Привіт,
Якби ви сказали комусь у 1995 році, що за кілька десятиліть вони зможуть замовляти їжу, замовляти таксі або переказувати гроші друзям по всьому світу - все це через пристрій у їх кишені, вони, ймовірно, були б скептичні. Проте ось ми, з смартфонами, які зменшили ці колись складні завдання до простих натискань на екрані.
Сьогодні DeFi перебуває на схожій точці інфлексії. DeFi пропонує можливості заробляти доходи та знаходити нові токени в ранній стадії, але для більшості людей використання є надто складним. Управління гаманцями, навігація різними блокчейн-мережами та розуміння взаємодії смарт-контрактів може відчуватися, як вивчення нової мови. Крім того, багато хто сумнівається участь у DeFi через невизначені регуляторні положення. Не дивно, що DeFi складається лише10-20%від загального обсягу торгівлі на місцях централізованої біржі (CEX). Це тому, що CEX набагато простіше використовувати і мають чіткіші регуляторні норми.
Ця стаття досліджує, як штучний інтелект може перетворити DeFi з складної екосистеми, яка обслуговує тисячі, в доступну фінансову платформу для мільйонів. Ми розглянемо, як інтерфейси на основі штучного інтелекту поступово починають зменшувати відстань між великими можливостями DeFi та потребою звичайного користувача в простоту. Хоча всі застосування DeFAI (DeFi та штучний інтелект) знаходяться на початковому етапі, вони дають уявлення про те, на що може бути здатний DeFi: гладкий досвід взаємодії з фінансовими інструментами, від автоматизованих торгових стратегій до розмовних інтерфейсів, які роблять складні операції природними.
Давайте почнемо з того, як фінансові ринки спочатку об'єдналися з комп'ютерами та алгоритмами. З 1980-х років алгоритми почали ставати частиною фінансових ринків у значущий спосіб. Вони є будівельними блоками сучасних ринків. Від торгівлі акціями до обміну валюти.
Алгоритми та фінансові ринкиКоли я думаю про алгоритми в фінансових установах, мені спочатку на думку приходить Джим Саймонс. Слово "легендарний" легко передує йому. Він заснував Renaissance Technologies, американська інвестиційна фірма, яка змінила гру для кількісного трейдингу. Її флагманський фонд, The Medallion, приніс захоплюючу прибутковість 39%річна складена зростання (CAGR) протягом 30 років, з 1988 по 2018 рік.
Щоб усвідомити, наскільки це надзвичайно: $100, інвестовані в Medallion, зростуть до $2,1 мільйона за 30 років, порівняно з лише $1,014 в індексі S&P 500. Різниця практично незрозуміла.
Але справжня магія полягала в тому, як вони це зробили. Замість співпраці з ветеранами Уолл-стріт, команда Renaissance Technologies складалася з докторів наук з математики, фізики та інших точних наук. Їхній підхід повністю ґрунтувався на математичних моделях та алгоритмах для торгівлі на ринках - свідчення про силу прийняття рішень на основі даних.
Ця увага до алгоритмів не обмежується хедж-фондами. У традиційних фінансових ринках торгівля стає все більше алгоритмічною. Недавно статтяпідкреслює, що понад 75% щоденної торгівлі валютними спот-угодами на суму 5,6 трильйона доларів з 7,5 трильйона доларів тепер здійснюється за допомогою алгоритмів. Ці системи перетворили торгові столи, змінивши акцент з людської інтуїції на автоматизоване прийняття рішень.
DeFi ще в дитинстві, що стосується автоматизації. У порівнянні, алгоритмічна торгівля була частиною традиційної фінансової сфери протягом понад трьох десятиліть. Та сама революція на основі даних, яка трансформувала Уолл-стріт, стукає в двері DeFi з 2020 року.
Алгоритми та DeFiДецентралізовані біржі (DEXs) та протоколи кредитування вийшли на передній план як фундаментальні стовпи цієї нової фінансової екосистеми в 2020 році.
DeFi дійсно ожив, коли Compound запустив свою програму ліквідності, спровокувавши вибух активності. Приблизно в той же час Aave (тоді EthLend) побачив, як його TVL та ціна різко зросли. Кожен день запускалося кілька нових ділянок доходності. Ці ферми пропонували прибуткові виходи, часто виплачувані в рідній токен протоколу. Але вартість цих виходів була прямо пов'язана з ринковою ціною токена, що додавало складності до доходів. Я пам'ятаю Сема Банкмана-Фріда інтерв'юу якому він сказав —
Уявіть собі чарівну скриньку, яка нічого не робить, але люди кидають в неї мільйони, тому що... чому б ні? І коли гроші накопичуються, скринька стає цінною - тому що всі погоджуються, що вона є. Нарешті, вдаються вдосконалі трейдери й кажуть: 'Вау, подивіться на всі гроші в цій скриньці! Має бути чудова скринька!' І такий цикл триває - аж доки, звісно, не припиниться.
Ця динаміка створила розрив. Досвідчені трейдери процвітали, навігуючись між фермами, отримуючи прибуток від токенів та використовуючи можливості. Тим часом менш досвідчені учасники мали проблеми, часто не розуміючи важливості постійного отримання прибутку в таких волатильних ринках. Стало очевидним, що ця ітерація DeFi не була призначена для масштабування поза невеликою, узкою аудиторією.
Потреба у інструментах, які спростили б взаємодію DeFi, стала все більш нагальною, оскільки екосистема розширилася. Протоколи кредитування помножилися, що створило попит на агрегаторів.
Yearn Finance, запущений у лютому 2020 року, досяг телевізійного обсягу блокування в розмірі 2,5 мільйона ETH (близько 7 мільярдів доларів на той момент). Це був поворотний момент у розвитку DeFi.
Вона представила автоматизовані сховища, які оптимізували доходи на ланцюжку, пропонуючи користувачам визначені профілі ризику та винагороди. Ці сховища дозволяли користувачам внести активи - стабільні монети, ETH та вибрані токени, - під час того, як експерти з DeFi пропонували та реалізували стратегії доходів. Гроші потім розміщувалися по всьому екосистемі DeFi на основі цих стратегій, а прибуток ділився між користувачами, платформою та творцями стратегій (як фактично діючими фондовими менеджерами).
Ця модель була кроком уперед для DeFi. Вперше DeFi відчувався доступним для ширшої аудиторії. Yearn видалив багато ручної праці, необхідної для участі в екосистемі, одночасно вирівнюючи інцентиви між зацікавленими сторонами. Це було поглядом на те, чим може стати наступна ітерація DeFi: ефективною, зручною для користувачів та масштабованою.
Поки Yearn зробив DeFi більш доступним, його обмеження стали очевидними з розвитком екосистеми. Доходи на ланцюжку почали нормалізуватися, і стратегії Yearn почали мається важко зберігати перевагу. Відхід ключових інноваторів, таких як Andre Cronjeі важкі умови ринку в 2022 році спричинили падіння TVL з його піку доблизько $250 мільйон.
Yearn був першою великою спробою DeFi автоматизувати оптимізацію доходності, поліпшуючи ручне фермерство доходів, дозволяючи користувачам делегувати капітал досвідченим менеджерам. Проте він все ще покладався на прийняття рішень людиною. Творцям стратегії постійно доводилося відстежувати ринкові умови, виявляти можливості, оцінювати нові протоколи та виконувати стратегії.
Це створило два основних обмеження. По-перше, людські менеджери могли обробляти лише обмежені ринкові дані. По-друге, масштабування до мільйонів користувачів було недосяжним через проблеми з UX.
Штучний інтелект має потенціал подолати ці виклики. Використовуючи машинне навчання та автоматизацію, платформи DeFi тепер можуть аналізувати величезні обсяги даних on-chain, виявляти закономірності та виконувати стратегії набагато ефективніше, ніж людські менеджери. Використання природної мови для розуміння потреб користувачів допомагає збільшити масштаб DeFi, роблячи його доступним для великої кількості користувачів.
Де штучний інтелект змінює груDeFi надає неперевершену можливість вибору, але його використання залишається складним. Централізовані біржі прості у використанні, але вони обмежують контроль та можливості користувачів. Штучний інтелект відкриває можливість подолати цю різницю. Автоматизуючи складні взаємодії DeFi та оптимізуючи процеси прийняття рішень, штучний інтелект може зробити DeFi таким же доступним, як централізовані платформи, хоча й без втрати можливостей. З іншого боку, штучний інтелект може допомогти централізованим біржам приймати швидші рішення про лістинг, щоб надавати більше варіантів, ніж вони роблять зараз.
Практичний приклад цього єПривіт, Анон, інтерфейс DeFi, приводимий до життя штучним інтелектом. Я сам випробував Hey Anon; він ефективно працював при обміні та мостуванні, усуваючи потребу у вручне вибраних адресах контрактів або мостах. Весь процес взаємодії зводився до чату, що робить його доступним для новачків. Але він працював повільніше, ніж вручні виконання цих транзакцій. Крім того, наразі відсутня підтримка для вручних переказів - важлива функція, яку слід впровадити для більшої гнучкості.
Чи є ринок для DeFi + AI?Перед тим як досліджувати перетин штучного інтелекту та DeFi, давайте крок за кроком розглянемо загальний ринок, що доступний для адресування (TAM).
На третій квартал 2024 року обсяги активів, управліні пасивно та активно регульованими відкритими інвестиційними фондами, перевершили$80 trillionУ порівнянні обсяг активів, управлених біржовими фондами Bitcoin (BTC) та Ethereum (ETH), становив$150 мільярдівна 21 січня 2025 року.
Ці цифри підкреслюють важливий момент: трільйони доларів професійно управляються у всьому світі, оскільки більшість людей віддає перевагу не мати справу зі своїми фінансами безпосередньо. Вони нахиляються до продуктів, які легко використовувати та пропонують стабільний зріст. Криптовалюта не повинна бути винятком. Ми вже бачимо це на тому, як користувацькі вподобання перекриваються на користь ЦЕКСів.
Централізовані обмінники все ще підтримують близько п'яти разів більший обсяг, ніж децентралізовані обмінники. Важливим фактором цього розриву є зручність використання. Управління гаманцями, навігація по адресах контрактів та розуміння процесів on-chain є великим завданням для багатьох. Проте це приносить величезні користі. Можливо, найбільша перевага полягає в можливості отримання раннього прибутку. Якщо ви виявили TRUMP за менше ніж 1 мільярд доларів на ланцюжку, ви вже отримали прибуток у п'ять-десять разів до того, як він запуститься на CEX. Це все більше стосується фази ринку Гравець проти Гравця (також відомо як PvP), де чистий приплив коштів залишається стабільним. Активи обмінюються між вже існуючими учасниками.
Ротація - це головна гра. І кожен тиждень має новий улюблений смак.
Навіть якщо ви були в криптовалюті дуже довго, вельми ймовірно, що ви спіймалиJailstool або АВТОМОБІЛЬ. Вам лише один день, щоб дізнатися про це, виконати будь-яку діліженцію, купувати та продавати - майже завжди неможливо для більшості людей виконати без попереднього знання. Єдиний спосіб, як ви надійно ловили це, полягав у створенні системи, яка узгоджує індикатори on-chain, такі як нові розгорнуті контракти, з обсягами та стрибками цін, та соціальними мережами, як X. Обидва токени втратили понад 80% від своїх відповідних піків і ще не були включені до жодної великої централізованої біржі.
Одне коло визначення ціни завершено. Вже відбулося значна торгова активність на DEXs і/або OTC столах. Ранні учасники, такі як трейдери, постачальники ліквідності або арбітражники, вже встановили неофіційну ринкову ціну. До того часу, коли актив досягає CEX, більшість початкової волатильності та дослідження цін вже відбулися.
Крім того, порівняно з майданчиками, такими як Jupiter та Raydium, більшість централізованих бірж вимагають вищі комісії за обмін. Jupiter не бере жодної комісії, тоді як Raydium бере комісію у розмірі 0,25% за кожен обмін. Додаток для торгівлі Moonshot бере від користувачів 2,5%, тоді як біржі, такі як Binance та Coinbase, беруть змінні комісії, залежно від обсягів користувачів. Ці комісії зазвичай коливаються від 0,1% до 0,6%. З цих комісій виокремлюється певна тенденція - платформи з кращим UX можуть вимагати премію.
Coinbase має понад 110 мільйонів користувачів, що далеко не відповідає активної користувацької бази DeFi. З такою великою різницею потенційний TAM для DeFi є величезним. Якщо не мільярди, консервативна оцінка вказує на те, що DeFi може спрямувати на борт значну частку поточних користувачів CEX, якщо він правильно реалізує аспект використання. Саме тут штучний інтелект може відігравати трансформаційну роль.
Увійдіть у DeFAI: Спрощення DeFi за допомогою AIDeFAI, новий тренд DeFi, спрямований на спрощення досвіду користувача DeFi. Це буде так само просто, як розмова з брокером для купівлі та продажу акцій - тільки краще. Ви будете взаємодіяти з AI-агентом, який може перекладати текст або голос у детерміновані дії на ланцюжку та надавати вам рекомендації, підтримані даними.
Таким чином, коли токен запускається на ланцюгу, з яким ви не знайомі або до якого ви ніколи не переносили свої активи, ви можете перейти до інтерфейсу чату та сказати ШІ, що ви хочете перенести активи на цей новий ланцюг, щоб виконати дію XYZ. ШІ-агент робить це за вас.
Ми писали у наших статтях на абстракція ланцюгаірозумні гаманціобидва це інструменти для покращення користувацького досвіду в криптовалютній сфері. Абстрагування ланцюга усуває складнощі управління ланцюгами та мостами, тоді як розумні гаманці використовують технології, такі як прохідні ключі, для спрощення та безпечного управління гаманцем.
Але штучні інтелектуальні агенти мають потенціал справжнього розширення DeFi-пирога. Хоча були зроблені поступові поліпшення для вирішення викликів UX, штучні інтелектуальні агенти, якщо вони виконані правильно, можуть допомогти DeFi подолати бар'єр у прийнятті.
Візуалізація впливуСьогодні аудиторія DeFi складається з розробників, досвідчених користувачів та пізніших учасників ланцюжка. Завдяки штучним інтелектуальним агентам, які зменшують бар'єри для входу, коло користувачів DeFi може значно розширитися, залучаючи більше користувачів CEX, які інакше були б більш ніж щасливі уникнути складнощів децентралізованої фінансової системи.
Абстракція зустрічає розумАбстрагування UX - лише одне з тих речей, які можуть допомогти штучні інтелектуальні агенти. Інтелект - друге. Подумайте про звичайного користувача CEX. Несподівано, що вони вже знають про додатки на ланцюгу, які вони можуть використовувати, та активи, в які вони можуть розглядати інвестування чи торгівлю. Це має бути підготовлене для них. У початкові дні Інтернету Yahoo був куратором, який допоміг мільйонам відкрити та орієнтуватися в мережі. Сьогоднішній App Store виконує подібну функцію, визначаючи, які додатки отримують видимість, а які - ні.
Централізовані біржі вже виступають як куратори у певному сенсі. Вибір токенів для списку та ефективне вирішення того, які торговці можуть легко торгувати. Якщо ви заберете цю кураторію, змушуючи користувача переходити на ланцюжок, виявлення можливостей та застосувань стане великою проблемою. Їм потрібен надійний провідник через цю складність. Питання в тому, чи демократизують цю кураторію штучні інтелектуальні агенти, чи просто перемістять владу від централізованих бірж до тих, хто контролює цих агентів?
Поєднання кураторства та інтелекту - ось що робить його справжньо потужним. Просто виявлення можливостей недостатньо; користувачам потрібен контекст, аналіз та стратегії виконання.
З такою великою кількістю подій on-chain, як новому користувачеві навіть почати оцінювати можливості? На стільки питань потрібно відповісти. Які програми ви використовуєте для кредитування та торгівлі? Де ви купуєте NFT? Як знайти правильні адреси контрактів? Інструменти/агенти штучного інтелекту, такі як AIXBT, можуть бути використані в абстракційних інструментах, таких як Wayfinder та Привіт, Анон.
AIXBT - це агент, який пожирає інформацію про X та враховує контекст. Він твітить сотні, навіть тисячі разів на день. Іноді його твіти або пости навіть вплив на ринки. Шлок написав свій тезана AIXBT. Там сказано, що агент виділяється тим, наскільки глибоко він врізаний в криптоспільноту, його високорозвинені аналітичні можливості та потенціал для зростання через ІП та залучення споживачів. Майбутнє AIXBT може бачити його перетворення в значущого гравця як в ринках штучного інтелекту, так і в ринках криптоспоживачів, за умови, що він продовжує інновації та забезпечує прозорість у своїй діяльності.
Одна з команд, з якою ми тісно співпрацюємо, щодо спрощення роботи з роздрібним ринком, GudTech. Збудований командою, пов'язаною з Zircuit, Візією Gud є надання контекстної інформації наряду з можливістю виконання угод. Дозвольте мені пояснити. У вищезазначеному прикладі для токена TRUMP користувач не буде впевнений, що Президент США запустив токен. Або що декілька великих, відомих гаманців китів купують токен у великій кількості. Ви просто побачили б тікер на DEX і купили його без достатнього контексту. Однією з найбільших проблем у криптосфері сьогодні є те, що існує 34 мільйони токенів (і продовжує збільшуватися), але дуже мало контексту. Криптосфера переповнена неструктурованими та фрагментованими даними, які часто є упередженими та ненадійними.
Gud поєднує дані on-chain з контекстуальною інформацією з соціальних мереж, щоб дозволити безпосередньо купувати активи on-chain. Це вирішує проблему зменшення кривої навчання та пізнавального навантаження для нових користувачів, які приходять в криптовалюту. Ви б могли побачити, що актив дійсно зріс у ціні в 100 разів за останні 24 години та що президент Трамп дійснотвітнув тікер.
В ідеальному світі Gud навіть перевірив би адресу контракту й провів би угоду за вас. Gud працює над створенням агентичної економіки, де активи з усіх ланцюгів можуть бути придбані з контекстуальною інформацією з точки зору користувача криптовалют через розмовний інтерфейс. Термінал Gud також здатний до критичного мислення й може міркувати про позитивні та негативні аспекти угоди. Крім того, термінал Gud безкоштовний для використання до 10 запитів на день, схожий на веб2-платформи, наприклад, Perplexity, і спрямований на стимулювання прийняття та використання, а не накопичення токенів.
Майбутнє може здатися дещо віддаленим, але така модель працює на двох речах. По-перше, на тому, як інформація захоплюється, контекстуалізується та ділиться з новачками у галузі. Уявіть, як приватний управитель багатством пояснює останні тенденції у галузі. Це вже відбувається у секторах, таких як консалтинг або юридична справа, де запускання екземпляра ChatGPT дає вам 80% інсайтів.
На сьогоднішній день не існує контексту, необхідного для того, щоб такі взаємодії відбувалися з власними потребами криптовалюти. Gud має на меті упаковати це в простий досвід, щоб розширити кількість користувачів у криптосфері сьогодні. Однак вони досить сильно працюють над цим. На момент написання транзакційні системи для продукту ще не працюють, і агент у Twitter мав кілька несправних взаємодій. Але ми досягнемо цього.
Wayfinder це ще одна довгоочікувана програма від тієї ж команди, яка побудувала Паралельний, одна з провідних ігор з блокчейн-рейками. Ось демонстраціяпро те, як агент Wayfinder агрегував кошти з різних ланцюжків та відправив їх на інший гаманець.Привіт, Анонвже інтегрувався з кількома ланцюгами та додатками. Він поєднує можливості виконання транзакцій з реальними уявленнями з кількох платформ, таких як Twitter, Telegram та Discord.
Уявіть собі, що ви відкриваєте стильний інтерфейс, схожий на ChatGPT або Claude, і розпочинаєте розмову з вашим персональним торговим агентом штучного інтелекту. Ви розповідаєте про свій ризик-толерантності, інвестиційні цілі та вподобання. Агент, розуміючи ваші параметри, автономно управляє вашим портфелем - виконує угоди, відкриває позиції та коригує стратегії в реальному часі, дотримуючись ваших визначених меж. Це не наукова фантастика; це той напрям, в якому ми рухаємося. Ось приклад того, що можливо.
Перевірка реальностіДодатки, подібні до WayFinder, ще не доступні для всіх. Але перед тим як захопитися хайпом і цінами на токени, які залежать від наративів DeFAI, важливо відійти на крок назад і оцінити реальність. Обнадійлива правда в тому, що ми ще не там. Я не повністю розумію інженерні складності, необхідні для досягнення нашої мети, тому я не можу передбачити, скільки це займе часу. Однак очевидно, що як інтелект, так і абстракція в DeFi все ще мають значні прогалини, які потрібно заповнити.
Наприклад, візьміть AIXBT, певно, найкращий агент інтелектуального або інформаційного синтезу в космосі. Він щодня генерує кілька твітів, що робить неможливим оцінку кожної інвестиції або торгівельної ідеї вручну. Якщо ви слідували всім його викликам в межах від 10 до 100 мільйонів доларів, ви досягли б середнього доходу в розмірі 2%, з виграшем в 39%. Це свідчить про те, що хоча штучний інтелект може обробляти величезні обсяги даних та виявляти можливості, він все ще не має витонченого судження досвідчених трейдерів. Більше того, ця продуктивність супроводжується важливим застереженням: кілька токенів значно перевершують решту. Якщо ви пропустите ці декілька переможців, ви ймовірно зазнаєте збитків від викликів AIXBT.
Джерело – SentientMarketCap, показує результативність викликів AIXBT протягом тижня, що закінчився 25 січня.З урахуванням цього застереження легко відкинути вартість AIXBT. Але це пов'язано з давньою дискусією в традиційній фінансовій сфері: чи справді активні інвестиції перевершують пасивні інвестиції?Випадкова прогулянка по Волл-стрітпопуляризував ідею того, що ринки в значній мірі ефективні, і навіть професіонали мають проблеми з постійним перемаганням індексного фонду. Фактично, дослідженняДослідження показали, що мавпи випадково кидають дроти на список акцій, можуть генерувати прибуток, порівняний з професіональними інвесторами. Це підкреслює більш широку реальність - ринки непередбачувані, і людська експертиза сама по собі не завжди гарантує перевагу. Тим не менш, Фонд Медалі, який стабільно перевершував ринок протягом трьох десятиліть, доводить, що людський інтелект може створити перевагу, коли поєднується з алгоритмами.
Особисто я не можу встигати за твітами AIXBT, щоб приймати торгові рішення. Однак я б використовував сітчасте, яке витягає тисячі твітів AIXBT в топ-п'ять ідей для угод. Зараз воно служить як прийнятний сітчасте, але потребує значної оптимізації. Тут потрібен додатковий шар, що ефективно фільтрує його вивід та приймає розумніші, більш стратегічні рішення. Виклик інтелекту полягає не лише в обсязі, а й у пріоритизації. Тут потрібна високорозвинена система фільтрації, яка вдосконалює численні пропозиції AIXBT до дієвих, високоімовірних угод.
Де штучний інтелект виявляється недостатнім. Принаймні, наразіЗробивши крок назад від інтелекту, я хотів зрозуміти, як працює виконання/абстрагування речей. Я спробувавОрбіткупити мемкоїн, який визначено як маючий найбільший потенціал. Я взаємодіяв з агентом 'Meme_Radar_TK_Agent', але не отримав того, що хотів. Мені довелося йти туди і сюди з агентом, уточнюючи свій запит упродовж часу. Хоча я вибрав токен, який був запропонований штучним інтелектом, він не зміг знайти відповідну інформацію про цей токен. Агент мав проблеми з базовими завданнями: він рекомендував токен, але потім не міг витягнути критичні деталі про свою власну рекомендацію.
Скріншот моєї взаємодії з Orbit
Orbit ($GRIFT) торгувався на суму $180 мільйонів на 22 січня. Проте він не міг гладко виконати просте завдання для користувача, який вперше цим користується. Це виявляє критичну різницю між аналітичними можливостями штучного інтелекту та його здатністю ефективно виконувати транзакції в реальному світі.
Примітка — Я спробував Hey Anon, коли він вийшов для громадськості 7 лютого 2025 року.
Звичайно, категорія все ще знаходиться на початковому етапі, і продукти з часом будуть розвиватися. Наш власний продукт, SentientMarketCap, будується на відкритому доступі, постійно вдосконалюється на основі відгуків користувачів та тестування в реальному світі.
Так само, платформи, подібні до Griffainі WayFinder можуть пропонувати покращені рішення, але вони залишаються переважно неперевіреними в практичних середовищах. Увесь простір DeFAI все ще є експериментом, де продукти активно удосконалюються через постійну ітерацію та практичні відомості.
Очевидно, що успішні платформи DeFAI повинні відзначатися в трьох ключових напрямках:
- Надійний інтелект, який постійно може курирувати контекстуалізовані дані для виявлення прибуткових можливостей- Безшовне виконання, що мінімізує тертя між рішенням та дією- Інтерфейси, які зроблять складні операції DeFi доступними для звичайних користувачівТехнології швидко просуваються вперед, але ми все ще знаходимося на початкових етапах цього розвитку. Ключовим буде керування очікуваннями, продовжуючи інновації та вдосконалення цих систем на основі реальної продуктивності та зворотнього зв'язку користувачів.
Застосування штучного інтелекту в DeFi не обійшлося без ризиків. Погано навчені моделі, залежність від історичних умов ринку та потенціал маніпулювання - усі ці питання потрібно вирішити, перш ніж платформи DeFi на основі штучного інтелекту знайдуть широке сприйняття.
Навчання від ФейнманаДовод Річарда Фейнмана щодо машинного інтелекту є дуже актуальним для DeFAI. Він стверджує, що машина може бути кращою за людей у конкретних завданнях. Якщо ми можемо поєднати ці конкретні завдання у суперсет - нову систему - вона може значно допомогти нам у прийнятті рішень та виконанні їх на фінансових ринках. Штучний інтелект у DeFi повинен дотримуватися цього принципу: замість того, щоб замінювати людську інтуїцію, він повинен підвищувати наші здатності, поєднуючи кілька рівнів інтелекту - автоматизоване виконання, аналіз ринку та оцінку ризику - для створення безшовного досвіду для користувачів.
Цей модульний підхід до можливостей штучного інтелекту має глибокі наслідки для еволюції DeFi. DeFi не потребує лише автоматизації - вона потребує інтелекту, який оптимізує виконання. Візьміть, наприклад, добре керований хедж-фонд. У ньому є різні команди з експертизою в певних областях. Деякі фокусуються на виконанні угод з мінімальним зношенням, інші аналізують шаблони для передбачення рухів на ринку, а третя команда забезпечує ефективний рух капіталу по різних ринках.
AI агенти в DeFi можуть працювати так само. Один агент може спеціалізуватися на ефективному виконанні угод шляхом зменшення впливу на ціни та уникнення атак MEV. Інший може виявляти закономірності в даних ланцюжка блоків для передбачення зсувів ліквідності чи тенденцій на ринку. Наприклад, цей агент може бути підключений до інструментів, таких як GMGNіCielo, де воно може відстежувати гаманці on-chain, щоб допомогти в інших аналізах. Третій може керувати трансферами між ланцюжками, щоб забезпечити оптимальне розподіл коштів по екосистемах. Коли їх поєднують, ці агенти виходять за межі простої автоматизації. Вони надають інтелект виконанню — від надання вхідних даних для торгівлі до забезпечення того, що угоди відбуваються за найкращими можливими цінами, з мінімальним ризиком, і через кілька мереж, безперешкодно.
До співпраці агентівБільшість продуктів DeFAI намагаються впоратися як з інтелектуальними (аналіз, синтез) та абстрактними (виконавчими) можливостями, і це не дарма. Кожен компонент окремо надає обмежену цінність, схожу на те, як мати карту без транспортного засобу або навпаки. Проте справжня сила полягає в спеціалізації та інтеграції.
Поточний ландшафт нагадує фрагментовану екосистему, де різні агенти відзначаються у різних галузях. Деякі демонструють виняткові навички в аналізі ринку та впізнаванні патернів, тоді як інші відрізняються у виконанні складних угод DeFi. Оптимальне рішення, ймовірно, передбачає спільну роботу агентів та використання їхніх сильних сторін. Уявіть експертність Anon у інтеграціях DeFi разом з аналітичними можливостями AIXBT - ця співпраця може створити безшовний досвід, де ринкові інсайти плавно перетворюються на укладені угоди.
Слухайтебудується в цьому напрямку. Ідея полягає в створенні системи, де кілька штучних інтелектуальних агентів зі спеціалізованими функціями співпрацюють, щоб керувати складнощами DeFi. Шляхом інтеграції цих агентів вона має на меті автоматизувати не лише окремі завдання, але й фінансові стратегії з кінця в кінець.
Цей підхід дозволить користувачам виконувати складні команди, такі як ребалансування портфеля або фермерство прибутку, у кількох протоколах за допомогою простого розмовного інтерфейсу (голосового та текстового), що зробить те, що колись було складним завданням навіть для досвідчених користувачів DeFi, доступним і керованим для звичайної людини. Партнерство з Arc спрямоване на розширення можливостей шляхом надання платформи, де ці агенти штучного інтелекту можуть взаємодіяти, навчатися та масштабуватися. Це гарантує, що рівні виконання та інтелекту не просто відокремлені, а працюють узгоджено, щоб забезпечити цілісний досвід DeFi.
Знайома еволюція
Поточний стан DeFAI нагадує початкові дні банківської справи. Спочатку фінансові послуги були фрагментовані - користувачам доводилося відвідувати окремі установи для оплати рахунків, інвестицій та переказів. Після того, як банки відкрилися в Інтернеті, з'явилися інтегровані платформи, що пропонують безшовне фінансове управління на одному місці.
Те, що потрібно DeFAI, - це його власний момент «супер-додатка» - платформи, які безшовно інтегрують різноманітних спеціалізованих агентів. Подумайте про це як про оркестровану систему, де агенти аналізу надають ринкову інтелектуальну власність, агенти виконання обробляють транзакції, агенти управління ризиками контролюють позиції, а агенти оптимізації портфеля забалансовують розподіли.
Ця інтеграція створить єдиний досвід, де користувачі взаємодіють з одним інтерфейсом, тоді як кілька спеціалізованих агентів працюють разом за лаштунками, схоже на те, як сучасні додатки для доставки їжі вирішують все, від відкриття ресторану до обробки платежів. Майбутнє DeFAI полягає в створенні можливостей для спеціалізованих агентів спільно працювати. Такий підхід дозволить кожному агентові фокусуватися на своїх основних силах, беручи участь у більшому, більш здатному екосистемі.
Зниження бар'єрів, Розблокування прийняттяRobinhood революціонізував роздрібну інвестицію, роблячи торгівлю акціями доступною для мільйонів тих, хто ніколи раніше не розглядав участь на ринках. COVID вдарив, і лише за перші чотири місяці 2020 року Robinhood додав більше ніж 3 мільйони нових фінансованних рахунків.1.5 мільйоназ них були новачки інвестори. Цей небачений ріст був спричинений не лише торгівлею без комісії та інтуїтивним мобільним дизайном, але й зовнішніми факторами, такими як накази залишатися вдома під час пандемії.
Аналогічна можливість є і у DeFAI. Складнощі DeFi вже давно є серйозною перешкодою для широкого впровадження. Громіздкі налаштування гаманців, заплутані інтерфейси та фрагментована ліквідність у кількох мережах відлякують усіх, крім найбільш відданих користувачів. Якщо DeFAI хоче процвітати, він повинен слідувати сценарію Robinhood — усувати тертя та робити DeFi таким простим, як відкриття програми, вибір активу та виконання угод за лічені секунди.
Поза можливістю використання, кураторство, що працює на штучному інтелекті, ймовірно, перевизначить відкриття в межах DeFi. Точно так само, як колись Yahoo курував ранній веб та додатки магазини керують сьогоднішнім мобільним відкриттям, мене цікавить, як нові бізнес-моделі виникають навколо кураторства DeFi на базі штучного інтелекту. Відкрите питання полягає в тому, чи ці інновації дозволять користувачам або просто перемістять контроль від централізованих бірж до тих, хто розробляє та керує цими системами штучного інтелекту.
Ми все ще на початку епохи штучного інтелекту в DeFi. Наступні роки визначать, чи справді ці технології демократизують доступ до децентралізованої фінансової системи, або, парадоксально, вводять нову форму воротарства. Виклик полягає не лише в автоматизації - це про те, щоб забезпечити, що штучний інтелект підвищує доступність, прозорість та децентралізацію, а не заміняє одну групу воротарів іншою.
Чекаючи, щоб використовувати нову еру DeFAI,
Саураб Дешпанде### Відмова від відповідальності:- Ця стаття перепечатана з [ Децентралізована.co]. Усі авторські права належать оригінальному авторові [Saurabh Deshpande]. Якщо є зауваження до цього перевидання, будь ласка, зв'яжіться з Gate Learn команди, і вони швидко з цим впораються.- Відповідальність за відмову: погляди та думки, висловлені в цій статті, є виключно тими, хто їх автор, і не становлять жодної інвестиційної поради.- Команда Gate Learn перекладає статті на інші мови. Копіювання, поширення або плагіат статей у перекладі заборонені, якщо не зазначено інше.
