Numerário, não criptomoeda, continua a ser a ferramenta preferida dos criminosos para a financeira ilícita, diz estudo

Apesar de concepções errôneas generalizadas, o dinheiro em espécie continua a ser a principal ferramenta para a finança ilícita, enquanto a blockchain oferece maior transparência e rastreabilidade, revela um novo estudo.

O dinheiro continua a ser a ferramenta preferida dos criminosos envolvidos em finanças ilícitas, apesar da percepção generalizada de que as criptomoedas dominam as transações ilegais, revela um novo estudo da Cripto ISAC. Embora as transações em blockchain criem um registro imutável, tornando as criptomoedas mais rastreáveis, as transações em dinheiro não deixam rastro digital, complicando os esforços para rastrear atividades ilícitas.

“A escala da lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo através de canais bancários convencionais, conforme relatado por órgãos reguladores e agências de aplicação da lei, é muito maior do que o volume de atividades semelhantes observadas no espaço das criptomoedas.”

Cripto ISAC

Embora as criptomoedas tenham sido associadas a crimes em casos de grande repercussão, incluindo colapsos de exchanges e roubos, esses casos representam uma pequena parte do volume total de cripto. A Cripto ISAC observa que, embora seja impossível rastrear a quantidade exata de atividades ilícitas no espaço financeiro tradicional, a quantia estimada de dinheiro lavado globalmente em um ano é de 2-5% do PIB global, ou $800 bilhões a $2 trilhões.

Partilha ilícita de todo o volume de transações cripto | Fonte: Cripto ISACEntretanto, a empresa de análise de blockchain Chainalysis relatou que em 2023, apenas 0,34% do volume de transações na cadeia estava ligado a atividades ilícitas.

A Cripto ISAC notou que as agências de aplicação da lei têm usado cada vez mais a transparência da blockchain para rastrear atividades ilegais, posicionando as plataformas de criptomoedas regulamentadas como aliadas no combate ao crime. Ao mesmo tempo, quando os criminosos utilizam as finanças tradicionais, não existem fontes públicas pelas quais as autoridades possam rastrear facilmente os fundos, o que dificulta a tarefa das agências de aplicação da lei em localizar os criminosos.

“Isso cria um ônus de prova maior e requer que o Procurador dos EUA empane um júri para ouvir e emitir a intimação. Somente então as autoridades podem começar a reunir a trilha forense dos fundos em questão.”

Cripto ISAC

O Tesouro dos EUA também ecoou essas descobertas, afirmando que dinheiro em espécie continua sendo o método preferido para a lavagem de dinheiro devido ao seu anonimato, estabilidade e ubiquidade. De acordo com os relatórios de fevereiro do Tesouro, o contrabando de dinheiro em grande quantidade, frequentemente envolvendo notas de dólar dos EUA transportadas através das fronteiras e depositadas em contas estrangeiras, continua sendo um método comum para lavagem de recursos ilícitos.