O regulador financeiro de Washington alerta para um golpe envolvendo falsos 'professores' de criptomoedas

Um novo golpe está visando investidores de criptomoedas, com os atores mal-intencionados se passando por ‘professores’ de negócios.

De acordo com um aviso emitido pelo Departamento de Instituições Financeiras do Estado de Washington (DFI), o esquema começa com anúncios em plataformas de mídia social como o Facebook, oferecendo uma oportunidade de investimento lucrativa.

Quando os usuários clicam no link no anúncio, são redirecionados para uma “Carta do Professor” ou “Carta do Reitor” em um site criado por golpistas. Para estabelecer credibilidade, os golpistas alegam estar associados a uma “Academia”, “Escola de Negócios” ou “Wealth Institute”.

Os interessados são convidados a um grupo do WhatsApp ou Telegram gerido por indivíduos com títulos como professor, conselheiro ou assistente. Os grupos também incluem outros membros que se fazem passar por investidores, o que a DFI diz poder ser bots ou fazer parte do esquema.

Nesses grupos, os usuários são então oferecidos sinais de negociação diários e dicas de investimento, alegando que isso resultará em grandes retornos.

As vítimas são apresentadas a um site que facilita a negociação de criptomoedas e são encorajadas a fazer investimentos usando as informações fornecidas pelo grupo.

A verdadeira fraude acontece quando os golpistas oferecem às vítimas empréstimos de alto valor ou linhas de crédito para atender aos requisitos de capital para participar de algumas de suas ofertas.

Esses empréstimos falsos são processados informalmente nas plataformas de mensagens. Para dar a impressão de legitimidade ao processo, os investidores frequentemente são solicitados a fornecer informações financeiras, como pontuação de crédito, e assinar documentos falsos de empréstimo.

Se a vítima não estiver interessada na oferta de empréstimo, os “assistentes” emprestam fundos de criptomoeda em nome delas e depósito os fundos na conta de negociação da vítima. É fornecida uma captura de ecrã como prova da transação.

No entanto, a DFI descobriu que essas transações são falsas, pois não têm registro nos exploradores de blockchain.

As vítimas são informadas de que podem pagar o empréstimo usando os lucros obtidos na plataforma. No entanto, ao tentar fazê-lo, as contas das vítimas são congeladas e elas são solicitadas a pagar o empréstimo do próprio bolso.

Os golpistas também ameaçam as vítimas com ações legais se elas negarem o pagamento.

“DFI has yet to receive a report where an investor was able to withdraw their funds by paying the loan back,” the announcement said.

O DFI também relatou uma fraude usando as mesmas táticas, onde uma vítima foi enganada em $300,000. A queixa foi sobre a “Excellence and Innovation Fortune Business School,” que afirmava ser uma instituição financeira, mas era, na verdade, uma fachada para a fraude da criptomoeda ICHCOIN.

Estes tipos de golpes, nos quais os atores maliciosos se disfarçam de profissionais, tornaram-se bastante comuns no espaço das criptomoedas.

As autoridades reguladoras do Reino Unido recentemente alertaram o público sobre um esquema de e-mail com golpistas se passando por advogados. Esses falsos advogados exigiram pagamentos em criptomoedas das vítimas, alegando que possuíam vídeos que poderiam prejudicar sua reputação.