DTCC e Chainlink lançam programa piloto com gigantes bancários dos EUA para avançar na tokenização em TradFi

Ruholamin Haqshanas

Última atualização:

17 de maio de 2024 02:49 EDT | 2 min de leitura

A Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC), a maior liquidação do mundo, fez uma parceria com o oráculo de blockchain Chainlink para concluir um programa piloto envolvendo várias grandes empresas bancárias nos Estados Unidos.

O principal objetivo do programa era aumentar a tokenização dos fundos financeiros tradicionais.

O programa piloto, conhecido como Smart NAV Pilot, concentrou-se no estabelecimento de um método padronizado para fornecer dados de valor patrimonial líquido (NAV) de fundos em blockchains.

O Cross-Chain Interoperabilidade Protocol (CCIP) da Chainlink desempenhou um papel fundamental na consecução deste objetivo.

Dados estruturados podem ser entregues on-chain

De acordo com o relatório do DTCC, o programa demonstrou que os dados estruturados poderiam ser entregues na cadeia, abrindo caminho para vários casos de uso na cadeia, como fundos tokenizados e contratos inteligentes de “consumidor em massa”, que armazenam dados para vários fundos.

Os resultados bem-sucedidos do programa piloto têm implicações para a futura exploração da indústria e habilitação de inúmeros casos de uso a jusante.

Estes incluem aplicações de corretagem, disseminação de dados mais automatizada e acesso mais fácil a dados históricos para fundos.

O relatório da DTCC observou que o programa facilitou o gerenciamento de dados mais automatizado, a interrupção mínima das práticas de mercado existentes nas instituições financeiras tradicionais, a recuperação de dados históricos sem manutenção manual de registros e soluções de API mais amplas para dados de preços.

Empresas bancárias proeminentes dos EUA participaram ativamente do programa piloto, incluindo American Century Investments, BNY Mellon, Edward Jones, Franklin Templeton, Invesco, JPMorgan, MFS Investment Management, Mid Atlantic Trust, State Street e U.S. Bank.

Após a divulgação do relatório da DTCC, o token nativo da Chainlink, LINK, experimentou um aumento de 12,5% no valor.

Nos últimos 12 meses, a LINK demonstrou um crescimento significativo, ganhando mais de 130% em meio ao aumento mais amplo no mercado de criptomoedas.

Interesse na tokenização RWA em ascensão

O relatório da DTCC coincide com o crescente entusiasmo entre as principais instituições financeiras tradicionais pela tokenização de ativos do mundo real.

Em 19 de março, a BlackRock, uma empresa de gestão de investimentos principal, introduziu um fundo de mercado monetário tokenizado chamado BUIDL na rede Ethereum

O fundo permite que os investidores adquiram tokens que representam ações do fundo, que investe principalmente em ativos como títulos do Tesouro dos EUA.

Operando como um token ERC-20 chamado BUIDL, o fundo é muitas vezes referido como o “fundo de liquidez digital” devido à sua natureza digitalizada no Ethereum blockchain.

Conforme relatado, o TVL para protocolos RWA subiu para quase US$ 8 bilhões até o final de abril.

Alguns protocolos têm desempenhado um papel significativo na condução deste crescimento, particularmente em termos de utilizadores ativos.

Plataformas digitais do mercado de carbono como Toucan e KlimaDAO, bem como a tokenização protocolo imobiliária Propy, experimentaram um crescimento substancial de usuários.

Os títulos do Tesouro tokenizados também tiveram uma expansão notável, já que os rendimentos permanecem altos em um ambiente de inflação e taxas de juros elevadas nos Estados Unidos.

A plataforma RWA.xyz reportou um recorde de US$ 1,29 bilhão em títulos do Tesouro e títulos dos EUA bloqueados, representando um aumento de 80% desde o início de 2024

Em março, a DigiFT, uma fintech com sede em Cingapura, também anunciou que fez uma incursão no reino ativo digital com o lançamento de seus tokens de recibo de depósito de títulos do Tesouro dos EUA (DR)

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