу: надавайте перевагу срібним злиткам, срібним монетам. При покупці слід звертати увагу на бренд продукту, вагу (99.9% чистоти), пробу, сертифікат, а також на репутацію продавця. Інвестуючи в срібло, обережно розглядайте срібні прикраси та пам'ятні монети!!

2. Срібний депозит

Срібний депозит, також відомий як паперове срібло, є інвестиційним способом, при якому паперові записи замінюють фізичне срібло, і його ціна пов'язана з ціною спот-срібла. Інвестори можуть купувати паперове срібло в банках і можуть вибрати обмін депозиту на фізичне срібло, але після обміну на фізичне срібло його не можна повернути у форму депозиту. Багато банків пропонують послуги срібних депозитів, інвестори, сплативши комісію за відкриття рахунку, можуть купувати та продавати срібло через банк, зберігаючи при цьому безпеку фізичних запасів.

Зверніть увагу: срібний депозит не приносить відсотків, спосіб отримання прибутку обмежується купівлею за низькою ціною та продажем за високою, що дозволяє отримувати цінову різницю, а також витрати на торгівлю відносно високі, тому він не дуже підходить для короткострокових інвестиційних стратегій.

3. Срібний ETF

Срібний ETF — це відкритий фонд, який котирується на фондовій біржі, основна частина коштів якого інвестується в активи, пов'язані зі сріблом. Інвестори зазвичай можуть здійснювати торги через брокерські платформи, наприклад, iShares Silver Trust (SLV.US) на американському фондовому ринку або Yuanta S&P Silver Inverse 1 ETF (00675R.TW) на тайваньському фондовому ринку. Інвестори можуть здійснювати торги в реальному часі, вільно купувати та викуповувати, комісії за торгівлю є відносно низькими, але конкретні операції здійснюються компанією фонду, інвестори повинні сплачувати управлінські збори фонду та комісії за торгівлю.

Примітка: У останні роки кількість та обсяги ETF продуктів постійно зростають, ETF зазвичай вважаються більш підходящими для початківців-інвесторів.

4. Акції срібних копалень

Іншим поширеним способом інвестування в срібло є торгівля акціями срібних копалень. На ринку акцій США є кілька відомих компаній срібних копалень, таких як Pan American Silver Corp (PAAS.US), Hecla Mining Company (HL.US), First Majestic Silver Corp (AG.US) та ін. Інвесторам зазвичай необхідно відкрити рахунок у брокера для торгівлі.

Зверніть увагу: інвестиції в акції гірничодобувних компаній підлягають впливу різних факторів, таких як стан управління компанією, структура акціонерів тощо, і можуть не співвідноситися з ціною срібла.

5. Срібні ф'ючерси

Срібні ф'ючерси (Silver Futures) — це стандартні контракти на срібло, які торгуються на біржі, що походять з США. Інвестори зазвичай відкривають рахунки для торгівлі через біржу або ф'ючерсних брокерів. Срібні ф'ючерси мають різні типи контрактів, правила торгівлі яких відрізняються, і зазвичай мають високий вхідний бар'єр. Зараз також існують мікро-срібні ф'ючерси, для яких мінімальна сума інвестицій також становить кілька сотень доларів, що все ще є значною сумою для багатьох індивідуальних інвесторів.

Інвестори повинні звернути увагу на те, що ф'ючерсні контракти мають фіксовану дату закінчення, їх потрібно закривати або переносити на новий контракт до дати закінчення, що стосується таких операцій, як закриття позицій та перенесення.

Зверніть увагу: ф'ючерси на срібло більш підходять для короткострокової торгівлі, важіль може збільшити інвестиційний масштаб, але їх структура контракту є досить складною, поріг входження високий, тому вони не дуже підходять для новачків.

6. Срібло CFD

Контракт на різницю (Contract for Difference, коротко CFD) — це торгова угода, що відстежує ціну базового активу. CFD на срібло — це контракт, який слідує за зміною ціни спотового срібла. Зазвичай відкривається рахунок для торгівлі у Forex-брокера, код активу — XAGUSD.

Особливості CFD роблять його дружнім до трейдерів продуктом, перевага полягає в тому, що не потрібно володіти фізичними активами, можна здійснювати T+0 двосторонню торгівлю. У порівнянні з ф'ючерсною торгівлею, правила CFD-контрактів простіші, бар'єр для входу нижчий, мінімальний обсяг торгівлі становить 0,01 лота, що підходить для короткострокових торгових стратегій. Крім того, CFD-контракти зазвичай не мають обмежень по терміну дії, не потрібно виконувати операції з перенесення позицій. Якщо у вас є досвід торгівлі акціями, ви зможете швидко освоїти торгівлю CFD на срібло. Крім того, CFD-рахунки зазвичай дозволяють торгувати на різних ринках, включаючи срібло, валюту, акції, індекси, що забезпечує високу гнучкість у торгівлі.

Зверніть увагу: CFD на срібло має більшу гнучкість і простоту в порівнянні з ф'ючерсними контрактами. Однак інвестори повинні обережно використовувати кредитне плече, звертаючи увагу на контроль ризиків, пов'язаних із кредитним плечем.

Як здійснити онлайн-торгівлю сріблом?

Вибір платформи для торгівлі сріблом

Насправді, різниця в котировках на різних платформах для торгівлі сріблом незначна, основні відмінності полягають у комісіях, правилах торгівлі та безпеці платформи. Gate – це брокер, що спеціалізується на онлайн CFD та торгівлі криптовалютами, який має ліцензії від кількох регуляторних органів. Він характеризується нульовими комісіями, низьким спредом, зручним інтерфейсом для торгівлі, конкурентоспроможними умовами торгівлі та гнучкими специфікаціями продуктів. Платформа Gate пропонує понад 1000 популярних торгових продуктів, включаючи срібло, золото, нафту, валюту, акції, криптовалюти тощо, і все це можна здійснити з одного акаунту, що забезпечує єдину платформу для торгівлі.

Відкрийте рахунок і почніть торгівлю сріблом

• Перший крок: зареєструйте торговий рахунок, Gate надає 50 000 доларів США віртуальних коштів, щоб ви могли ознайомитися з роботою в середовищі без ризику. Після накопичення досвіду на віртуальному рахунку, ви можете перейти на реальний рахунок.

• Другий крок: аналіз ринку срібла Аналіз ринку срібла є ключовим кроком для отримання прибутку. Хоча в короткостроковій перспективі прогнозувати тенденцію цін на срібло досить важко, ви можете провести глибокий аналіз за допомогою різних показників. Наприклад, звертайте увагу на рівень інфляції, політику центрального банку, ринкові настрої, економічні тенденції та інші макроекономічні фактори, а також ви можете звернутися до деяких методів технічного аналізу, таких як показники акцій срібла, співвідношення золота до срібла, індекс промислового попиту тощо, щоб визначити можливий напрямок цін на срібло.

• Третій крок: Виконати угоду Торгівля сріблом на платформі Gate може здійснюватися за допомогою різних типів ордерів, таких як ринкові ордери, лімітні ордери тощо. Нижче наведено зображення інтерфейсу торгівлі XAGUSD на платформі Gate, що підтримує двосторонні операції, пропонуючи різні варіанти кредитного плеча, такі як 1x, 10x, 20x тощо, щоб задовольнити потреби інвесторів з різними ризиковими вподобаннями.