Por que é tão importante que os presidentes dos quatro maiores bancos também atuem como principais oficiais de conformidade e mantenham a linha de base de conformidade

Por que a nomeação de AI · Diretor-Geral como Chefe de Conformidade se tornou o padrão do setor?

O período de transição de um ano do “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras” já terminou oficialmente. Os cinco maiores bancos estatais — Banco Industrial e Comercial, Banco Agrícola, Banco da China, Banco de Construção e Banco de Transporte — já confirmaram seus candidatos a Chefe de Conformidade. Além disso, bancos de ações como Industrial Bank, Ping An Bank, Shanghai Pudong Development Bank, bem como bancos regionais como Hangzhou Bank, Nanjing Bank e Ningbo Bank, também já possuem seus Chefes de Conformidade. Pelas nomeações já divulgadas, uma característica marcante é a alta qualificação dos nomes indicados.

Essa onda de contratação que varre várias instituições bancárias tem como impulso direto as restrições regulatórias. Um profissional do setor bancário acredita que, ao estabelecer prazos rígidos, as autoridades reguladoras buscam forçar as instituições a completarem ações fundamentais de conformidade na estrutura organizacional e na alocação de pessoal, consolidando uma base sólida para futuras implementações de controles internos mais profundos. Desde as restrições rígidas nos documentos regulatórios até as mudanças de pessoal nas instituições bancárias, a gestão de conformidade está avançando a uma velocidade e intensidade sem precedentes, passando de “requisitos suaves” para “restrições rígidas”.

A onda de nomeações de Chefe de Conformidade começa

Em dezembro de 2024, a Administração Reguladora Financeira publicou o “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras”, que exige claramente que “as instituições financeiras devem estabelecer um Chefe de Conformidade na sede, sendo este um alto gestor, sob liderança direta do presidente e do diretor-geral (gerente geral), e responsável perante o conselho de administração.” O regulamento entra em vigor em 1º de março de 2025, com um período de transição de um ano, durante o qual as instituições que não cumprirem deverão realizar ajustes.

Isso significa que, a partir de 1º de março de 2026, todas as instituições bancárias deverão cumprir um prazo rígido de conformidade. Atualmente, a onda de nomeações de Chefe de Conformidade no setor bancário está em pleno andamento. Desde o início do ano, os cinco maiores bancos estatais — Banco Industrial e Comercial, Banco Agrícola, Banco da China, Banco de Construção e Banco de Transporte — divulgaram anúncios confirmando seus candidatos. Ainda, o Postal Savings Bank ainda não anunciou oficialmente sua nomeação.

Em 13 de fevereiro, o Conselho de Administração do Banco Agrícola aprovou a nomeação do presidente Wang Zhiheng como Chefe de Conformidade; no mesmo dia, o Conselho do Banco da China aprovou a nomeação do presidente Zhang Hui como Chefe de Conformidade. Em 27 de fevereiro, o Banco de Construção anunciou que o presidente Zhang Yi assumiria como Chefe de Conformidade; no mesmo dia, o Conselho do Banco de Transporte aprovou a nomeação do Diretor de Riscos Liu Jianjun como Chefe de Conformidade. Em 27 de março, o Conselho do Banco Industrial e Comercial decidiu nomear o presidente Liu Jun como Chefe de Conformidade.

Não são apenas os grandes bancos estatais; bancos de ações e bancos regionais também estão estabelecendo seus Chefes de Conformidade. Bancos como Industrial Bank, Ping An Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Huaxia Bank e Bohai Bank, bem como bancos regionais como Hangzhou Bank, Nanjing Bank, Xiamen Bank e Ningbo Bank, já confirmaram seus candidatos.

Nomeações simultâneas e alta qualificação tornaram-se padrão

Entre os cinco maiores bancos estatais, quatro — Banco Industrial e Comercial, Banco Agrícola, Banco da China e Banco de Construção — adotam o modelo de presidência direta pelo presidente. Nos bancos de ações, bancos como China Everbright Bank, Industrial Bank e Minsheng Bank têm seus vice-presidentes assumindo essa função.

Nos bancos regionais, bancos como Nanjing Bank, Jiangsu Bank e Changshu Bank têm seus presidentes como Chefe de Conformidade. Especificamente, em dezembro de 2025, Nanjing Bank anunciou que o conselho aprovou a nomeação de Zhu Gang como Chefe de Conformidade. Zhu Gang é o vice-secretário do comitê do partido, presidente e responsável financeiro do banco.

Além disso, bancos como Transportation Bank e Shanghai Pudong Development Bank têm o Diretor de Riscos e o Chefe de Conformidade na mesma pessoa. Por exemplo, o Shanghai Pudong Development Bank anunciou em janeiro que o conselho aprovou a nomeação de Cui Bingwen como vice-presidente; ao mesmo tempo, Cui Bingwen também foi nomeado Chefe de Riscos e Chefe de Conformidade, além de Conselheiro Jurídico Geral.

“O Chefe de Conformidade costuma focar na garantia de que o banco cumpra as políticas regulatórias nacionais, tendo grande peso na alta gestão, com poder de veto em muitas áreas. As autoridades reguladoras não apenas exigem que cada banco tenha um Chefe de Conformidade, mas também que as filiais provinciais tenham seus próprios responsáveis pela conformidade”, afirmou um funcionário do escritório do China Everbright Bank.

De fato, o padrão de alta qualificação já possui respaldo institucional. O “Regulamento de Gestão de Conformidade de Instituições Financeiras” especifica que as instituições financeiras podem estabelecer um Chefe de Conformidade e responsáveis pela conformidade de forma independente, de acordo com suas operações, ou podem designar altos gestores, filiais provinciais ou filiais de primeiro nível para exercer essas funções. A nomeação do presidente (gerente geral) como Chefe de Conformidade, ou de presidentes de filiais provinciais ou de primeiro nível como responsáveis pela conformidade, não requer autorização adicional de qualificação.

Melhorando o mecanismo de gestão de conformidade

“É fundamental que o Chefe de Conformidade e os responsáveis pela conformidade desempenhem funções centrais na transmissão, coordenação e comunicação interna e externa do sistema de gestão de conformidade, promovendo de forma integrada o trabalho de conformidade. Deve-se reforçar a responsabilidade das áreas de negócio, a gestão do departamento de conformidade e a supervisão da auditoria interna, garantindo uma coordenação eficiente e uma conexão eficaz”, afirmou um representante regulador.

A Administração Reguladora Financeira afirmou que irá aprimorar as medidas de garantia para o desempenho das funções do Chefe de Conformidade, responsáveis pela conformidade, departamentos e pessoal de conformidade. Exige que as instituições financeiras tenham uma equipe suficiente e especializada na gestão de conformidade, elevando a eficácia do gerenciamento por meio da qualificação profissional. Esclarece que o direito de participação, conhecimento, investigação, questionamento e alerta do Chefe de Conformidade e dos responsáveis pela conformidade deve ser garantido. Além disso, reforça a punição administrativa e outras medidas regulatórias contra instituições financeiras e seus funcionários, especialmente dirigentes, altos gestores, Chefe de Conformidade e responsáveis pela conformidade, que não cumprirem efetivamente as obrigações de conformidade, com punições severas. Nos próximos passos, continuará orientando as instituições financeiras a aprimorar seus mecanismos de gestão de conformidade, reforçar as restrições às condutas operacionais, melhorar a qualidade da gestão de conformidade e promover o desenvolvimento financeiro de alta qualidade dentro do marco legal.