FCA reforça posição hawkish em relação à criptomoeda para combater a lavagem de dinheiro

A FCA está defendendo seu rigoroso processo de registro de empresas de criptomoedas, apesar das preocupações de que a abordagem possa dificultar a inovação.

A Financial Conduct Authority do Reino Unido está reafirmando seu compromisso com um processo rigoroso de registro para empresas de criptomoedas, abordando preocupações de que esses padrões rigorosos possam prejudicar a inovação na indústria.

Numa publicação de blog em 21 de outubro, Val Smith, chefe de pagamentos e ativos digitais na FCA, defendeu a posição da agência, afirmando que os especialistas da FCA ‘nunca rejeitam candidaturas de forma precipitada’.

“Sabemos que estabelecer e manter padrões nos quais as pessoas possam confiar é uma parte fundamental de qualquer setor próspero e competitivo. É por isso que mantemos todas as empresas que buscam registro, não apenas empresas de criptomoedas, em padrões fortes e universais.”

Val Smith

Smith abordou as preocupações sobre o potencial de atividades ilícitas, destacando os riscos de terrorismo, crime organizado e tráfico de pessoas. Ela advertiu contra qualquer relaxamento de padrões, sugerindo que poderia iniciar uma “corrida para o fundo” nas práticas regulatórias.

No que diz respeito aos processos de avaliação, o funcionário da FCA explicou que o regulador analisa os controlos internos da empresa, bem como as suas operações gerais e as pessoas que a gerem.

“Nossa decisão de se registrar não é baseada apenas nos controles e sistemas que as empresas têm em vigor. Nós olhamos para o ambiente em que operam, as pessoas envolvidas nesses processos e os clientes que desejam alcançar.”

Val Smith

A defesa de Smith do quadro regulamentar da FCA ocorre alguns meses após a FCA ter revelado o seu relatório anual, que revelou que, das 35 candidaturas de cripto recebidas no ano que terminou em março, apenas quatro empresas foram aprovadas. A estatística indica que mais de 87% das tentativas de registo de cripto foram rejeitadas, retiradas ou negadas, sublinhando os desafios enfrentados pelos novos intervenientes no mercado de criptomoedas do Reino Unido.