A especulação com criptomoedas tem aumentado. Treze departamentos unem esforços para combater atividades financeiras ilegais.

Jornalista do Securities Times He Jueyuan

O Banco Popular da China reuniu recentemente o mecanismo de coordenação para combater a negociação e a especulação com criptomoedas, tendo estado presentes responsáveis de treze departamentos, incluindo o Ministério da Segurança Pública e o Gabinete Central de Segurança na Internet. A reunião exigiu que se continue a aplicar a política proibitiva em relação às criptomoedas e a combater de forma contínua as actividades financeiras ilegais relacionadas com as criptomoedas.

A reunião apontou que, nos últimos anos, várias entidades, de acordo com os requisitos do «Aviso sobre a prevenção e a gestão mais eficazes dos riscos da negociação e especulação com criptomoedas», publicado em conjunto em 2021 pelo Banco Popular da China e dez outros departamentos, têm vindo a combater decididamente a negociação e especulação com criptomoedas, a corrigir as desordens relacionadas com as criptomoedas e alcançado resultados evidentes. Recentemente, influenciada por vários factores, a especulação e a negociação oportunista com criptomoedas voltou a ganhar impulso, tendo ocorrido com frequência actividades criminosas ilegais relacionadas, e a prevenção e controlo de riscos enfrenta novas circunstâncias e novos desafios.

A reunião enfatizou que as criptomoedas não têm a mesma posição jurídica que a moeda legal, não têm poder de liquidação, e não devem nem podem ser usadas como moeda em circulação no mercado; as actividades de negócios relacionadas com criptomoedas são actividades financeiras ilegais. As stablecoins são uma forma de criptomoedas; actualmente, não é possível satisfazer de forma eficaz requisitos como a identificação da identidade do cliente e a prevenção do branqueamento de capitais, existindo o risco de serem usadas para actividades ilegais, como branqueamento de capitais, burlas por angariação de fundos e transferência transfronteiriça de fundos em violação de regras.

Esta reunião exige que todas as entidades coloquem a gestão e prevenção de riscos como um tema eterno do trabalho financeiro, continuem a aplicar a política proibitiva em relação às criptomoedas e combatam de forma contínua as actividades financeiras ilegais relacionadas com as criptomoedas. As várias entidades devem aprofundar a cooperação e articulação, aperfeiçoar as políticas de supervisão e as bases legais, concentrar-se em elos-chave como o fluxo de informação e o fluxo de fundos, reforçar a partilha de informação, melhorar ainda mais a capacidade de monitorização, reprimir severamente as actividades criminosas ilegais, proteger a segurança patrimonial do público e manter a estabilidade da ordem da economia e das finanças.

Nos últimos anos, têm surgido continuamente criptomoedas emitidas por instituições do mercado, especialmente stablecoins, mas, no geral, ainda se encontram numa fase inicial de desenvolvimento. Organizações financeiras internacionais e departamentos de gestão financeira, como os bancos centrais, adoptam em geral uma atitude cautelosa em relação ao desenvolvimento das stablecoins. O Banco de Compensações Internacionais (BIS), no relatório «Moeda e sistema financeiro da próxima geração», publicado em Junho deste ano, expressou de forma clara preocupações com os riscos das stablecoins, apontando que as stablecoins mostram algumas perspectivas no que diz respeito à tokenização, mas que, nos três testes-chave — unicidade, elasticidade e integridade — ainda não atingiram os requisitos para se tornarem um pilar do sistema monetário. O relatório considera que o papel que as stablecoins irão desempenhar no sistema monetário futuro ainda está por observar.

Desde o início deste ano, vários departamentos de supervisão financeira na China notaram que algumas instituições ilegais, sob a denominação de «inovação financeira», «moeda digital», «activos digitais», «tecnologia blockchain», entre outros termos, estão a captar fundos através da emissão ou especulação de projectos de investimento que usam conceitos novos como chamariz, prometendo elevadas recompensas e incentivando o público a participar na negociação e especulação. Actualmente, vários departamentos de supervisão financeira ou organizações de autorregulação da indústria já emitiram avisos de risco, salientando que as stablecoins não são uma ferramenta de investimento nem de especulação.

O presidente do Banco Popular da China, Pan Gongsheng, afirmou previamente, na Conferência Anual do Fórum de Rua Financeira de 2025, que o Banco Popular da China continuará, em conjunto com os departamentos de aplicação da lei, a combater a operação e a especulação de criptomoedas no território nacional, salvaguardando a ordem da economia e das finanças, ao mesmo tempo que acompanha de perto e avalia de forma dinâmica o desenvolvimento das stablecoins no estrangeiro.

(Editor: Wen Jing)

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