Tenho estado a explorar fundos de obrigações recentemente e, honestamente, se procura alguns dos melhores fundos de rendimento estratégico para equilibrar um portefólio mais arriscado, fundos de obrigações diversificados são uma boa opção. Muito menos stress do que escolher obrigações individuais, e as taxas costumam ser mais razoáveis também.

Por isso, deparei-me com três que continuam a aparecer como os melhores em desempenho - OPSIX (Invesco Global Strategic Income), GSZAX (Goldman Sachs Strategic Income), e PONAX (PIMCO Income). Os três têm aquela classificação #1 da Zacks, o que basicamente significa que se espera que superem o mercado. O que gosto nestes melhores fundos de rendimento estratégico é que têm uma carteira bastante diversificada - obrigações governamentais, dívida corporativa, títulos garantidos por hipotecas, até alguns títulos de alto rendimento. Espalha bem o risco.

O OPSIX tem vindo a obter cerca de 9,7% de retorno anualizado ao longo de três anos, o que não é mau. Têm cerca de 41% em obrigações diversas até ao ano passado, por isso bastante diversificado. O GSZAX é semelhante - mistura de rendimento fixo nacional e estrangeiro, com uma taxa de despesa de 1,06%. Retornos em torno de 8,6% anualizados. O PONAX é o da PIMCO, gerido por Joshua Anderson desde 2018, e tem atingido cerca de 8,4% de retorno anualizado. Investem em diferentes maturidades e não têm medo de incluir alguns títulos abaixo do grau de investimento, se os gestores acharem que é sólido.

Honestamente, se está cansado de ver o seu portefólio ser destruído toda vez que o mercado espirra, estes melhores fundos de rendimento estratégico podem valer a pena. A liquidez é muito melhor do que comprar obrigações individuais também. Não é conselho financeiro, obviamente, mas vale a pena pesquisar se procura algo mais estável.