2025 Велике порівняння торгових платформ брокерів на американському ринку! Огляд платформ для купівлі акцій США в Тайвані та рекомендації щодо делегованих замовлень.

В останні роки я спостерігаю, як дедалі більше тайванських інвесторів звертають свою увагу на закордонні ринки, особливо на американський ринок акцій. Але так само, як для покупки акцій Тайваню потрібно знайти тайванського брокера, для входу на американський ринок також потрібно спочатку обрати брокерську платформу. Тут я хочу поділитися, як вибрати підходящого брокера для американських акцій та торгову платформу, а також які варіанти доступні для тайванських інвесторів.

Як обрати брокера та торгову платформу для американських акцій

На ринку є багато платформ для торгівлі акціями США, але перед вибором запитайте себе: чи я новачок? Який у мене бюджет? Чи потрібна мені зручність мобільного доступу? Визначивши свої інвестиційні цілі та стиль, можна орієнтуватися на ці критерії:

1. Безпека брокерів американських акцій

Інвестуючи за кордон, насамперед слід врахувати безпеку коштів. Перевірте, чи брокер підлягає нагляду з боку авторитетних регуляторних органів, таких як австралійський ASIC, американський FINRA, SIPC тощо. Брокери, що знаходяться під контролем цих організацій, навіть у випадку банкрутства, можуть забезпечити певний захист активів інвесторів.

2. Торгові інструменти

Різні брокери пропонують різні торгові інструменти, деякі обмежують опціонні комбінації, інші забороняють короткі продажі. Це може бути недостатньо гнучким для інвесторів, які хочуть хеджувати ризики або мають досвід.

3. Комісії брокерів та акційні пропозиції

Більшість брокерів стягують плату за торгівлю акціями США за угоду, також є брокери, які стягують плату за кількість акцій, що торгуються. Окрім базових витрат, слід звернути увагу на можливі додаткові витрати та наявність акцій, які можуть знизити витрати.

4.Чи підтримується китайський сервіс?

Мови зазвичай не викликають непотрібних проблем. Зараз багато американських брокерів пропонують повноцінні китайські послуги, що є дуже дружнім до інвесторів з Тайваню.

5. Швидкість зарахування коштів

Ефективність обігу коштів є важливою для торгівлі, швидкість депозитів, зняття коштів та переказів безпосередньо впливає на наш досвід торгівлі.

Огляд основних торгових платформ для брокерів на американському ринку акцій

Я відібрав для вас 5 великих і відомих платформ для торгівлі акціями США та порівняв їх за торговими витратами, витратами на виведення коштів, безпекою та категоріями торгівлі:

Рекомендації торгових платформ брокерів американських акцій 2025 року

1. Інтерактивні брокери

Чи є китайський сервіс: Так, але в Тайвані немає фізичних магазинів.

Комісія за транзакцію: ◾ Фіксований 0,005 доларів США за акцію ◾ Сходинкова кожна акція 0.0005-0.0035 доларів

Переваги: ◾ платформа функціональна, підходить для досвідчених трейдерів ◾ Великі фінансові операції вигідніші ◾ Багатий вибір інвестиційних продуктів, підходить для різноманітних трейдерів

Недоліки: ◾ Платформа має складний інтерфейс, новачкам важко розібратися ◾ Витрати на комісії для малих інвестицій високі

盈透 була заснована в 1977 році, мінімальний депозит становить 0 доларів. Я вважаю, що вона найкраще підходить для трейдерів з великим капіталом, оскільки чим більший обсяг торгівлі, тим вигідніше вартість за акцію. Однак платформа є досить складною у використанні, і новачкам може бути важко з нею впоратися.

2. Мітрайд

Чи є китайське обслуговування: Так, є місцевий сервіс підтримки в Тайвані

Комісія за транзакцію: ◾ 0 комісія ◾ Плаваючий спред, мінімум до 0.01

Переваги: ◾ Інтерфейс простий у використанні, дружній до новачків ◾ Невеликі витрати на транзакції, підходять для малих інвесторів ◾ Відкриття позиції на американському ринку акцій 0.01 лота, важіль 1-200x регульований ◾ Різноманітність видів торгівлі, підходить для різноманітних інвестицій

Недоліки: Термін дії облікового запису для симуляційної торгівлі становить 3 місяці

Я вважаю, що Mitrade є найзручнішою платформою для новачків для інвестування в маленькі суми на американському фондовому ринку, а в Тайвані кількість користувачів дуже велика. Не стягує комісій, можна відкрити позицію від 0,01 лота, що підходить для невеликих інвестицій. Вона пропонує торгівлю контрактами на різницю, що дає можливість отримати вищий дохід у порівнянні з традиційними інвестиціями в акції, але також слід звертати увагу на ризики, пов'язані з кредитним плечем.

3. СогоТрейд

Чи є китайський сервіс: Так

Торгові витрати： ◾ Менше 100 акцій, фіксована плата 2.88 долара за кожну транзакцію ◾ Кожне замовлення на акції на суму понад $2,000, 0 комісії

Переваги: Витрати на交易中小額散戶 є вищими, тому вони більше підходять для великих угод.

Увага: Нещодавно з'явилися шахрайські фішингові сайти

SogoTrade заснована в 1986 році, мінімальний депозит становить 0 доларів США. Акції для відкриття рахунку великі, але торгові витрати не дуже вигідні для інвесторів з невеликим капіталом.

4. Фірстрада

Чи є китайське обслуговування: Так, але немає китайського онлайн-обслуговування в реальному часі

Комісія за транзакцію: ◾ без комісії ◾ Виведення коштів підлягає збору у розмірі 25 доларів США

Переваги: Підходить для швидкого старту в торгівлі новим інвесторам

Недоліки: ◾ Ціни можуть затримуватися ◾ Хоча комісія не стягується, але слід звернути увагу на приховані витрати PFOF ◾ Користувачі скаржаться на повільну відповідь служби підтримки

Firstrade була заснована в 1985 році, не встановлює порогу для внесення коштів, немає мінімального залишку на рахунку та безкоштовна комісія. Проте я виявив, що їхня китайська служба підтримки працює за східним часом США, що може створювати проблеми з різницею в часі.

5. Вірності

Переваги: ◾ інвестори-особи без комісії ◾ Більш підходить для трейдерів з Тайваню, які вже зареєстрували рахунок в інших країнах чи регіонах

Недоліки: ◾ Підтримується лише торгівля на платформі в Тайвані, неможливо відкрити рахунок. ◾ Високі процентні ставки

Fidelity була заснована в 1946 році, не має порога для внесення коштів, немає мінімального залишку рахунку та без комісії. Але на Тайвані можна купувати лише фонди, не підтримується відкриття рахунку, це дійсно дуже незручно.

Місцеві брокери та торгові платформи для покупки акцій США на Тайвані

Купівля акцій США через тайваньських брокерів називається комплексним дорученням, тобто тайваньські брокери доручають закордонним брокерам купувати для нас акції або ETF. Я зібрав п'ять тайваньських брокерів, які надають послуги комплексного доручення:

◆ Цінні папери Юанта

Заснована в 1961 році, один з найстаріших брокерів на Тайвані, має найбільшу кількість торгових точок. Комісія за супутніми угодами на американському ринку становить 0,5%~1% від суми угоди, мінімальна комісія - 35 доларів.

◆ Цінні папери Fubon

Заснована в 1988 році, підтримує 40+ банків як прив'язані рахунки для внесення та зняття коштів. Комісія за торгівлю акціями США становить 0,25%, без мінімального залишку.

◆ Кайцзі цінні папери

Заснована в 1988 році, об'єднує три види рахунків: тайваньські акції, закордонні акції та фонди. Комісія за послуги з комплексного доручення на американських фондових ринках становить 0,5%~1%, мінімальна комісія - 39,9 доларів.

◆ Цінні папери Qunyi

Заснована в 1988 році, підтримує розподілені рахунки, може прив'язати кілька банків як рахунки для внесення та виведення коштів. Комісія за послуги з повторних замовлень на американських фондових ринках становить 0,2%, мінімум 3 долари.

◆ Мега Цінні папери

Заснована в 1989 році, торгівля акціями на американському ринку вперше запровадила комісію у розмірі 0,1 долара США за акцію, з мінімальною комісією 1 долар США за угоду.

Я особисто вважаю, що комісія компанії Qunyi Securities є найрозумнішою і більш дружньою для малих інвесторів.

Скільки стартового капіталу потрібно для інвестування в американські акції?

Багато людей помилково вважають, що відкриття рахунку на американському фондовому ринку потребує великих витрат, насправді відкриття рахунку в регульованій фінансовій установі зазвичай безкоштовне.

Мінімальний торговий об'єм на фондовому ринку США становить 1 акція. Наприклад, для Facebook поточна ціна акцій становить 256 доларів. Якщо не використовувати маржу, потрібно фактично сплатити 256 доларів, щоб купити одну акцію.

Зараз, крім традиційної торгівлі акціями, ви також можете інвестувати в американські акції у формі контрактів на різницю. Контракти на різницю використовують механізми маржі та важеля для торгівлі, що дозволяє почати торгівлю з меншою сумою капіталу. Але я повинен наголосити, що хоча важіль може збільшити прибуток, він також так само збільшує ризик, тому його потрібно використовувати обережно.

Витрати на торгівлю контрактами на різницю (CFD) в основному включають спред, комісії та плати за ніч. Mitrade не стягує жодних комісій, тільки спред та плату за ніч.

Які інструменти надає платформа брокерів для торгівлі акціями США?

Сучасні брокерські платформи на американському ринку пропонують різноманітні корисні інструменти для аналізу ринкових тенденцій. Наприклад, Mitrade пропонує:

• Торговельна стратегія: на основі недавніх трендів, прогнозувати майбутні тенденції за допомогою фундаментального та технічного аналізу
• Торговий погляд: думки експертів галузі щодо популярних активів у короткостроковій та середньостроковій перспективі
• Фінансовий календар: відзначає важливі події, які можуть вплинути на ціну
• Реальні новини: охоплюють інформацію про валюту, товари, криптовалюти тощо
• Реальні котирування: без затримки котирування та різні інструменти для графіків
• Індекс емоцій: ситуація з часткою ведмедів і биків на ринку
• Управління ризиками: надання функцій фіксації прибутку/збитків та слідкуючого стоп-лосса

Підсумок

Вибір брокера для американських акцій спочатку потрібно визначити свої потреби та інвестиційний стиль, а потім всебічно оцінити послуги, збори та безпеку різних брокерів. Оскільки ми можемо покладатися лише на брокерів для іноземних інвестицій, інвестори з Тайваню повинні ретельно обміркувати та обрати перед покупкою американських акцій.

На мою думку, для новачків та малих інвесторів Mitrade та Firstrade є непоганим вибором; для досвідчених інвесторів з великими капіталами, можливо, підійде Interactive Brokers. Якщо ви хочете скористатися послугами місцевих брокерів на Тайвані, то комісії від Yuanta та Mega є більш доступними.

Неважливо, яку платформу ви оберете, пам'ятайте спочатку добре підготуватися, зрозуміти всі витрати та зміст послуг, щоб знайти найбільш підходящу платформу для торгівлі американськими акціями.