Управління фінансовими послугами Сингапуру опублікувало регуляторну рамку FSMA, яка набуде чинності 30 червня 2025 року

Управління фінансових послуг Сінгапуру (MAS) офіційно впровадить Закон про фінансові послуги та ринки (FSMA) 30 червня 2025 року, з метою регулювання індустрії цифрових активів та підтримки статусу Сінгапуру як глобального фінансового центру. Цей закон в основному націлений на постачальників послуг цифрових токенів (DTSP), включаючи послуги купівлі-продажу, передачі, обміну, зберігання та консалтингу.

Основна мета FSMA полягає в запобіганні відмиванню грошей та фінансуванню тероризму. Закон вимагає, щоб особи або підприємства, що мають офіс у Сінгапурі або зареєстровані в країні, але здебільшого надають послуги цифрових токенів за кордоном, отримували ліцензію та дотримувалися суворих стандартів відповідності.

Нещодавно MAS детально відповіла на відгуки галузі, роз'яснивши кілька ключових питань:

1. Стандарти для подання заяви на ліцензію: MAS суворо контролюватиме, лише невелика кількість компаній, які відповідають вимогам, зможе отримати ліцензію. Заявники повинні мати обґрунтовану бізнес-модель, бути під регулюванням за кордоном та мати відповідну структуру компанії.

2. Час подання заявки та перехідний період: MAS заздалегідь повідомить підприємства за 4 тижні про підготовку матеріалів для заявки, але не надасть додаткового перехідного періоду. З 30 червня 2025 року DTSP без ліцензії повинні припинити надання послуг за кордоном.

3. Ліцензійні збори та вимоги до капіталу: реєстраційний збір та річний збір становлять 10 тисяч сингапурських доларів, незмінні. Підприємство повинно підготувати базовий капітал у розмірі 250 тисяч сингапурських доларів, а особа повинна внести відповідну готівку.

4. Претенденти на ліцензію: Компанії з комерційними приміщеннями або зареєстрованими в Сінгапурі, які надають послуги цифрових токенів за кордоном, повинні подати заявку на отримання ліцензії. MAS визначить, чи є це закордонним сервісом, виходячи з функції фронт-офісу та групи клієнтів.

5. Дослідження належної обачності клієнтів (CDD): після отримання ліцензії компанія повинна повторно провести CDD для існуючих клієнтів. MAS визначить терміни виконання на основі рівня ризику клієнтів.

6. Технічні ризики та кібербезпека: підприємства повинні забезпечити стабільність ІТ-систем, захистити дані клієнтів та повідомити MAS протягом 1 години після виникнення серйозної події.

7. Вимоги до поведінки та розкриття інформації: підприємства повинні записувати угоди, видавати квитанції, публікувати курси обміну та збори, встановлювати фіксований графік роботи, публікувати попередження про ризики тощо.

8. Керівництво з відповідності: MAS розгляне можливість публікації спеціальних запитань та відповідей (FAQs) для DTSP, але компанії все ще повинні самостійно розробити конкретні заходи з відповідності.

Для підприємств, які вже мають ліцензії на надання платіжних послуг (PSA), ліцензії на цінні папери та ф'ючерси (SFA) або ліцензії фінансових консультантів (FAA), додаткова подача заявки на ліцензію DTSP за FSMA не потрібна. Однак FSMA висуває більш суворі вимоги до дотримання для всіх бізнесів, пов'язаних з DTSP, включаючи більш строгий моніторинг технічних ризиків, подачу річних аудиторських звітів, більш високі вимоги AML/CFT тощо.

У зв'язку з наближеннями змінами в регулюванні, експерти рекомендують компаніям терміново перевірити, чи потрібно подавати заяву на ліцензію, заздалегідь підготувати заходи для дотримання вимог, активно спілкуватися з MAS і уважно стежити за подальшими вказівками та FAQ. Компанії можуть вибрати рішення, залежно від своєї ситуації, такі як подання заяви на ліцензію, припинення іноземних послуг, міграція до інших юрисдикцій або коригування бізнес-моделі.

Регуляторна структура FSMA Сінгапуру матиме глибокий вплив на індустрію цифрових активів, і компанії повинні своєчасно відреагувати, щоб адаптуватися до цього суворого регуляторного середовища.