UE aperta regulamentos de criptografia com acordo provisório de AML

Hongji Feng

Última atualização:

18 de janeiro de 2024 01:01 EST | 1 min de leitura

Logótipo da UEA União Europeia acordou provisoriamente novos regulamentos anti-branqueamento de capitais (AML) especificamente destinados ao setor das criptomoedas.

De acordo com um comunicado de imprensa publicado pelo Conselho Europeu, o acordo provisório alcançado pelo Conselho e pelo Parlamento centra-se no reforço das medidas destinadas a proteger tanto os cidadãos da UE como as suas finanças contra atividades de branqueamento de capitais e de financiamento do terrorismo.

Novo acordo visa o setor cripto

Os novos regulamentos AML se estendem à “maior parte do setor de criptomoedas”, exigindo que todos os provedores de serviços de criptoativos (CASPs) conduzam a devida diligência sobre seus clientes. Isso inclui verificar fatos e informações sobre seus clientes e relatar qualquer atividade suspeita.

“Nos termos do acordo, os CASP terão de aplicar medidas de vigilância da clientela quando efetuarem transações de montante igual ou superior a 1000 euros”, afirmou o Conselho. “Ele adiciona medidas para mitigar riscos em relação a transações com carteiras autohospedadas.”

As medidas acordadas incluem requisitos reforçados de diligência devida especificamente para os prestadores de serviços de criptoativos envolvidos em relações transfronteiras de correspondentes. Este é um esforço direcionado para fortalecer a supervisão e aumentar a segurança das transações internacionais de criptomoedas.

“As instituições de crédito e financeiras tomarão medidas reforçadas de diligência devida quando as relações comerciais com indivíduos muito ricos (património líquido elevado) envolverem o manuseamento de uma grande quantidade de ativos”, disse o Conselho.

Reforçar a luta da UE contra a criminalidade financeira

Os próximos passos para o acordo envolvem a finalização dos textos acordados. Estas serão seguidamente apresentadas aos representantes no Comité de Representantes Permanentes da UE e ao Parlamento Europeu para aprovação.

Após a aprovação, o Conselho e o Parlamento terão de adotar formalmente as medidas. Uma vez adotados, serão publicados no Jornal Oficial da UE e entrarão subsequentemente em vigor.

«Este acordo faz parte integrante da nova luta contra o branqueamento de capitais da UE», declarou o Ministro das Finanças belga, Vincent Van Peteghem. «Melhorará a forma como os organismos nacionais contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo estão organizados e trabalham em conjunto.»

“Isto garantirá que os autores de fraudes, o crime organizado e os terroristas não terão mais espaço para legitimar os seus lucros através do financiamento”, afirmou Van Peteghem.

Em março de 2023, os deputados ao Parlamento Europeu das comissões de Assuntos Económicos e Monetários e de Liberdades Cívicas, Justiça e Assuntos Internos aprovaram medidas mais rigorosas de combate ao financiamento do terrorismo.