Acabei de acompanhar a última repressão à criptomoeda na Índia e é bastante significativa para o setor. A Unidade de Inteligência Financeira deles implementou algumas regras sérias de verificação de identidade em janeiro que basicamente reformulam como as exchanges operam por lá.

Então, aqui está o que mudou: agora as exchanges precisam que os usuários enviem uma selfie ao vivo com prova de vivacidade ( basicamente você piscando na câmera ), além dos seus dados de localização exata, carimbo de data/hora e endereço IP. Além do requisito padrão de PAN, você precisa de documentos adicionais como passaporte, carta de condução ou cartão Aadhaar. Eles até usam aquele método de confirmação de conta bancária - uma cobrança de 1 rupia para verificar a propriedade.

A parte realmente restritiva? Clientes de alto risco são sinalizados para uma diligência reforçada a cada seis meses se estiverem ligados a paraísos fiscais ou jurisdições FATF. E as plataformas simplesmente não podem mais suportar ICOs ou usar ferramentas de mistura que obscurecem os rastros das transações. Tudo é reportado às autoridades, e os dados dos usuários devem ser armazenados por cinco anos.

A Índia basicamente trata as criptomoedas como ativos digitais virtuais sob seu código tributário - você pode negociá-los em plataformas registradas, mas eles não são moeda legal para pagamentos. É uma abordagem regulatória pragmática que aperta as medidas contra riscos de lavagem de dinheiro, ao mesmo tempo que permite que o mercado funcione.

Enquanto isso, o mercado mais amplo tem sentido alguma pressão. O Bitcoin tem lutado para se manter acima daquele $75K nível, atualmente em torno de $73,91 mil. Ether, XRP e Solana estão todos caindo junto, embora haja algum alívio devido ao afrouxamento das tensões geopolíticas que apoiam os ativos de risco no geral. Os dados de derivativos sugerem que os formadores de mercado estão reequilibrando suas exposições, o que aumenta a volatilidade.

A ação da Índia faz parte de uma onda maior de regras de criptomoedas que estão se tornando mais rígidas globalmente. Vale a pena ficar de olho se você acompanha tendências regulatórias ou tem exposição às exchanges indianas.