В апреле 2025 года Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (далее – «UNODC») опубликовало отчет под названием «Глобальное влияние мошеннических центров Юго-Восточной Азии, подпольных финансовых учреждений и незаконных онлайн-рынков» [1]. В этом отчете системно анализируются новые формы транснациональной организованной преступности в Юго-Восточной Азии, с особым акцентом на центры интернет-мошенничества, которые объединяют сети отмывания денег подпольных финансовых учреждений и платформы незаконных онлайн-рынков, создавая новую цифровую преступную экосистему.
Вскоре после публикации доклада 5 мая 2025 года Министерство финансов США [2] объявило о введении санкций против Каренской национальной армии (КНА) Бирмы, ее лидеров и родственников как крупной транснациональной преступной организации, которая руководит и способствует онлайн-мошенничеству, торговле людьми и трансграничному отмыванию денег. Контролируемая КНА приграничная территория Мьянмы и Таиланда стала домом для нескольких мошеннических синдикатов, а ее сговор с военными Мьянмы позволил ей арендовать землю в больших масштабах на территории, контролируемой боевиками, обеспечить электричество и услуги безопасности, а также поддерживать повседневную деятельность мошеннического парка. 1 мая 2025 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США также [3] включила Huione Group в список основных объектов для борьбы с отмыванием денег, указав, что она является ключевым каналом для северокорейских хакерских групп и мошеннических групп Юго-Восточной Азии для отмывания доходов от преступлений с виртуальными активами, включая различные мошенничества с инвестициями в виртуальные активы, такие как «убой свиней».
В отчете отмечается, что по мере того, как рынок синтетических наркотиков в Юго-Восточной Азии становится насыщенным, преступные синдикаты быстро трансформируются, чтобы получать прибыль за счет мошенничества, отмывания денег, торговли данными и торговли людьми, а также создают трансграничный, высокочастотный и недорогой черный рынок через онлайн-гемблинг, поставщиков услуг виртуальных активов, подпольный рынок Telegram и криптовалютные платежные сети. Эта тенденция первоначально разразилась в субрегионе Меконга (Мьянма, Лаос, Камбоджа) и быстро распространилась на регионы со слабым регулированием, такие как Южная Азия, Африка и Латинская Америка, сформировав явную «серую отдушину».
UNODC предупреждает, что этот тип преступной модели обладает высокой систематизацией, профессионализмом и глобальными характеристиками, и продолжает эволюционировать благодаря новым технологиям, став важной слепой зоной в международном управлении безопасностью. В условиях продолжающейся угрозы отчет призывает правительства стран немедленно усилить контроль за виртуальными активами и незаконными финансовыми каналами, продвигать создание механизмов обмена цепочечной разведкой и трансграничного сотрудничества между правоохранительными органами, а также установить более эффективную систему борьбы с отмыванием денег и мошенничеством, чтобы сдержать этот быстро развивающийся глобальный риск безопасности.
Статья будет анализироваться с четырех аспектов: преступная экосистема в Юго-Восточной Азии, глобальная экспансия за пределами Юго-Восточной Азии, новые незаконные сети рынка и услуги отмывания денег, а также транснациональные преступные сети и глобальное сотрудничество правоохранительных органов.
Юго-Восточная Азия постепенно становится ядром преступной экосистемы.
С быстрым расширением индустрии киберпреступности в Юго-Восточной Азии этот регион постепенно превращается в ключевой узел глобальной преступной экосистемы. Преступные группировки используют слабое управление, удобное транснациональное сотрудничество и технологические уязвимости региона для создания высокоорганизованных, индустриализированных преступных сетей. От Мьянмы в Мауадди до Сианукавиля в Камбодже центры мошенничества не только огромны, но и постоянно эволюционируют, используя новейшие технологии для уклонения от преследования и получая дешевую рабочую силу через торговлю людьми.
Высокая ликвидность и адаптивность
Киберпреступные синдикаты Юго-Восточной Азии очень мобильны и легко адаптируются, способны быстро перемещать свою деятельность в ответ на давление правоохранительных органов, политическую ситуацию или геополитические условия. Например, после того, как в Камбодже запретили азартные игры онлайн, большое количество мошеннических банд переехало в особые экономические зоны, такие как штат Шан в Мьянме и Золотой треугольник в Лаосе, а затем переехало на Филиппины и в Индонезию из-за войны в Мьянме и региональных совместных правоохранительных органов, сформировав круговой тренд «подавление-перевод-возвращение». Эти банды маскируются под традиционные заведения, такие как казино, приграничные особые экономические зоны и курорты, в то же время «погружаясь» в более отдаленные сельские районы и приграничные районы, где правоохранительные органы слабы, чтобы избежать концентрированных репрессий. Кроме того, организационная структура становится все более «сотовой», а точки мошенничества разбросаны по жилым домам, B&B и даже аутсорсинговым компаниям, демонстрируя сильную устойчивость и возможности перераспределения.
Систематическая эволюция цепочки мошенничества
Мошеннические синдикаты больше не являются разрозненными бандами, а создали «вертикально интегрированную преступную производственную цепочку» от сбора данных, совершения мошенничества до отмывания денег и вывода средств. upstream полагается на такие платформы, как Telegram, для получения глобальных данных о жертвах; Компания осуществляла мошенничество с помощью «убийства свиней», «лжемер правоохранительных органов», «поощрения инвестиций» и других средств; Нижестоящие банки полагаются на подпольные банки, внебиржевые транзакции и платежи в стейблкоинах (например, USDT) для завершения отмывания средств и трансграничных переводов. По данным УНП ООН, в 2023 году мошенничество с криптовалютой нанесло экономический ущерб только в Соединенных Штатах на сумму более 5,6 миллиарда долларов, при этом примерно 4,4 миллиарда долларов были связаны с так называемыми аферами с «убийством свиней», которые являются наиболее распространенными в Юго-Восточной Азии. Масштабы мошеннических доходов достигли «промышленного уровня», формируя устойчивый замкнутый цикл прибыли, привлекая к участию в нем все больше транснациональных преступных сил.
Торговля людьми и черный рынок труда
Расширение индустрии мошенничества сопровождалось систематической торговлей людьми и принудительным трудом. В парке мошенников работают люди из более чем 50 стран мира, особенно молодые люди из Китая, Вьетнама, Индии, Африки и других мест, которых часто обманом заставляют въезжать в страну из-за фиктивного найма на «высокооплачиваемые клиентские должности» или «технические должности», а их паспорта изымают, жестоко контролируют и даже многократно перепродают. В начале 2025 года только в штате Кайин в Мьянме будет репатриировано более 1000 иностранных жертв. Эта модель «мошенническая экономика + современное рабство» – это уже не изолированное явление, а метод поддержки человека, который проходит через всю производственную цепочку, принося серьезные гуманитарные кризисы и дипломатические вызовы.
Цифровизация и экосистема преступных технологий продолжают развиваться
Мошеннический синдикат обладает сильной технической адаптивностью, постоянно совершенствует антиследственные методы и выстраивает криминальную экологию «технологическая независимость + информационный черный ящик». С одной стороны, они обычно развертывают инфраструктуру, такую как спутниковая связь Starlink, частные электросети и интранет-системы, которые не зависят от местного управления связью, чтобы добиться «выживания в автономном режиме». С другой стороны, большое количество зашифрованных коммуникаций (например, группы со сквозным шифрованием Telegram), контент, созданный искусственным интеллектом (дипфейки, виртуальные якоря), автоматизированные фишинговые скрипты и т. д. используются для повышения эффективности и маскировки мошенничества. Некоторые организации также запустили платформу «Fraud-as-a-Service» ( Scam-as-a-Service) для предоставления технических шаблонов и поддержки данных для других банд, а также для продвижения продукции и сервитизации преступной деятельности. Эта развивающаяся модель, основанная на технологиях, резко подрывает эффективность традиционных методов правоохранительной деятельности.
Глобальная экспансия за пределами Юго-Восточной Азии
Преступные группы Юго-Восточной Азии больше не ограничиваются местным уровнем, а расширяются на глобальном уровне, создавая новые операционные базы в других регионах Азии, Африки, Южной Америки, на Ближнем Востоке и даже в Европе. Это расширение не только увеличивает сложность правоохранительных органов, но и делает мошенничество, отмывание денег и другие преступные действия более интернациональными. Преступные группы используют местные пробелы в регулировании, проблемы коррупции и слабые звенья финансовой системы для быстрого проникновения на новые рынки.
Азия
Тайвань, Китай: стал центром разработки технологий мошенничества, некоторые преступные группы открывают "белые" компании по разработке азартного программного обеспечения на Тайване, предоставляя техническую поддержку мошенническим центрам в Юго-Восточной Азии.
Гонконг и Макао: узлы подпольных обменников, способствующие трансакциям капитала через границу, некоторые казино-посредники участвуют в отмывании денег (например, дело группы SunCity).
Япония: в 2024 году убытки от интернет-мошенничества вырастут на 50%, некоторые дела связаны с мошенническими центрами в Юго-Восточной Азии.
Южная Корея: Резкий рост мошенничества с криптовалютами, преступные группы используют стейблкойны, привязанные к вон (например, USDT, привязанный к KRW), для отмывания денег.
Индия: граждане были проданы в центры мошенничества в Мьянме и Камбодже, в 2025 году правительство Индии спасло более 550 человек.
Пакистан и Бангладеш: стали источником мошеннической рабочей силы, некоторых жертв заманили в Дубай и перепродали в Юго-Восточную Азию.
Африка
Нигерия: Нигерия стала важным направлением для азиатских мошеннических сетей, стремящихся к диверсификации в Африке. В 2024 году в Нигерии была разоблачена крупная мошенническая группа, задержаны 148 граждан Китая и 40 филиппинцев, замешанных в мошенничестве с криптовалютой.
Замбия: в апреле 2024 года Замбия раскрыла мошенническую группу и арестовала 77 подозреваемых, среди которых 22 китайских мошенника, которым вынесли приговор на срок до 11 лет лишения свободы.
Ангола: в конце 2024 года в Анголе была проведена масштабная операция, в ходе которой десятки граждан Китая были задержаны по подозрению в участии в интернет-азартных играх, мошенничестве и киберпреступности.
Южная Америка
Бразилия: в 2025 году принят Закон о легализации онлайн-гемблинга, но преступные группировки все еще используют нерегулируемые платформы для отмывания денег.
Перу: раскрыта преступная группа из Тайваня «Красный дракон», освобождено более 40 малайзийских рабочих.
Мексика: Наркокартели отмывают деньги через азиатские подпольные финансовые учреждения, взимая низкую комиссию 0% - 6%, чтобы привлечь клиентов.
Ближний Восток
Дубай: стать мировым центром отмывания денег. Главный виновник дела о отмывании денег на сумму 3 миллиарда долларов в Сингапуре приобрел роскошный дом в Дубае и использовал компании-оболочки для перевода средств. Мошенническая группа создала «центр по трудоустройству» в Дубае, чтобы заманивать рабочих в Юго-Восточную Азию.
Турция: некоторые китайские мошенники получают турецкий паспорт через инвестиционные программы гражданства, чтобы избежать международного розыска.
Европа
Великобритания: Лондонская недвижимость стала инструментом отмывания денег, часть средств поступает от мошеннических доходов из Юго-Восточной Азии.
Грузия: в городе Батуми возник «малый Юго-Восточная Азия» центр мошенничества, преступная группа использует казино и футбольные клубы для отмывания денег.
Новые незаконные интернет-рынки и услуги по отмыванию денег
По мере того, как традиционные преступные методы пресекаются, преступные синдикаты Юго-Восточной Азии обращаются к более скрытым и эффективным незаконным онлайн-рынкам и услугам по отмыванию денег. Эти новые платформы обычно интегрируют криптовалютные сервисы, анонимные платежные инструменты и подпольные банковские системы для предоставления наборов для мошенничества, украденных данных, программного обеспечения для дипфейков с искусственным интеллектом преступным организациям, таким как мошеннические синдикаты, торговцы людьми, наркоторговцы и многое другое, а также для быстрого потока средств через криптовалюту, подпольные банки и черный рынок Telegram, что делает их беспрецедентной проблемой для правоохранительных органов по всему миру.
Телеграмм черный рынок
Преступники в Юго-Восточной Азии все более глобализируют спектр услуг, предлагаемых на многочисленных незаконных онлайн-рынках и форумах на базе Telegram. В отличие от темной сети, которая требует определенной профессиональной подготовки, отсутствует возможность实时互动 и имеет более высокие технические барьеры; Telegram, благодаря своей доступности, мобильной ориентации, мощным функциям шифрования, возможности мгновенного обмена сообщениями и автоматизации через ботов, позволяет преступникам в Юго-Восточной Азии легче осуществлять мошенничество и масштабировать свою деятельность.
В последние годы в этом регионе некоторые из самых мощных и влиятельных преступных сетей контролируют несколько платформ на основе Telegram, которые стали основными местами сбора, связи и ведения бизнеса для различных местных преступников и поставщиков услуг. Эти незаконные рынки часто связаны с криптовалютными биржами, контролируемыми одной и той же организацией, на платформах которых собирается множество продавцов, специализирующихся на продаже украденных данных, инструментов для хакеров, вредоносного ПО, а также различных подпольных финансовых услуг, отмывании денег и киберпреступных услуг, в то время как другие преступники — особенно занимающиеся интернет-мошенничеством — используют эти услуги для получения прибыли.
Полная световая гарантия
Компания Fully Light Guarantee, основанная и управляемая в штате Шан в Мьянме пограничниками Коканга, была основана и управляется семьей Лау, что является ранней стадией нелегального рынка Юго-Восточной Азии, и на пике своего развития привлекла более 350 000 пользователей. Платформа не только обслуживает мошеннические центры в регионах Коканг и Мьявади, но и выступает в качестве торговой площадки для торговли людьми, вербовки посредников, неформального трансграничного отмывания денег и технологий «черного рынка». Она работает на сотни государственных и частных групп, охватывая всю цепочку, начиная от поставки основных инструментов и заканчивая отмыванием средств.
Несмотря на то, что пограничные войска Гуогао были свергнуты в 2024 году, до и после их ареста в этом районе возникло множество новых рынков, поддерживаемых другими преступными группировками и использующих аналогичную систему «гарантий». Эти новые платформы быстро поглотили ресурсы бизнеса, пострадавшего от кризиса, и продолжают расширяться и эволюционировать, что продолжает угрожать целостности финансовой системы, региональной стабильности и международной безопасности.
Гарантия Huione
За последний год Huione Guarantee стал одним из крупнейших незаконных онлайн-торговых рынков по количеству пользователей и объемам торговли в мире, являясь ключевой инфраструктурой для расширения экосистемы сетевого мошенничества в Юго-Восточной Азии. Платформа расположена в Пномпене, Камбоджа, и в основном использует китайский язык. На момент написания этой статьи количество пользователей превысило 970 000, а количество поставщиков в Интернете исчисляется тысячами. Компания связана с дочерними предприятиями, зарегистрированными в таких странах, как Канада, Польша, Гонконг и Сингапур, и имеет действующие товарные знаки в США и других странах.
С 2021 года Huione Guarantee обработала сотни миллиардов долларов в криптовалютных транзакциях, и анализ на блокчейне показывает, что эта платформа стала универсальным центром для преступников, необходимые им технологии, инфраструктура, данные и другие ресурсы для получения сетевых мошенничеств, киберпреступлений, массового отмывания денег и уклонения от санкций. Некоторые эксперты оценивают, что объем средств, поступивших в криптовалютные кошельки, используемые Huione Guarantee и его поставщиками, за последние четыре года составил как минимум 24 миллиарда долларов. Правоохранительные органы и исследователи блокчейна сообщают о явной связи между этим рынком и преступными группами, которые нацелены на жертв по всему миру.
Huione также запустила свои собственные продукты, связанные с криптовалютой, в том числе криптовалютную биржу, интегрированную с криптовалютой платформу для онлайн-гемблинга, блокчейн-сеть Xone Chain и самостоятельно выпущенный стейблкоин, обеспеченный долларами США. Стейблкоин утверждает, что на него «не распространяются ограничения традиционных регуляторов» и направлен на «избежание ограничений на заморозку и перевод, характерных для традиционных цифровых валют». В феврале 2025 года группа объявила о запуске карты Huione Visa и сообщила, что вкладывает значительные средства в другие крупные незаконные онлайн-рынки, социальные сети и платформы для обмена сообщениями, а также в профессиональные услуги по отмыванию денег, включая приобретение 30% доли в Tudao Guarantee в декабре 2024 года. Эта серия действий подчеркивает, что Huione, возможно, готовится к будущему ограничению использования основными платформами.
Huione и Fully Light не только разделяют часть персонала по проектированию и эксплуатации платформы, но и отражают незаконную бизнес-модель, которая постоянно тиражируется - то есть, с гарантиями на основе платформы в качестве ядра, традиционные транзакции черного рынка являются «финтехизированными» и «трансграничной корпоратизацией», формируя подпольную сетевую экономическую систему, базирующуюся в Юго-Восточной Азии и распространяющуюся по всему миру. По мере того, как страны усиливают регулирование и правоприменение, такие платформы демонстрируют тенденцию развития зарубежных переводов, диверсификации финансовых продуктов и интеллектуальных технических инструментов, что серьезно нарушает прозрачность транзакций в сети и подрывает доверительную основу глобальной экосистемы криптоактивов.
Транснациональные преступные сети и глобальное правоохранительное сотрудничество
В Юго-Восточной Азии некоторые транснациональные преступные группировки используют сложные бизнес-структуры для сокрытия незаконной деятельности, особенно в области отмывания денег и кибермошенничества. Например, дело об отмывании многомиллиардных денег в Сингапуре в 2023 году выявило обширную трансграничную, многонациональную сеть организованной преступности с криптоактивами. Хотя большинство подозреваемых по этому делу родились в Китае, они получили паспорта многих стран по программам гражданства за инвестиции в Камбодже, на Кипре, в Турции и других странах, а также создали компании, банковские счета и дорогостоящую недвижимость в Юго-Восточной Азии и за рубежом, чтобы скрыть незаконные доходы, такие как телекоммуникационное мошенничество и незаконные азартные игры в Интернете. Благодаря гибкому сочетанию транзакций в сети, платежей в стейблкоинах и офшорных счетов преступная сеть смогла переводить средства между различными системами регулирования, что значительно усложнило трансграничный финансовый надзор, уголовное расследование и отслеживаемость.
Дело также показало, что банда была напрямую связана с рядом мошеннических центров в Юго-Восточной Азии и несуществующими гонконгскими криптовалютными биржами (такими как AAX), а ее траектория потока средств простиралась на мошеннический парк Clark Freeport Zone на Филиппинах, казино Barwick в Камбодже, подставные компании, созданные на Тайване, и даже связанные с ними активы в Канаде. Некоторые из подозреваемых также причастны к торговле людьми и принудительному труду, а их незаконные доходы отмываются с помощью фальшивых справок о доходах, поддельных документов и нескольких подпольных каналов стейблкоинов. В 2024 году несколько руководителей, причастных к этому делу, были арестованы, а их активы заморожены благодаря правоохранительным органам Филиппин и Гонконга, что положило начало международному сотрудничеству в этом деле. Тем не менее, все еще есть основные беглецы, которые скрылись на частном самолете и с несколькими паспортами, что подчеркивает глубоко укоренившиеся технические и институциональные проблемы нынешних трансграничных правоохранительных органов.
Этот случай является микрокосмом происходящей реконструкции нелегальной сетевой экономики в Юго-Восточной Азии. Две упомянутые ранее платформы, Huione Guarantee и Fully Light Guarantee, являются ключевыми точками опоры для создания такого рода трансграничной «инфраструктуры» финансовых преступлений. Предоставляя гарантийные услуги, они выступают в качестве «отраслевых посредников» для преступной деятельности, такой как мошенничество, азартные игры, отмывание денег и торговля людьми, предоставляя комплексные услуги от инструментов, счетов, сопоставления транзакций до отмывания денег для транснациональных организаций, таких как BG 2 (Mekong Crime Group). BG 2 также успешно расширила свою преступную сеть в Грузии и других местах, создав легальные корпоративные маски, инвестируя в недвижимость и спортивные клубы и т. д., и начала копировать операционную модель цепочки мошеннической индустрии в Юго-Восточной Азии.
С одной стороны, эти организации, используя многонациональный статус, сложные структуры компаний-оболочек и методы платежей на блокчейне, перемещаются между различными юрисдикциями, создавая фактическую «черную дыру правоприменения»; с другой стороны, из-за длительности судебных процедур, высокой анонимности криптоактивов и глобального распределения жертв, правоохранительные органы разных стран сталкиваются с трудностями в создании эффективного механизма совместной борьбы. Несмотря на то, что такие страны, как Сингапур и Филиппины, уже начали усиливать механизмы противодействия отмыванию денег, замораживать активы на блокчейне и инициировать международные розыски, в условиях черной сетевой экономики, сосредоточенной на Юго-Восточной Азии и все более финансируемой технологиями, полагаться только на одиночные действия по-прежнему недостаточно.
Чтобы противодействовать таким транснациональным организованным преступлениям с использованием криптовалюты, необходимо действовать в следующих направлениях для содействия международному сотрудничеству и построению системы управления на блокчейне:
Содействие глобальной унификации стандартов противодействия отмыванию денег для криптоактивов ( KYC ) ;
Опираясь на соглашение о блокчейн-разведке и судебной помощи, усилить сотрудничество в области заморозки активов через границу и отслеживания преступлений;
Создание многостороннего механизма для санкционирования «высокорисковых платформ» и «рынка преступных гарантий», предоставляющего незаконные услуги;
Укрепление тактического сотрудничества между правоохранительными органами, компаниями по мониторингу блокчейна и биржами для сокращения пространства для незаконного обращения средств.
Заключение и рекомендации
Повышение осведомленности и понимания: участие высокопоставленных государственных органов имеет решающее значение для повышения осведомленности о мошеннических центрах и связанных с ними преступлениях. Необходимо усилить понимание рисков, таких как интернет-мошенничество и подпольные финансовые учреждения, а также укрепить меры по борьбе с коррупцией.
Усиление регулирующей базы: необходимо регулярно пересматривать и реформировать существующую правовую базу, особенно в отношении регулирования отмывания денег, виртуальных активов, экономических специальных зон и онлайн-гемблинга. Улучшение механизмов надзора для мониторинга финансовых потоков в высокорисковых отраслях, укрепление правовых норм по возврату активов и защите жертв.
Улучшение технических и деловых возможностей правоохранительных органов: разработка технологий мониторинга и расследования, сбор и анализ цифровых доказательств, укрепление международного сотрудничества и повышение справедливости в судебной системе. Повышение эффективности правоохранительных органов через профессиональное обучение и межведомственное сотрудничество.
Содействие общегосударственному реагированию и межведомственной координации: Создание национального координационного механизма для содействия сотрудничеству между министерствами и правоохранительными органами в целях более эффективного выявления и защиты жертв насильственных преступлений. Усилить пограничный контроль и надзор для обеспечения трансграничной борьбы с преступной деятельностью.
Содействие практическому и эффективному региональному сотрудничеству: усиление трансграничного сотрудничества, своевременный обмен информацией и координация действий. Поддержка совместных расследований через региональные платформы, реализация мер реагирования на основе оценки рисков и усиление многостороннего сотрудничества.
Эти рекомендации помогут странам Юго-Восточной Азии справиться с ключевыми недостатками управления, указанными в отчете, повысить осведомленность и способности правительства, регулирующих органов и правоохранительных органов, тем самым содействуя региональному сотрудничеству в области безопасности и борьбе с транснациональной организованной преступностью.
Резюме
Анализ отчета UNODC показывает, что Юго-Восточная Азия стала центром глобальной киберпреступности и незаконной финансовой деятельности, и эта тенденция постоянно расширяется на глобальном уровне. В условиях этой транснациональной преступной угрозы правительствам стран, регулирующим органам и правоохранительным учреждениям необходимо усилить сотрудничество и создать более эффективную международную систему борьбы с отмыванием денег и мошенничеством. Особенно в условиях растущего злоупотребления виртуальными активами и криптовалютами для отмывания денег и мошенничества, обмен информацией и технологическое сотрудничество на глобальном уровне станут ключевыми путями для сдерживания связанных преступлений. Только с помощью всестороннего и многоуровневого международного сотрудничества можно эффективно справиться с все более сложными проблемами глобальной киберпреступности и защитить безопасность глобальной финансовой системы и социальную стабильность.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Интерпретация отчета UNODC: раскрытие глобальных маршрутов отмывания денег мошеннических группировок Юго-Восточной Азии
Автор: Лиса
Редактор: Лиз
Фон
В апреле 2025 года Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (далее – «UNODC») опубликовало отчет под названием «Глобальное влияние мошеннических центров Юго-Восточной Азии, подпольных финансовых учреждений и незаконных онлайн-рынков» [1]. В этом отчете системно анализируются новые формы транснациональной организованной преступности в Юго-Восточной Азии, с особым акцентом на центры интернет-мошенничества, которые объединяют сети отмывания денег подпольных финансовых учреждений и платформы незаконных онлайн-рынков, создавая новую цифровую преступную экосистему.
Вскоре после публикации доклада 5 мая 2025 года Министерство финансов США [2] объявило о введении санкций против Каренской национальной армии (КНА) Бирмы, ее лидеров и родственников как крупной транснациональной преступной организации, которая руководит и способствует онлайн-мошенничеству, торговле людьми и трансграничному отмыванию денег. Контролируемая КНА приграничная территория Мьянмы и Таиланда стала домом для нескольких мошеннических синдикатов, а ее сговор с военными Мьянмы позволил ей арендовать землю в больших масштабах на территории, контролируемой боевиками, обеспечить электричество и услуги безопасности, а также поддерживать повседневную деятельность мошеннического парка. 1 мая 2025 года Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США также [3] включила Huione Group в список основных объектов для борьбы с отмыванием денег, указав, что она является ключевым каналом для северокорейских хакерских групп и мошеннических групп Юго-Восточной Азии для отмывания доходов от преступлений с виртуальными активами, включая различные мошенничества с инвестициями в виртуальные активы, такие как «убой свиней».
В отчете отмечается, что по мере того, как рынок синтетических наркотиков в Юго-Восточной Азии становится насыщенным, преступные синдикаты быстро трансформируются, чтобы получать прибыль за счет мошенничества, отмывания денег, торговли данными и торговли людьми, а также создают трансграничный, высокочастотный и недорогой черный рынок через онлайн-гемблинг, поставщиков услуг виртуальных активов, подпольный рынок Telegram и криптовалютные платежные сети. Эта тенденция первоначально разразилась в субрегионе Меконга (Мьянма, Лаос, Камбоджа) и быстро распространилась на регионы со слабым регулированием, такие как Южная Азия, Африка и Латинская Америка, сформировав явную «серую отдушину».
UNODC предупреждает, что этот тип преступной модели обладает высокой систематизацией, профессионализмом и глобальными характеристиками, и продолжает эволюционировать благодаря новым технологиям, став важной слепой зоной в международном управлении безопасностью. В условиях продолжающейся угрозы отчет призывает правительства стран немедленно усилить контроль за виртуальными активами и незаконными финансовыми каналами, продвигать создание механизмов обмена цепочечной разведкой и трансграничного сотрудничества между правоохранительными органами, а также установить более эффективную систему борьбы с отмыванием денег и мошенничеством, чтобы сдержать этот быстро развивающийся глобальный риск безопасности.
Статья будет анализироваться с четырех аспектов: преступная экосистема в Юго-Восточной Азии, глобальная экспансия за пределами Юго-Восточной Азии, новые незаконные сети рынка и услуги отмывания денег, а также транснациональные преступные сети и глобальное сотрудничество правоохранительных органов.
Юго-Восточная Азия постепенно становится ядром преступной экосистемы.
С быстрым расширением индустрии киберпреступности в Юго-Восточной Азии этот регион постепенно превращается в ключевой узел глобальной преступной экосистемы. Преступные группировки используют слабое управление, удобное транснациональное сотрудничество и технологические уязвимости региона для создания высокоорганизованных, индустриализированных преступных сетей. От Мьянмы в Мауадди до Сианукавиля в Камбодже центры мошенничества не только огромны, но и постоянно эволюционируют, используя новейшие технологии для уклонения от преследования и получая дешевую рабочую силу через торговлю людьми.
Высокая ликвидность и адаптивность
Киберпреступные синдикаты Юго-Восточной Азии очень мобильны и легко адаптируются, способны быстро перемещать свою деятельность в ответ на давление правоохранительных органов, политическую ситуацию или геополитические условия. Например, после того, как в Камбодже запретили азартные игры онлайн, большое количество мошеннических банд переехало в особые экономические зоны, такие как штат Шан в Мьянме и Золотой треугольник в Лаосе, а затем переехало на Филиппины и в Индонезию из-за войны в Мьянме и региональных совместных правоохранительных органов, сформировав круговой тренд «подавление-перевод-возвращение». Эти банды маскируются под традиционные заведения, такие как казино, приграничные особые экономические зоны и курорты, в то же время «погружаясь» в более отдаленные сельские районы и приграничные районы, где правоохранительные органы слабы, чтобы избежать концентрированных репрессий. Кроме того, организационная структура становится все более «сотовой», а точки мошенничества разбросаны по жилым домам, B&B и даже аутсорсинговым компаниям, демонстрируя сильную устойчивость и возможности перераспределения.
Систематическая эволюция цепочки мошенничества
Мошеннические синдикаты больше не являются разрозненными бандами, а создали «вертикально интегрированную преступную производственную цепочку» от сбора данных, совершения мошенничества до отмывания денег и вывода средств. upstream полагается на такие платформы, как Telegram, для получения глобальных данных о жертвах; Компания осуществляла мошенничество с помощью «убийства свиней», «лжемер правоохранительных органов», «поощрения инвестиций» и других средств; Нижестоящие банки полагаются на подпольные банки, внебиржевые транзакции и платежи в стейблкоинах (например, USDT) для завершения отмывания средств и трансграничных переводов. По данным УНП ООН, в 2023 году мошенничество с криптовалютой нанесло экономический ущерб только в Соединенных Штатах на сумму более 5,6 миллиарда долларов, при этом примерно 4,4 миллиарда долларов были связаны с так называемыми аферами с «убийством свиней», которые являются наиболее распространенными в Юго-Восточной Азии. Масштабы мошеннических доходов достигли «промышленного уровня», формируя устойчивый замкнутый цикл прибыли, привлекая к участию в нем все больше транснациональных преступных сил.
Торговля людьми и черный рынок труда
Расширение индустрии мошенничества сопровождалось систематической торговлей людьми и принудительным трудом. В парке мошенников работают люди из более чем 50 стран мира, особенно молодые люди из Китая, Вьетнама, Индии, Африки и других мест, которых часто обманом заставляют въезжать в страну из-за фиктивного найма на «высокооплачиваемые клиентские должности» или «технические должности», а их паспорта изымают, жестоко контролируют и даже многократно перепродают. В начале 2025 года только в штате Кайин в Мьянме будет репатриировано более 1000 иностранных жертв. Эта модель «мошенническая экономика + современное рабство» – это уже не изолированное явление, а метод поддержки человека, который проходит через всю производственную цепочку, принося серьезные гуманитарные кризисы и дипломатические вызовы.
Цифровизация и экосистема преступных технологий продолжают развиваться
Мошеннический синдикат обладает сильной технической адаптивностью, постоянно совершенствует антиследственные методы и выстраивает криминальную экологию «технологическая независимость + информационный черный ящик». С одной стороны, они обычно развертывают инфраструктуру, такую как спутниковая связь Starlink, частные электросети и интранет-системы, которые не зависят от местного управления связью, чтобы добиться «выживания в автономном режиме». С другой стороны, большое количество зашифрованных коммуникаций (например, группы со сквозным шифрованием Telegram), контент, созданный искусственным интеллектом (дипфейки, виртуальные якоря), автоматизированные фишинговые скрипты и т. д. используются для повышения эффективности и маскировки мошенничества. Некоторые организации также запустили платформу «Fraud-as-a-Service» ( Scam-as-a-Service) для предоставления технических шаблонов и поддержки данных для других банд, а также для продвижения продукции и сервитизации преступной деятельности. Эта развивающаяся модель, основанная на технологиях, резко подрывает эффективность традиционных методов правоохранительной деятельности.
Глобальная экспансия за пределами Юго-Восточной Азии
Преступные группы Юго-Восточной Азии больше не ограничиваются местным уровнем, а расширяются на глобальном уровне, создавая новые операционные базы в других регионах Азии, Африки, Южной Америки, на Ближнем Востоке и даже в Европе. Это расширение не только увеличивает сложность правоохранительных органов, но и делает мошенничество, отмывание денег и другие преступные действия более интернациональными. Преступные группы используют местные пробелы в регулировании, проблемы коррупции и слабые звенья финансовой системы для быстрого проникновения на новые рынки.
Азия
Тайвань, Китай: стал центром разработки технологий мошенничества, некоторые преступные группы открывают "белые" компании по разработке азартного программного обеспечения на Тайване, предоставляя техническую поддержку мошенническим центрам в Юго-Восточной Азии.
Гонконг и Макао: узлы подпольных обменников, способствующие трансакциям капитала через границу, некоторые казино-посредники участвуют в отмывании денег (например, дело группы SunCity).
Япония: в 2024 году убытки от интернет-мошенничества вырастут на 50%, некоторые дела связаны с мошенническими центрами в Юго-Восточной Азии.
Южная Корея: Резкий рост мошенничества с криптовалютами, преступные группы используют стейблкойны, привязанные к вон (например, USDT, привязанный к KRW), для отмывания денег.
Индия: граждане были проданы в центры мошенничества в Мьянме и Камбодже, в 2025 году правительство Индии спасло более 550 человек.
Пакистан и Бангладеш: стали источником мошеннической рабочей силы, некоторых жертв заманили в Дубай и перепродали в Юго-Восточную Азию.
Африка
Нигерия: Нигерия стала важным направлением для азиатских мошеннических сетей, стремящихся к диверсификации в Африке. В 2024 году в Нигерии была разоблачена крупная мошенническая группа, задержаны 148 граждан Китая и 40 филиппинцев, замешанных в мошенничестве с криптовалютой.
Замбия: в апреле 2024 года Замбия раскрыла мошенническую группу и арестовала 77 подозреваемых, среди которых 22 китайских мошенника, которым вынесли приговор на срок до 11 лет лишения свободы.
Ангола: в конце 2024 года в Анголе была проведена масштабная операция, в ходе которой десятки граждан Китая были задержаны по подозрению в участии в интернет-азартных играх, мошенничестве и киберпреступности.
Южная Америка
Бразилия: в 2025 году принят Закон о легализации онлайн-гемблинга, но преступные группировки все еще используют нерегулируемые платформы для отмывания денег.
Перу: раскрыта преступная группа из Тайваня «Красный дракон», освобождено более 40 малайзийских рабочих.
Мексика: Наркокартели отмывают деньги через азиатские подпольные финансовые учреждения, взимая низкую комиссию 0% - 6%, чтобы привлечь клиентов.
Ближний Восток
Дубай: стать мировым центром отмывания денег. Главный виновник дела о отмывании денег на сумму 3 миллиарда долларов в Сингапуре приобрел роскошный дом в Дубае и использовал компании-оболочки для перевода средств. Мошенническая группа создала «центр по трудоустройству» в Дубае, чтобы заманивать рабочих в Юго-Восточную Азию.
Турция: некоторые китайские мошенники получают турецкий паспорт через инвестиционные программы гражданства, чтобы избежать международного розыска.
Европа
Великобритания: Лондонская недвижимость стала инструментом отмывания денег, часть средств поступает от мошеннических доходов из Юго-Восточной Азии.
Грузия: в городе Батуми возник «малый Юго-Восточная Азия» центр мошенничества, преступная группа использует казино и футбольные клубы для отмывания денег.
Новые незаконные интернет-рынки и услуги по отмыванию денег
По мере того, как традиционные преступные методы пресекаются, преступные синдикаты Юго-Восточной Азии обращаются к более скрытым и эффективным незаконным онлайн-рынкам и услугам по отмыванию денег. Эти новые платформы обычно интегрируют криптовалютные сервисы, анонимные платежные инструменты и подпольные банковские системы для предоставления наборов для мошенничества, украденных данных, программного обеспечения для дипфейков с искусственным интеллектом преступным организациям, таким как мошеннические синдикаты, торговцы людьми, наркоторговцы и многое другое, а также для быстрого потока средств через криптовалюту, подпольные банки и черный рынок Telegram, что делает их беспрецедентной проблемой для правоохранительных органов по всему миру.
Телеграмм черный рынок
Преступники в Юго-Восточной Азии все более глобализируют спектр услуг, предлагаемых на многочисленных незаконных онлайн-рынках и форумах на базе Telegram. В отличие от темной сети, которая требует определенной профессиональной подготовки, отсутствует возможность实时互动 и имеет более высокие технические барьеры; Telegram, благодаря своей доступности, мобильной ориентации, мощным функциям шифрования, возможности мгновенного обмена сообщениями и автоматизации через ботов, позволяет преступникам в Юго-Восточной Азии легче осуществлять мошенничество и масштабировать свою деятельность.
В последние годы в этом регионе некоторые из самых мощных и влиятельных преступных сетей контролируют несколько платформ на основе Telegram, которые стали основными местами сбора, связи и ведения бизнеса для различных местных преступников и поставщиков услуг. Эти незаконные рынки часто связаны с криптовалютными биржами, контролируемыми одной и той же организацией, на платформах которых собирается множество продавцов, специализирующихся на продаже украденных данных, инструментов для хакеров, вредоносного ПО, а также различных подпольных финансовых услуг, отмывании денег и киберпреступных услуг, в то время как другие преступники — особенно занимающиеся интернет-мошенничеством — используют эти услуги для получения прибыли.
Полная световая гарантия
Компания Fully Light Guarantee, основанная и управляемая в штате Шан в Мьянме пограничниками Коканга, была основана и управляется семьей Лау, что является ранней стадией нелегального рынка Юго-Восточной Азии, и на пике своего развития привлекла более 350 000 пользователей. Платформа не только обслуживает мошеннические центры в регионах Коканг и Мьявади, но и выступает в качестве торговой площадки для торговли людьми, вербовки посредников, неформального трансграничного отмывания денег и технологий «черного рынка». Она работает на сотни государственных и частных групп, охватывая всю цепочку, начиная от поставки основных инструментов и заканчивая отмыванием средств.
Несмотря на то, что пограничные войска Гуогао были свергнуты в 2024 году, до и после их ареста в этом районе возникло множество новых рынков, поддерживаемых другими преступными группировками и использующих аналогичную систему «гарантий». Эти новые платформы быстро поглотили ресурсы бизнеса, пострадавшего от кризиса, и продолжают расширяться и эволюционировать, что продолжает угрожать целостности финансовой системы, региональной стабильности и международной безопасности.
Гарантия Huione
За последний год Huione Guarantee стал одним из крупнейших незаконных онлайн-торговых рынков по количеству пользователей и объемам торговли в мире, являясь ключевой инфраструктурой для расширения экосистемы сетевого мошенничества в Юго-Восточной Азии. Платформа расположена в Пномпене, Камбоджа, и в основном использует китайский язык. На момент написания этой статьи количество пользователей превысило 970 000, а количество поставщиков в Интернете исчисляется тысячами. Компания связана с дочерними предприятиями, зарегистрированными в таких странах, как Канада, Польша, Гонконг и Сингапур, и имеет действующие товарные знаки в США и других странах.
С 2021 года Huione Guarantee обработала сотни миллиардов долларов в криптовалютных транзакциях, и анализ на блокчейне показывает, что эта платформа стала универсальным центром для преступников, необходимые им технологии, инфраструктура, данные и другие ресурсы для получения сетевых мошенничеств, киберпреступлений, массового отмывания денег и уклонения от санкций. Некоторые эксперты оценивают, что объем средств, поступивших в криптовалютные кошельки, используемые Huione Guarantee и его поставщиками, за последние четыре года составил как минимум 24 миллиарда долларов. Правоохранительные органы и исследователи блокчейна сообщают о явной связи между этим рынком и преступными группами, которые нацелены на жертв по всему миру.
Huione также запустила свои собственные продукты, связанные с криптовалютой, в том числе криптовалютную биржу, интегрированную с криптовалютой платформу для онлайн-гемблинга, блокчейн-сеть Xone Chain и самостоятельно выпущенный стейблкоин, обеспеченный долларами США. Стейблкоин утверждает, что на него «не распространяются ограничения традиционных регуляторов» и направлен на «избежание ограничений на заморозку и перевод, характерных для традиционных цифровых валют». В феврале 2025 года группа объявила о запуске карты Huione Visa и сообщила, что вкладывает значительные средства в другие крупные незаконные онлайн-рынки, социальные сети и платформы для обмена сообщениями, а также в профессиональные услуги по отмыванию денег, включая приобретение 30% доли в Tudao Guarantee в декабре 2024 года. Эта серия действий подчеркивает, что Huione, возможно, готовится к будущему ограничению использования основными платформами.
Huione и Fully Light не только разделяют часть персонала по проектированию и эксплуатации платформы, но и отражают незаконную бизнес-модель, которая постоянно тиражируется - то есть, с гарантиями на основе платформы в качестве ядра, традиционные транзакции черного рынка являются «финтехизированными» и «трансграничной корпоратизацией», формируя подпольную сетевую экономическую систему, базирующуюся в Юго-Восточной Азии и распространяющуюся по всему миру. По мере того, как страны усиливают регулирование и правоприменение, такие платформы демонстрируют тенденцию развития зарубежных переводов, диверсификации финансовых продуктов и интеллектуальных технических инструментов, что серьезно нарушает прозрачность транзакций в сети и подрывает доверительную основу глобальной экосистемы криптоактивов.
Транснациональные преступные сети и глобальное правоохранительное сотрудничество
В Юго-Восточной Азии некоторые транснациональные преступные группировки используют сложные бизнес-структуры для сокрытия незаконной деятельности, особенно в области отмывания денег и кибермошенничества. Например, дело об отмывании многомиллиардных денег в Сингапуре в 2023 году выявило обширную трансграничную, многонациональную сеть организованной преступности с криптоактивами. Хотя большинство подозреваемых по этому делу родились в Китае, они получили паспорта многих стран по программам гражданства за инвестиции в Камбодже, на Кипре, в Турции и других странах, а также создали компании, банковские счета и дорогостоящую недвижимость в Юго-Восточной Азии и за рубежом, чтобы скрыть незаконные доходы, такие как телекоммуникационное мошенничество и незаконные азартные игры в Интернете. Благодаря гибкому сочетанию транзакций в сети, платежей в стейблкоинах и офшорных счетов преступная сеть смогла переводить средства между различными системами регулирования, что значительно усложнило трансграничный финансовый надзор, уголовное расследование и отслеживаемость.
Дело также показало, что банда была напрямую связана с рядом мошеннических центров в Юго-Восточной Азии и несуществующими гонконгскими криптовалютными биржами (такими как AAX), а ее траектория потока средств простиралась на мошеннический парк Clark Freeport Zone на Филиппинах, казино Barwick в Камбодже, подставные компании, созданные на Тайване, и даже связанные с ними активы в Канаде. Некоторые из подозреваемых также причастны к торговле людьми и принудительному труду, а их незаконные доходы отмываются с помощью фальшивых справок о доходах, поддельных документов и нескольких подпольных каналов стейблкоинов. В 2024 году несколько руководителей, причастных к этому делу, были арестованы, а их активы заморожены благодаря правоохранительным органам Филиппин и Гонконга, что положило начало международному сотрудничеству в этом деле. Тем не менее, все еще есть основные беглецы, которые скрылись на частном самолете и с несколькими паспортами, что подчеркивает глубоко укоренившиеся технические и институциональные проблемы нынешних трансграничных правоохранительных органов.
Этот случай является микрокосмом происходящей реконструкции нелегальной сетевой экономики в Юго-Восточной Азии. Две упомянутые ранее платформы, Huione Guarantee и Fully Light Guarantee, являются ключевыми точками опоры для создания такого рода трансграничной «инфраструктуры» финансовых преступлений. Предоставляя гарантийные услуги, они выступают в качестве «отраслевых посредников» для преступной деятельности, такой как мошенничество, азартные игры, отмывание денег и торговля людьми, предоставляя комплексные услуги от инструментов, счетов, сопоставления транзакций до отмывания денег для транснациональных организаций, таких как BG 2 (Mekong Crime Group). BG 2 также успешно расширила свою преступную сеть в Грузии и других местах, создав легальные корпоративные маски, инвестируя в недвижимость и спортивные клубы и т. д., и начала копировать операционную модель цепочки мошеннической индустрии в Юго-Восточной Азии.
С одной стороны, эти организации, используя многонациональный статус, сложные структуры компаний-оболочек и методы платежей на блокчейне, перемещаются между различными юрисдикциями, создавая фактическую «черную дыру правоприменения»; с другой стороны, из-за длительности судебных процедур, высокой анонимности криптоактивов и глобального распределения жертв, правоохранительные органы разных стран сталкиваются с трудностями в создании эффективного механизма совместной борьбы. Несмотря на то, что такие страны, как Сингапур и Филиппины, уже начали усиливать механизмы противодействия отмыванию денег, замораживать активы на блокчейне и инициировать международные розыски, в условиях черной сетевой экономики, сосредоточенной на Юго-Восточной Азии и все более финансируемой технологиями, полагаться только на одиночные действия по-прежнему недостаточно.
Чтобы противодействовать таким транснациональным организованным преступлениям с использованием криптовалюты, необходимо действовать в следующих направлениях для содействия международному сотрудничеству и построению системы управления на блокчейне:
Содействие глобальной унификации стандартов противодействия отмыванию денег для криптоактивов ( KYC ) ;
Опираясь на соглашение о блокчейн-разведке и судебной помощи, усилить сотрудничество в области заморозки активов через границу и отслеживания преступлений;
Создание многостороннего механизма для санкционирования «высокорисковых платформ» и «рынка преступных гарантий», предоставляющего незаконные услуги;
Укрепление тактического сотрудничества между правоохранительными органами, компаниями по мониторингу блокчейна и биржами для сокращения пространства для незаконного обращения средств.
Заключение и рекомендации
Повышение осведомленности и понимания: участие высокопоставленных государственных органов имеет решающее значение для повышения осведомленности о мошеннических центрах и связанных с ними преступлениях. Необходимо усилить понимание рисков, таких как интернет-мошенничество и подпольные финансовые учреждения, а также укрепить меры по борьбе с коррупцией.
Усиление регулирующей базы: необходимо регулярно пересматривать и реформировать существующую правовую базу, особенно в отношении регулирования отмывания денег, виртуальных активов, экономических специальных зон и онлайн-гемблинга. Улучшение механизмов надзора для мониторинга финансовых потоков в высокорисковых отраслях, укрепление правовых норм по возврату активов и защите жертв.
Улучшение технических и деловых возможностей правоохранительных органов: разработка технологий мониторинга и расследования, сбор и анализ цифровых доказательств, укрепление международного сотрудничества и повышение справедливости в судебной системе. Повышение эффективности правоохранительных органов через профессиональное обучение и межведомственное сотрудничество.
Содействие общегосударственному реагированию и межведомственной координации: Создание национального координационного механизма для содействия сотрудничеству между министерствами и правоохранительными органами в целях более эффективного выявления и защиты жертв насильственных преступлений. Усилить пограничный контроль и надзор для обеспечения трансграничной борьбы с преступной деятельностью.
Содействие практическому и эффективному региональному сотрудничеству: усиление трансграничного сотрудничества, своевременный обмен информацией и координация действий. Поддержка совместных расследований через региональные платформы, реализация мер реагирования на основе оценки рисков и усиление многостороннего сотрудничества.
Эти рекомендации помогут странам Юго-Восточной Азии справиться с ключевыми недостатками управления, указанными в отчете, повысить осведомленность и способности правительства, регулирующих органов и правоохранительных органов, тем самым содействуя региональному сотрудничеству в области безопасности и борьбе с транснациональной организованной преступностью.
Резюме
Анализ отчета UNODC показывает, что Юго-Восточная Азия стала центром глобальной киберпреступности и незаконной финансовой деятельности, и эта тенденция постоянно расширяется на глобальном уровне. В условиях этой транснациональной преступной угрозы правительствам стран, регулирующим органам и правоохранительным учреждениям необходимо усилить сотрудничество и создать более эффективную международную систему борьбы с отмыванием денег и мошенничеством. Особенно в условиях растущего злоупотребления виртуальными активами и криптовалютами для отмывания денег и мошенничества, обмен информацией и технологическое сотрудничество на глобальном уровне станут ключевыми путями для сдерживания связанных преступлений. Только с помощью всестороннего и многоуровневого международного сотрудничества можно эффективно справиться с все более сложными проблемами глобальной киберпреступности и защитить безопасность глобальной финансовой системы и социальную стабильность.
Связанные ссылки
[1]
[2]
[3]