Banco Central do Paquistão revoga a proibição de criptomoedas de 2018, permitindo que os bancos abram contas para provedores licenciados de ativos virtuais

Recentemente, o Banco Central do Paquistão (Banco Nacional do Paquistão) revogou a proibição de criptomoedas emitida em 2018, permitindo oficialmente que os bancos abram contas bancárias para provedores de serviços de ativos virtuais licenciados (VASP).

Esta alteração de política baseia-se na Lei de Ativos Virtuais promulgada em 2026, marcando a primeira vez que empresas relacionadas a criptomoedas são integradas ao sistema bancário formal do Paquistão.

De acordo com a nova regulamentação, antes de aceitar provedores de serviços de ativos virtuais, os bancos devem verificar se eles possuem licença emitida pela Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais do Paquistão (PVARA) e abrir uma conta de “fundos de clientes” separada, em rúpias paquistanesas, para esses clientes.

A nova norma impõe padrões rigorosos de segregação de contas, exigindo que essas contas sejam completamente separadas das contas próprias do provedor, proibindo a mistura de fundos; além disso, as contas não geram juros, é proibido o depósito ou saque em dinheiro, e o saldo não pode ser usado como garantia de empréstimos ou financiamento de qualquer tipo.

No aspecto de gestão de riscos, os bancos ainda devem realizar diligência devida dos clientes, análise de risco e relatórios de transações suspeitas, para garantir que as operações estejam totalmente em conformidade com as regras de combate à lavagem de dinheiro.

Além disso, os bancos devem ajustar dinamicamente os modelos de perfil de risco dos clientes, considerando os diversos riscos do setor de ativos virtuais, e monitorar continuamente as relações comerciais com provedores de serviços de ativos virtuais, reportando transações suspeitas às autoridades de monitoramento financeiro assim que detectadas.

Vale destacar que os bancos podem fornecer contas para provedores licenciados de ativos virtuais, mas é estritamente proibido que esses provedores utilizem fundos próprios ou depósitos de clientes para investir, negociar ou manter ativos virtuais.

Além disso, entidades com Certificado de Não Objeção (NOC) da PVARA podem abrir contas de uso limitado para fins de solicitação de licença, mas somente após a obtenção formal da licença, os bancos podem oferecer serviços completos, incluindo transações relacionadas a ativos virtuais.