Singapura assinala um maior risco de financiamento do terrorismo para os serviços de token de pagamento digital

Shalini Nagarajan

Última atualização:

1 de julho de 2024, 04:04 EDT | Leitura de 2 minutos

Singapura elevou o nível de risco para provedores de serviços de tokens de pagamento digital (DPT) que potencialmente facilitam o financiamento do terrorismo (TF) de “médio-baixo” para “médio-alto” em sua última atualização da avaliação nacional de risco do financiamento do terrorismo.

O Ministério dos Assuntos Internos, o Ministério das Finanças e a Autoridade Monetária de Singapura anunciaram conjuntamente na segunda-feira que a mais recente avaliação de risco, realizada pela última vez em 2020, identificou áreas comparáveis de risco de financiamento do terrorismo.

No entanto, o relatório também admitiu a falta de evidências claras para o uso generalizado de tokens de pagamento digital no Sudeste Asiático. Isso pode ser devido à tecnologia limitada em áreas atingidas pelo terrorismo, que carecem de infraestrutura financeira e boa internet.

Os prestadores de serviços DPT incluem empresas que lidam com moedas digitais.

Por que os tokens digitais tornam mais difícil parar o financiamento do terrorismo

Mesmo que as moedas tradicionais ainda sejam a principal forma de financiamento das atividades terroristas, especialistas em todo o mundo estão cada vez mais preocupados com o uso de moedas virtuais como o Bitcoin para este fim. Esta preocupação tem crescido especialmente desde a pandemia de COVID-19. As autoridades em Singapura estão a acompanhar de perto esta situação, à medida que as moedas virtuais se tornam mais populares.

“Embora não haja conhecidos casos domésticos de TF envolvendo DPTs, Singapura está ciente dos maiores riscos de TF decorrentes da crescente presença de provedores de serviços DPT”, diz o relatório.

Existem várias razões pelas quais o financiamento do terrorismo é uma preocupação para os DPTs. Em primeiro lugar, essas transações são frequentemente anônimas, rápidas e podem ocorrer através das fronteiras, tornando-as difíceis de rastrear. Em segundo lugar, há o risco de que até mesmo empresas licenciadas em Singapura possam fazer negócios com empresas não licenciadas no exterior, o que poderia ser mais vulnerável ao uso indevido.

Finalmente, nem todos os países implementaram as mesmas regras para rastrear essas transações, criando lacunas que os terroristas poderiam explorar.

Além disso, recursos como ferramentas de anonimato e moedas de privacidade tornam difícil rastrear quem está enviando e recebendo dinheiro, bem como onde eles estão localizados. Além disso, estas moedas permitem uma transferência rápida e fácil de fundos através das fronteiras, tornando-as uma forma mais eficiente de os terroristas movimentarem grandes somas de dinheiro em comparação com os métodos tradicionais.

No entanto, esse anonimato e facilidade de uso também criam desafios significativos para as agências de aplicação da lei que tentam rastrear o financiamento do terrorismo através de moedas digitais.

Singapura Prioritiza o Combate à Lavagem de Dinheiro em Bancos e Serviços de Token Digital

A avaliação de Singapura constatou que os bancos, principalmente aqueles que lidam com gestão de patrimônio, estão mais em risco de lavagem de dinheiro. Isso porque os bancos lidam com grandes quantias de dinheiro e frequentemente atendem clientes que podem ser mais propensos a se envolver em atividades ilegais.

Além dos bancos, a avaliação de Singapura também identificou empresas de pagamentos que lidam com transferências internacionais de dinheiro e empresas de investimento que gerenciam ativos externos como áreas de preocupação para a lavagem de dinheiro.

Em abril, o regulador financeiro de Singapura tomou medidas para enfrentar esses riscos de lavagem de dinheiro. Ele anunciou mudanças na Lei de Serviços de Pagamento, que darão à agência mais controle sobre empresas que lidam com moedas digitais.

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