Os seis maiores bancos estatais em 2025 terão um lucro líquido combinado de 1,42 biliões de yuan.

O repórter do nosso jornal, Yang Jie; Xiong Yue

Na noite de 30 de março, o Agricultural Bank of China e o Bank of China divulgaram os seus relatórios anuais de 2025. Deste modo, ficaram conhecidos os “relatórios de resultados” dos seis grandes bancos estatais em todos os sectores.

Em 2025, os principais indicadores operacionais dos seis grandes bancos estatais mantiveram-se estáveis e equilibrados, com a qualidade dos activos a evoluir de forma estável e favorável. Segundo um levantamento do repórter do Securities Daily, as seis instituições alcançaram, em termos homólogos, aumento simultâneo da receita e do lucro líquido atribuível aos detentores de capital da empresa-mãe; o lucro líquido atribuível aos detentores de capital somou 1,42 biliões de yuan.

Em termos de dimensão de activos, os seis grandes bancos estatais registaram crescimento contínuo. Entre eles, o Industrial and Commercial Bank of China manteve, mais uma vez, a liderança em dimensão de activos: no final de 2025, face ao final de 2024, cresceu 9,50% para 53,48 biliões de yuan. A dimensão de activos do Agricultural Bank of China e do China Construction Bank também ultrapassou os 40 biliões de yuan, fixando-se em 48,78 biliões de yuan e 45,63 biliões de yuan, respectivamente. A dimensão de activos do Bank of China foi de 38,36 biliões de yuan. Em relação ao final de 2024, o volume de activos do Postal Savings Bank of China e do Bank of Communications aumentou, respectivamente, 9,35% e 4,35%, atingindo 18,68 biliões de yuan e 15,55 biliões de yuan, respectivamente.

No que toca ao lucro líquido atribuível em 2025, o Industrial and Commercial Bank of China continuou a ocupar o primeiro lugar, com um lucro líquido atribuível aos detentores de capital de 14.2k de yuan, um aumento homólogo de 0,7%. O China Construction Bank veio logo a seguir, alcançando um crescimento homólogo do lucro líquido atribuível de 0,99%, para 534.8k de yuan. O Agricultural Bank of China obteve, em 2025, um lucro líquido atribuível aos detentores de capital de 400k de yuan, com a maior taxa de crescimento homóloga, de 3,20%. O Bank of China realizou um lucro líquido atribuível aos detentores de capital de 487.8k de yuan, com um crescimento de 2,18% face ao final de 2024. O Bank of Communications concretizou um crescimento homólogo do lucro líquido atribuível aos detentores de capital de 2,18%, para 456.3k de yuan. O Postal Savings Bank of China conseguiu um lucro líquido atribuível aos detentores de capital de 874,04 mil milhões de yuan, com um crescimento homólogo de 1,07%.

Em termos de receitas de exploração, o Bank of China registou a maior taxa de crescimento homóloga do ano passado, com aumento de 4,48%, para 383.6k de yuan. O Industrial and Commercial Bank of China, o Agricultural Bank of China e o Bank of Communications viram as suas taxas de crescimento da receita de exploração em 2025 ultrapassar 2% (incluindo 2%): aumentos homólogos de 2,00%, 2,10% e 2,02%, respectivamente, atingindo 186.8k de yuan, 155.5k de yuan e 338.91B de yuan, respectivamente. Em 2025, o China Construction Bank e o Postal Savings Bank of China alcançaram, respectivamente, receitas de exploração de 291.04B de yuan e 243.02B de yuan, com crescimentos de 1,88% e 1,99%, respectivamente.

Se o crescimento da receita decide “quão depressa” os bancos conseguem avançar, então a qualidade dos activos determina “até onde” os bancos conseguem ir. No contexto de um crescimento estável das performances de 2025 dos seis grandes bancos estatais, os passos do desenvolvimento também se mantiveram mais firmes e prudentes; a qualidade dos activos, no geral, permaneceu basicamente estável. Em cinco bancos, a taxa de empréstimos malparados (NPL) no final de 2025 diminuiu face ao final de 2024. Em concreto, o Postal Savings Bank of China tem a taxa de empréstimos malparados mais baixa, de 0,95%; a taxa do Bank of China foi de 1,23%, menos 0,02 pontos percentuais face ao final de 2024; no Industrial and Commercial Bank of China, no Agricultural Bank of China, no China Construction Bank e no Bank of Communications, a taxa de empréstimos malparados diminuiu 0,03 pontos percentuais face ao final de 2024, situando-se em 1,31%, 1,27%, 1,31% e 1,28%, respectivamente.

No que respeita à adequação de capital, até ao final de 2025, o Bank of China e o Postal Savings Bank of China registaram subidas face ao final de 2024: 18,85% e 14,52%, respectivamente, com aumentos de 0,09 pontos percentuais e 0,08 pontos percentuais face ao final de 2024. O China Construction Bank manteve a sua adequação de capital ao mesmo nível do final de 2024, em 19,69%. O Industrial and Commercial Bank of China, o Agricultural Bank of China e o Bank of Communications registaram, todos, descidas face ao final de 2024 na adequação de capital, mas, no geral, mantiveram-se em patamares elevados, e os riscos de vários tipos ficaram, em termos globais, sob controlo.

Além disso, os seis grandes bancos estatais planeiam distribuir dividendos de caixa relativos ao final de 2025; no total, 87.4B de yuan. Entre eles: Industrial and Commercial Bank of China 601,97 mil milhões de yuan, China Construction Bank 530,79 mil milhões de yuan, Agricultural Bank of China 454,98 mil milhões de yuan, Bank of China 376,67 mil milhões de yuan, Bank of Communications 761.05B de yuan e Postal Savings Bank of China 114,45 mil milhões de yuan.

(Editor: Qian Xiaorui)

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