Banco Industrial e Comercial "Acompanhando" o ciclo completo de internacionalização das empresas, inovando nos serviços financeiros para superar barreiras de globalização

À medida que a construção da “Cintura e Rota” se aprofunda, o ritmo de modernização da indústria chinesa acelera-se, e o mapa da internacionalização das empresas chinesas está a evoluir para além da exportação isolada de produtos: passa a uma integração profunda entre a exportação de capacidade produtiva, a exportação de marca, a exportação de tecnologia e o planeamento da cadeia de valor completa. Esta profunda transformação global, impulsionada pela globalização, faz com que a procura de serviços financeiros tenha passado das soluções tradicionais de liquidação e financiamento para uma abordagem “de ciclo completo e de uma só paragem”, incluindo habilitação de crédito, gestão de risco, operações de capital e gestão de conformidade local, entre outros.

Como um banco doméstico de importância sistémica, o Bank of Xingye percebe profundamente esta tendência e integra proactivamente os seus serviços em cada um dos pontos-chave da internacionalização das empresas, construindo e aperfeiçoando activamente um sistema abrangente de serviços financeiros transfronteiriços “cinco-em-um” — doméstico e no exterior, online e offline, moeda local e moeda estrangeira, inter-costa e offshore, banco comercial e banca de investimento no comércio —, quebrando barreiras de entrada em mercados externos com produtos inovadores e acompanhando o crescimento das empresas com um serviço do tipo “acompanhar”.

“De alguns meses para 7 dias”

Garantia separada (split guarantee), para desbloquear o gargalo do crédito das empresas no exterior

As empresas chinesas de infraestruturas que vão para o exterior, ao ganharem contratos para projectos de referência no estrangeiro, normalmente precisam de constituir sociedades locais do projecto no país onde o projecto se encontra, como entidade que assina o contrato. Contudo, estas novas entidades no estrangeiro carecem, na maioria dos casos, de histórico operacional e de acumulação de crédito, tornando difícil obter crédito/limite junto de bancos locais e, por isso, ficam impossibilitadas de emitir garantias de concurso e garantias de boa execução, conforme exigido pelo dono da obra, tornando-se “o primeiro obstáculo” para as empresas chinesas participarem em concursos internacionais. Com base numa avaliação profunda e concessão de crédito à casa-mãe doméstica, o Bank of Xingye inovou ao lançar o modelo de “garantia separada”, usando o crédito no mercado doméstico para capacitar a entidade no exterior e desbloquear “o último quilómetro” na expansão das infraestruturas para o exterior.

A Yangtze Steel Structure (Group) Co., Ltd., com sede em Anhui (a seguir “Jinggong Steel Structure”), nos últimos anos venceu um projecto desportivo de referência num estádio na Arábia Saudita. No entanto, no início da fase de licitação do projecto, o dono da obra exigia que a garantia de concurso fosse emitida obrigatoriamente por uma sociedade do projecto registada localmente; enquanto a empresa, ao criar uma subsidiária na Arábia Saudita, ainda não tinha histórico operacional nem crédito bancário, pelo que, seguindo o modelo tradicional, o pedido de garantias demoraria pelo menos um a dois meses.

O director financeiro adjunto da Jinggong Steel Structure, Ling Xianyoyou, afirma que, “sem crédito bancário, não é possível emitir a garantia de concurso e a garantia de boa execução, conforme exigido pelo dono da obra; o projecto nem sequer tem qualificação para concurso”. Este problema fez com que muitos empreiteiros chineses excelentes parassem à porta de projectos no estrangeiro.

Enquanto vários bancos ainda estudavam soluções, o Bank of Xingye, com base na confiança construída ao longo de vários anos de cooperação com a Jinggong Steel Structure, avançou com uma solução inovadora.

Face aos pontos de dor acima, o Bank of Xingye lançou de forma inovadora a solução de “garantias separadas”. O núcleo deste modelo reside em concretizar a “separação entre o detentor do crédito e o utilizador do crédito”. Concretamente, com base no conhecimento aprofundado e no apoio de crédito à mãe doméstica da Jinggong Steel Structure, o Bank of Xingye usa o seu próprio crédito como garantia, emitindo directamente as garantias para a empresa do projecto no exterior.

“Em termos simples, é aproveitar a vantagem de crédito do grupo doméstico para fornecer apoio de crédito à subsidiária recém-criada no exterior, resolvendo o problema de falta de crédito.” Zhang Jingxing, responsável do departamento de negócios internacionais da filial de Hefei do Bank of Xingye, explica.

Diante dos desafios envolvidos neste negócio de garantias — como a revisão de textos legais transfronteiriços, exigências rigorosas do formato do dono da obra no exterior e prazos extremamente curtos —, o Bank of Xingye completou todo o processo de emissão das garantias em apenas 7 dias, garantindo que a empresa obtivesse com sucesso a qualificação para concurso. Ao mesmo tempo, o modelo, apoiado no crédito já existente concedido à mãe doméstica, elimina a necessidade de a empresa procurar, no exterior, garantias a custos elevados, fazendo com que o custo global de garantia diminua cerca de 30%.

“O produto alinha-se perfeitamente e resolve o problema de crédito das empresas chinesas ao ‘irem para o exterior’.” diz Zhang Jingxing. Não só ajudou a Jinggong Steel Structure a vencer com sucesso projectos de referência como o Kenyatta Sports City, no Quénia, e o centro financeiro BDO nas Filipinas, como também foi replicado em projectos de outras empresas “a irem para o exterior”.

Apenas em 2025, a filial de Hefei do Bank of Xingye registou um volume de negócios de garantias no exterior no montante de 2 mil milhões de renminbis, satisfazendo eficazmente as necessidades de expansão para o exterior de muitas empresas de novas energias e de fabrico avançado.

“De centenas de milhões de yuan para dezenas de milhões de yuan”

Apoio a empresas de tecnologia dura que procuram chegar ao mundo, não apenas em serviços financeiros

Para empresas líderes de robôs humanoides como a Shenzhen UBTECH Robotics Co., Ltd. (a seguir “UBTECH”), a expansão para o exterior não é apenas uma ampliação de mercado, mas sim uma escolha inevitável para se integrar na ecologia global de inovação e participar numa competição de alto nível. Contudo, cada passo do caminho de globalização das empresas de tecnologia dura vem acompanhado por grandes necessidades de capital e desafios complexos de conformidade.

Depois de a UBTECH ter conseguido listar-se com sucesso na Bolsa de Hong Kong no final de 2023, a empresa foi imediatamente confrontada com o desafio do início, no começo de 2024, da implementação de novas regras de gestão de câmbio. “Se os fundos angariados no exterior podem regressar de forma atempada e segura, está directamente ligado ao progresso do desenvolvimento do produto da próxima geração e à vantagem de mercado; para nós, é crucial para aproveitar a janela de desenvolvimento.” afirmou Zhang Ju, director executivo de secretaria da empresa e CFO da UBTECH.

Tendo conhecimento das necessidades da empresa, o Bank of Xingye montou rapidamente uma equipa especializada que abrange vários departamentos, incluindo negócios internacionais e FICC, para conceber, à medida, uma solução abrangente de “registo de câmbio + liquidação transfronteiriça + cobertura de risco cambial”. No final, ajudou a empresa a concretizar, na região de Shenzhen, o primeiro negócio de registo para listagem no exterior junto de um banco.

“Durante todo o processo, a resposta do Bank of Xingye foi muito rápida e o suporte foi muito forte. O regresso tranquilo dos fundos angariados teve um papel importante para nos ajudar a agarrar uma oportunidade histórica.” diz Zhang Ju, com profunda experiência. Ele salientou ainda que, para empresas como a UBTECH, o apoio dos mercados de capitais em múltiplas camadas é “crucial — a relação entre o 0 e o 1”. E o apoio em dívida fornecido pelo Bank of Xingye em diferentes fases é precisamente “um elo indispensável” desse sistema de suporte.

“Começando por alguns milhões de yuan e, hoje, por dezenas de milhões de yuan, aumentamos continuamente a intensidade do apoio de acordo com as necessidades da UBTECH em diferentes fases de desenvolvimento.” recorda Cao Ming, presidente da filial Shenzhen Nanyou do Bank of Xingye. Actualmente, a cooperação entre as duas partes alargou-se de um empréstimo único para uma cobertura abrangente em domínios como empréstimos (fluxo de crédito), aceites bancários (silver bills), cartas de crédito, garantias e câmbio de compra e venda, entre outros.

O Bank of Xingye integra os serviços nos processos centrais de produção e operações do cliente através de soluções financeiras abrangentes baseadas em cenários. Para grandes empresas de importação e exportação, líderes de fabrico avançado e empresas de investigação e desenvolvimento em biomedicina, o banco centra-se sobretudo na cobertura de risco cambial e nas necessidades de financiamento, acompanhando de perto a injecção de capital em moeda estrangeira, os empréstimos em dívida externa e os fundos angariados no IPO, realizando comunicações e registos junto das entidades reguladoras, e oferecendo um serviço “de uma só paragem”.

Wang Yinglie, director-geral do departamento de negócios internacionais da filial de Shenzhen do Bank of Xingye, afirma que, usando a experiência da rede global de serviços do Bank of Xingye, é possível integrar recursos profissionais como escritórios de advogados e firmas de auditoria, para oferecer aos clientes um serviço “financeiro + não financeiro” de apoio à expansão para o exterior, garantindo uma verdadeira presença e acompanhamento para que empresas de tecnologia dura saiam da China rumo ao mundo.

Da obtenção de financiamento ao ganho de inteligência

Soluções sistemáticas para construir um novo ecossistema financeiro na expansão para o exterior

As necessidades financeiras para expansão para o exterior variam consoante o sector e a fase de desenvolvimento das empresas. Para os bancos comerciais, o mais importante é prestar serviços financeiros transfronteiriços com foco e adequação.

Nos últimos anos, o Bank of Xingye, apoiando-se na sua acumulação de serviços financeiros transfronteiriços e em um sistema diversificado de contas FT/EF/NRA/HT, em torno da integração de três grandes áreas de negócio — empresas (corporate), retalho e entre instituições — construiu um sistema de serviços financeiros para expansão para o exterior assente em “contas como base, produtos como núcleo, tecnologia como asas e ecossistema como veia”, ajudando os clientes a ultrapassar barreiras entre países e a concretizar o desenvolvimento global, com melhoria contínua do nível de serviço nos negócios internacionais.

O Bank of Xingye concentra-se nas necessidades de gestão de liquidez em múltiplas moedas e de cobertura de risco cambial na parte “ir para o exterior” das empresas, fornecendo continuamente soluções de gama completa, incluindo à vista, a prazo, swaps, opções, pares de moedas estrangeiras e swaps de moedas, e oferecendo produtos financeiros personalizados de acordo com as necessidades dos clientes. Além disso, através de instrumentos de financiamento estruturado e emissão transfronteiriça de dívida, o banco torna o financiamento estruturado baseado em negócios FICC de forma mais flexível para as empresas domésticas.

De forma mais concreta, o Bank of Xingye construiu um sistema de serviços com níveis e classificações, respondendo de forma precisa, fornecendo serviços personalizados como “Global Treasurer” e resolvendo necessidades complexas como a gestão centralizada de fundos globais; lançou produtos digitalizados como transferências convenientes, microempréstimos transfronteiriços, abertura automática de cartas de crédito e garantias online, desbloqueando o “último quilómetro” entre financiamento transfronteiriço e liquidação rápida.

Eficiência, conveniência e diversificação são características típicas dos serviços financeiros para expansão para o exterior apresentados pelo Bank of Xingye, o que se deve à criação de uma rede de serviços transfronteiriços global.

O Bank of Xingye conta com cobertura em 94 países de cinco continentes, com mais de 1200 bancos parceiros, e constrói um sistema de compensação que abrange 15 moedas principais e moedas com características específicas. Além disso, pode fornecer, por meio do acoplamento entre fundos dentro e fora do balanço, limites de crédito aos mais de 190 bancos estrangeiros em 36 países e regiões. Ao mesmo tempo, integra a capacidade de recursos para internacionalização do grupo, criando um ecossistema de parceria em que bancos e bancos funcionam como uma plataforma transfronteiriça para cooperar em produtos como abertura/transferência de cartas de crédito, forfaiting e transacções de derivados de agência. Apoiado pelos bancos no exterior, fornece serviços abrangentes “de uma só paragem” como compensação e liquidação, investimento e financiamento e transacções FICC com parceiros na plataforma.

Vale destacar que, ao mesmo tempo que oferece serviços de financiamento, o Bank of Xingye fornece também apoio intelectual para as empresas chinesas “irem para o exterior”. Por um lado, faz a ligação com plataformas públicas de serviços transfronteiriços de diferentes regiões e cria janelas de partilha de políticas, para realizar a partilha de informações entre empresas, governos e bancos, sincronizando-se com o desenvolvimento de novos modelos de comércio; por outro lado, utiliza as capacidades de pesquisa do grupo para oferecer aos clientes análises aprofundadas de economia macro, análise de sectores, commodities e mercados de câmbio, ajudando as empresas a compreender tendências internacionais e perspectivas da indústria, e orientando-as a usar instrumentos como contratos a prazo, swaps e opções para gerir o risco cambial, apoiando assim um desenvolvimento estável e sólido das operações transfronteiriças.

Notícias em grande volume e análises precisas — tudo na app Sina Finance