Honestamente, o meu percurso no crypto — é uma história de três milhões para oito milhões de dívidas, e depois novamente para dez milhões. Parece um filme, mas é a realidade que vivi. E agora vejo muitas pessoas a perguntar: quanto se ganha realmente com criptomoedas? Respondo simples — depende de disciplina, não de sorte.

Em 2017, entrei na onda dos altcoins. A ganância, claro, desviou-me do caminho — comprava nos picos, vendia nos fundos, usava alavancagem enorme. Até 2018, perdi tudo e fiquei com dívidas. Foi então que percebi o principal: quanto se ganha com criptomoedas, não depende do capital, mas da disciplina.

Durante dois anos estudei sistematicamente técnicas, desenvolvi a minha estratégia. Em 2021, durante um mercado de alta, ganhei dez milhões, saldei dívidas e acumulei um lucro sério. Isto é o que funcionou.

O meu esquema principal é MACD mensal mais média móvel de 60 dias diária. Parece complicado, mas a lógica é simples: defino a tendência no gráfico mensal, o ponto de entrada no diário. Quatro etapas, e acabou.

Primeiro — seleciono criptomoedas do top-50 com maior crescimento em 11 dias. Mas se uma moeda cai três dias seguidos, é sinal de que o capital está a sair. Faço skip nessas.

Segundo — espero pelo cruzamento dourado no MACD mensal. Quando DIF cruza DEA, isso indica que a tendência de longo prazo é de alta. Esses ativos tendem a dar movimentos maiores mais facilmente.

Terceiro — mudo para o gráfico diário e espero que o preço retorne à média móvel de 60 dias. Quando está lá e há volume forte — é o momento de entrar. É o ponto de risco baixo.

Quarto — gestão rigorosa de lucros e stop-loss. Se o preço sobe 30%, vendo um terço da posição. A 50% — mais um terço. O restante mantenho até o preço cair abaixo da média móvel. E se no dia seguinte ao entrada o preço cair abaixo dos 60 dias, saio completamente. Sem esperança de rebound.

Por que isto funciona? Porque só faço trades em tendências ascendentes, evito sinais contraditórios. O ponto de entrada na média de 60 dias é um nível onde os grandes players frequentemente sustentam o preço. E o mais importante — controlo o risco por etapas.

Mas aqui está a verdade: muitos perdem não porque o método é errado. Perdem porque não conseguem seguir o método. Quando é para colocar stop, hesitam. Quando é para realizar lucros, gananciam. Quanto se ganha no final — é simplesmente o resultado de quão disciplinado você é.

Em 2024-2025, o meu capital atingiu valores de oito dígitos. Agora, apenas sigo o mercado, faço algumas operações quando necessário. O valor do meu portefólio ultrapassa os 60 milhões. E sabem qual é o mais importante? A psicologia, não a técnica.

Há algumas coisas que notei em dez anos. O Bitcoin costuma ser o líder de volatilidade. Ethereum e outros tokens grandes às vezes desviam, mas os altcoins quase sempre seguem o BTC. Quando o USDT cresce, cuidado — o BTC pode cair. Quando o BTC sobe, é hora de comprar USDT.

O tempo também importa. Da meia-noite até à uma da manhã, há movimentos bruscos frequentes. Às cinco da tarde, os traders americanos acordam — aí pode haver volatilidade séria. As sextas podem variar, mas acompanhe as notícias.

Se uma criptomoeda com volume cai, não entre em pânico. Seja paciente — voltará ao seu capital em três ou quatro dias ou num mês. Se tiver USDT livre, vá adicionando posições gradualmente para baixar o preço médio. Se não, apenas aguarde.

Negociar a longo prazo com as mesmas moedas traz mais lucro do que operações frequentes. Requer paciência, mas funciona.

Agora, sobre matemática de lucros. Percentagem de ganho — é o número de operações vencedoras dividido pelo total. Se ganhar 50% das operações, não significa que está a perder. Tudo depende da relação entre retorno e risco.

Por exemplo, se arrisca 100 dólares por operação, mas ganha 500 na operação vencedora, mesmo com 40% de operações vencedoras, estará no lucro. Porque os ganhos cobrem as perdas. Pelo contrário, se perde 1000 dólares, mas ganha 150, precisa de ganhar 9 de cada 10 operações para sobreviver.

Uso a expressão retorno:risco. Por exemplo, 3:1 significa que o lucro é três vezes maior que o risco. Para essa relação, é preciso uma percentagem de vitória de pelo menos 30% para ser lucrativo. Para 5:1, basta 20%. Para 10:1, 10% é suficiente.

Exemplo: sua conta tem 20.000 dólares. Faz 30 operações por mês, arriscando 1% (200 dólares) em cada uma. Com 33% de operações vencedoras e relação 5:1, perde 20 operações de 200 dólares (menos 4000), mas ganha 10 operações de 1000 dólares (mais 10.000). No total, mais 6000 dólares por mês. Funciona.

Grande problema — muitos não conseguem manter a posição até ao objetivo. Fecham lucros cedo demais, com medo de perder até pouco. Mas se fechar rapidamente perdas e lucros ao mesmo tempo, está a perder dinheiro lentamente.

A questão é: quem é você como trader? Gosta de grandes lucros raros ou de pequenos ganhos frequentes? Ambas as abordagens são válidas. Mas negociar contra a sua natureza é um erro.

Gosto de apanhar trades com alta rentabilidade — 10R, 20R, até 30R. Uma operação dessas por ano, arriscando 1%, pode aumentar a conta em 20-30%. Mas é preciso psicologia forte para manter a posição durante oscilações.

Ao mesmo tempo, estou satisfeito com trades estáveis de 2:1 ou 3:1. Na maior parte do tempo, faço exatamente isso, mas atento às condições de grandes movimentos.

Esqueça garantias. Ninguém consegue prever o mercado a 100%. Até eu, após dez anos, já caí em armadilhas. Especialmente com alavancagem de 100x. Mas desenvolvi um sistema que funciona.

Primeiro — capital fixo para negociar contratos. Sempre arrisco uma mesma quantia, por exemplo, 300 dólares. Perda máxima — 300, mas em tempos bons posso ganhar alguns milhares.

Segundo — começo com micro posições. Alguns dólares ou uma dezena. Como dizia Livermore, é preciso começar com lucro para a mente ficar estável.

Terceiro — aumento a posição só após lucro. Vejo tendência — adiciono. Não adiciono em perdas. Preservar o capital é o mais importante.

Quarto — stop-loss flexível. Ajusto conforme o mercado, para não perder capital. Isso traz tranquilidade.

Sobre memes e hype — sim, entrei cedo em alguns movimentos com amigos, obtivemos lucro, e quando outros começaram a entrar por FOMO, já tínhamos saído discretamente. Mas para os novatos, é perigoso.

Para quem está indeciso, aqui ficam três dicas. Divida o dinheiro: 50% para investimentos de longo prazo, 30% para trading de curto prazo, 20% para especulação, onde está disposto a perder dinheiro para aprender. Não se prenda só ao crypto. Se tiver posições, saiba que as tem. Se não, não pense nelas o tempo todo. O máximo é sair desse ciclo. E aprenda a esperar. Esperar não é perder tempo, é entender-se a si mesmo e aos objetivos.

Quanto se ganha no final com criptomoedas? Quem aprende, observa, analisa, e o mais importante — segue o seu sistema. Ninguém consegue entender todos os mercados. Reserve uma parte do dinheiro para investimentos de longo prazo, não negocie demasiado, quanto mais negociar, mais erros comete. Espere pela sua oportunidade com paciência.

Estou neste mercado há dez anos. Vi três ciclos de alta e três de baixa. Comecei com 8000 dólares, caí várias vezes, mas finalmente alcancei resultados. O meu conselho — técnica vem em segundo lugar, psicologia em primeiro. Mesmo o mais sábio pode errar, e o tolo pode tirar proveito. O tempo não para, levante-se e continue. Siga a tendência, entre em posições antecipadamente, e obterá a sua quota de lucro.