Coin Center desafia as regras do FinCEN sobre mistura de criptomoedas

O Coin Center critica a Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) sobre a regra “ampla” de mistura de criptomoedas.

Coin Center, uma organização líder sem fins lucrativos de pesquisa e defesa no setor de criptomoedas, expressou preocupações significativas sobre a recente proposta do FinCEN de categorizar certas transações de criptomoedas como preocupações primárias de lavagem de dinheiro (PMLC). A regra proposta, que se concentra na mistura de moedas virtuais, foi criticada pelo Coin Center como sendo sem precedentes, excessivamente ampla e potencialmente inconstitucional.

A regra proposta marca a primeira vez em 23 anos, desde a criação do poder 311 pelo Congresso, que o FinCEN tem como alvo toda uma classe de transações como PMLC. De acordo com o Coin Center, essa falta de precedente deixa uma lacuna na orientação legal para entidades reportantes e indivíduos cujas transações podem inadvertidamente se enquadrar na designação PMLC, levando a sérias consequências econômicas e reputacionais.

O Coin Center expressou em uma carta aberta de 22 de janeiro que a definição proposta de mistura de moedas virtuais é excessivamente ampla, potencialmente criminalizando transações legítimas. Definir o que constitui uma transação mista desafia a distinção entre medidas legítimas de privacidade e atividades ilícitas.

Um dos principais pontos de discórdia é a aplicação da regra às transações nacionais. O Coin Center argumenta que a regra, tal como está, não diferencia adequadamente entre transações estrangeiras e nacionais, potencialmente sujeitando uma ampla gama de atividades domésticas a requisitos desnecessários de escrutínio e relatórios. A organização sem fins lucrativos afirma que isso excede a autoridade estatutária do FinCEN sob o PATRIOT Act, que visa principalmente transações de jurisdição estrangeira.

O Coin Center levantou preocupações sobre a potencial violação dos direitos constitucionais da regra, especificamente no que diz respeito ao devido processo legal. A organização sugere que indivíduos e entidades envolvidos em transações legítimas de criptomoedas podem enfrentar privações injustificadas de propriedade ou liberdade sem aviso prévio adequado ou oportunidade de uma audiência.

À luz dessas questões, o Coin Center insta o FinCEN a realizar uma notificação adicional da regulamentação proposta (NPRM) para abordar a distinção entre transações domésticas e estrangeiras e reconsiderar o impacto potencial sobre os usuários legítimos de criptomoedas. A organização sem fins lucrativos enfatiza a necessidade de diretrizes claras e uma abordagem equilibrada que respeite os direitos individuais e, ao mesmo tempo, aborde as preocupações com a lavagem de dinheiro.

O resultado desse processo de regulamentação pode ter implicações significativas para a indústria de criptomoedas, particularmente no que diz respeito à privacidade e ao uso de moedas digitais para fins legítimos. À medida que o debate continua, a comunidade cripto e os órgãos reguladores acompanharão de perto os desenvolvimentos nesta área crítica da regulação financeira.