Acabei de ficar a par das últimas atualizações da lei de criptomoedas na Índia e, honestamente, isto é bastante significativo para o panorama regulatório mais amplo. A Unidade de Inteligência Financeira implementou regras mais rígidas no início de janeiro que basicamente reformularam a forma como as trocas de criptomoedas operam no país.

Então, aqui está o que mudou no quadro legal de criptomoedas da Índia. As trocas agora precisam que os utilizadores façam uma verificação de selfie ao vivo que realmente mostre que estão a piscar - basicamente, a provar que não estão a usar uma imagem gerada por IA. Também estão a recolher muito mais dados: coordenadas geográficas, carimbos de hora, endereços IP, além de documentos como passaportes, cartões Aadhaar e carteiras de motorista. O método de verificação de saldo bancário, onde cobram 1 rupia apenas para confirmar a propriedade, tornou-se padrão também.

O que é interessante é como estão a lidar com clientes de alto risco. Qualquer pessoa marcada como de alto risco ou ligada a paraísos fiscais passa por verificações de diligência reforçada a cada seis meses. E as trocas estão completamente proibidas de apoiar ICOs ou usar ferramentas como tumblers e mixers que obscurecem os rastros das transações. Todas as plataformas têm que se registar na FIU, relatar atividades suspeitas e manter registos por cinco anos.

A justificação regulatória faz sentido do ponto de vista de conformidade - as diretrizes citam especificamente preocupações com lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, razão pela qual a abordagem da lei de criptomoedas da Índia é tão abrangente. O governo classifica oficialmente as criptomoedas como ativos digitais virtuais sob o seu quadro de imposto de renda, portanto, pode-se negociá-las em plataformas registadas, mas não usá-las como moeda real para pagamentos.

No mercado, esse tipo de aperto regulatório não parece estar a parar o momentum mais amplo das criptomoedas. O Bitcoin está a rondar os 73,9 mil dólares agora, embora tenha estado a lutar com esse nível $75K . O Ether está a negociar perto de 2,32 mil dólares, XRP a 1,36 dólares, e Solana por volta de 83,18 dólares. A fraqueza das altcoins que vimos anteriormente parece estar a estabilizar à medida que as tensões geopolíticas se aliviam.

A grande questão aqui é que a lei de criptomoedas da Índia representa como os reguladores globalmente estão a avançar para quadros de conformidade mais rigorosos. Não se trata de banir as criptomoedas - trata-se de integrá-las nos padrões existentes de AML e KYC. Se estiver a acompanhar os desenvolvimentos no setor, vale a pena monitorizar isto, pois os movimentos regulatórios da Índia frequentemente influenciam a forma como outros mercados abordam questões semelhantes.