O Banco de Montreal criou um novo instituto dedicado ao avanço do seu trabalho em inteligência artificial e computação quântica, à medida que o credor busca fortalecer suas capacidades em tecnologias emergentes.

Resumo

• O Banco de Montreal lançou um novo instituto para promover a pesquisa em IA e quântica, liderado por Kristin Milchanowski em um papel de liderança ampliado.
• O banco está explorando casos de uso quântico em otimização de portfólio, análise de risco e combate à lavagem de dinheiro, embora a tecnologia ainda esteja em estágios iniciais.
• A IA já está proporcionando ganhos de eficiência no BMO, enquanto parcerias como a IBM Quantum Network e uma plataforma de dinheiro tokenizado destacam sua expansão tecnológica.

O Instituto BMO de Inteligência Artificial Aplicada e Quântica será liderado por Kristin Milchanowski, que recentemente passou de sua função como diretora de IA e dados para uma posição ampliada supervisionando iniciativas de IA e quântica em todo o banco.

“Estamos expandindo nossa pesquisa”, disse Milchanowski, uma matemática quântica. Ela acrescentou que o instituto “fornecerá uma plataforma para a convergência de IA e quântica”, com o banco pretendendo permanecer na vanguarda dos desenvolvimentos em ambos os campos.

A iniciativa também se baseia no uso de longa data de IA pelo BMO, ao mesmo tempo em que introduz um esforço mais estruturado para desenvolver capacidades quânticas juntamente com governança, ética e expertise em comercialização.

A computação quântica é amplamente vista como capaz de resolver problemas que sistemas tradicionais não conseguem lidar de forma eficiente, embora ainda esteja em uma fase experimental. O momentum da indústria está crescendo, com a McKinsey & Company observando que 39% das empresas quânticas pesquisadas em 2024 tinham mais de 100 funcionários, contra apenas 9% um ano antes.

Milchanowski afirmou que sua equipe já atingiu o que ela descreveu como “utilidade quântica”, ou seja, ela pode “realizar uma função de negócio real dentro de um ambiente quântico e obter um resultado útil”. Mesmo assim, ela enfatizou que o trabalho ainda está em seus estágios iniciais e permanece orientado à pesquisa.

“Não conheço nenhuma instituição que esteja realmente colocando isso em produção”, disse ela. “Ainda é cedo, mas não demasiado cedo para investir e garantir que estamos preparados para o futuro próximo.”

O BMO está examinando como técnicas quânticas poderiam ser aplicadas à otimização de portfólio, análise de risco e processos de combate à lavagem de dinheiro, áreas onde cálculos complexos podem se beneficiar de métodos avançados de computação.

IA continua a oferecer ganhos operacionais

Os bancos já integraram IA em operações centrais, particularmente na detecção de fraudes e atendimento ao cliente, enquanto aplicações quânticas ainda estão em fase de exploração.

O BMO afirmou que planeja depender mais da IA para atingir metas financeiras nos próximos anos. O diretor de risco Piyush Agarwal destacou seu impacto nos processos de conformidade, especialmente no combate à lavagem de dinheiro.

“Recebemos muitos alertas através do nosso algoritmo; a IA conseguiu reduzir o número de alertas falsos em cerca de 10 por cento”, disse ele em um evento em março. Ele acrescentou que tarefas como buscas por mídia adversa foram reduzidas de aproximadamente 180 minutos para cerca de 20 minutos.

Outros grandes credores canadenses também estão ampliando seus esforços em IA. O Toronto-Dominion Bank delineou planos para usar IA para simplificar operações e gerar economias de custos significativas, enquanto o Royal Bank of Canada destacou a necessidade de permanecer competitivo no que descreveu como uma “corrida armamentista de IA”.

BMO amplia parcerias e investimentos em tecnologia

O lançamento do instituto ocorre enquanto o BMO aprofunda seu envolvimento em ecossistemas de computação avançada. O banco recentemente se tornou a primeira instituição canadense a ingressar na IBM Quantum Network, ampliando seu acesso à infraestrutura quântica e colaboração em pesquisa.

Ele também recebeu reconhecimento na indústria, incluindo estar classificado entre os 10 principais bancos globalmente por inovação em IA pela Evident AI e ganhar o Prêmio de Impacto em Banking Comercial por Inteligência Artificial e Análise Avançada da Datos Insights.

Juntamente com esses esforços, o BMO está entrando na infraestrutura de ativos digitais. O banco planeja lançar uma plataforma de dinheiro tokenizado 24/7 em parceria com CME Group e Google Cloud, marcando a primeira implantação da solução de dinheiro tokenizado da CME na Ledger Universal do Google Cloud.