Fed dos EUA alveja banco do Texas favorável a criptomoedas com ação de cessar e desistir

Banco Federal Reserve

A administração do banco deve apresentar um plano de ação detalhado dentro de 90 dias para cumprir a conformidade com a AML, incluindo a contratação adequada de pessoal e revisões regulares. Última atualização:

5 de setembro de 2024 00:19 EDT

Repórter de Cripto

Shalini Nagarajan

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Shalini é uma repórter de criptomoedas que fornece relatórios detalhados sobre os desenvolvimentos diários e mudanças regulatórias no setor de criptomoedas.

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5 de setembro de 2024 00:19 EDT

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A gestão do banco concordou com a ordem para evitar procedimentos formais. Agora, eles são obrigados a apresentar um plano de ação detalhado em cinco partes dentro de 90 dias para alcançar a conformidade com AML. Este plano inclui garantir a devida contratação e rever regularmente as necessidades de contratação.

Na ordem, o Fed identificou problemas em governança, diligência devida do cliente e monitoramento de atividades suspeitas, especialmente nas transações de criptomoedas do banco. Isso indica que, embora o United Texas Bank tenha como objetivo suportar negócios de ativos virtuais, sua conformidade e gerenciamento de riscos no setor não atenderam aos padrões do Federal Reserve.

🚨 > @FederalReserve Ação de Execução: Uma Ordem de Cessação e Desistência para o United Texas Bank em Dallas enquanto a Operação #Chokepoint 2.0 continua

📎

— Dan Spuller (@DanSpuller) 4 de setembro de 2024

Fed recentemente ordenou ao Customers Bank reforçar a Conformidade

Recentemente, o Customers Bank enfrentou um desafio comparável. O Fed exigiu que o banco, também conhecido por suas políticas amigáveis ​​ao cripto, fortalecesse sua conformidade com as leis de combate à lavagem de dinheiro e cumprisse os padrões da Lei de Sigilo Bancário. Além disso, o banco deve melhorar sua gestão de riscos para ativos digitais.

Após identificar grandes falhas, a Fed impôs uma ação exigindo que o Customers Bank apresentasse planos detalhados de melhoria.

Supervisão mais rigorosa obriga os bancos a repensar as relações com a Cripto em meio ao aumento dos riscos

Os bancos estão se tornando mais cautelosos devido à supervisão regulatória mais rigorosa. O encerramento de bancos amigáveis ​​à criptografia, como Signature e SilverGate, destacou os riscos associados aos negócios de criptografia.

Agências como a Reserva Federal e a FDIC estão agora a aplicar uma conformidade mais rigorosa, particularmente nas regulamentações de combate à lavagem de dinheiro e ao Ato de Sigilo Bancário. Este aumento de foco decorre de preocupações com a lavagem de dinheiro, fraude e a natureza volátil das criptomoedas, que criam riscos financeiros e jurídicos significativos para os bancos.

Com menos opções bancárias domésticas, as empresas de criptomoedas estão recorrendo a bancos internacionais ou desenvolvendo seus próprios sistemas financeiros. Essa mudança apresenta desafios e oportunidades.

A natureza descentralizada da cripto pode impulsionar a criação de soluções fora da banca tradicional, acelerando a mudança da indústria para o sistema financeiro descentralizado.

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