7 associações alertam coletivamente para os riscos das criptomoedas

O jornalista Li Bing, Xiong Yue

Recentemente, a Associação Chinesa de Finanças na Internet, a Associação Bancária da China, a Associação de Valores Mobiliários da China, a Associação Chinesa de Investimento em Valores e Fundo de Investimento, a Associação Chinesa de Futuros, a Associação de Empresas Listadas na China, a Associação Chinesa de Pagamentos e Compensação e outras 7 associações, em conjunto, emitiram um alerta de risco sobre a prevenção de actividades ilegais relacionadas com criptomoedas virtuais e outras (a seguir, “o alerta”).

O alerta refere que alguns elementos criminosos aproveitam a oportunidade para promover, de forma oportunista, actividades de transacção e especulação relacionadas, a pretexto de stablecoins, moedas do ar (como moedas π), tokens de activos do mundo real (RWA), e “mineração”, para levar a cabo actividades ilegais como angariação de fundos ilegal, burlas de esquema de pirâmide/angariação em cadeia e fraude, e utilizam criptomoedas virtuais para transferir ganhos provenientes de crimes e actividades ilegais, causando graves danos à segurança patrimonial do público e perturbando a ordem normal do sistema económico e financeiro.

Deste modo, as 7 associações emitiram em conjunto o alerta, em primeiro lugar, para se reconhecer correctamente a natureza essencial das criptomoedas virtuais, dos tokens de activos do mundo real e das actividades relacionadas; em segundo lugar, as instituições relevantes não devem desenvolver negócios relacionados com criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real; em terceiro lugar, o público em geral deve manter um elevado nível de alerta face a actividades comerciais relacionadas com criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real em diversas formas.

O alerta esclareceu a natureza das criptomoedas virtuais e das actividades relacionadas com criptomoedas virtuais. O alerta refere que as criptomoedas virtuais não são emitidas pelas autoridades monetárias, não são moeda legal do Estado, não possuem uma posição jurídica equivalente à da moeda legal e não podem ser usadas para circular como moeda dentro da China. As actividades levadas a cabo, dentro do país, por instituições e indivíduos, envolvendo a troca entre moeda legal e criptomoedas virtuais, a emissão de tokens de activos do mundo real e financiamento, entre outras, são susceptíveis de constituir actividades financeiras ilegais como emissão/venda ilegal de vales de tokens, angariação de fundos ilegal, emissão não autorizada e pública de valores mobiliários, e exploração ilegal de negócios de futuros, entre outras. Fornecedores de serviços de criptomoedas virtuais e de tokens de activos do mundo real no exterior que, directa ou indirectamente, adoptem diversas formas para prestar serviços que permitam desenvolver, no nosso país, actividades relacionadas, também se enquadram em actividades financeiras ilegais. O pessoal em território nacional desses fornecedores estrangeiros de serviços de criptomoedas virtuais, bem como as instituições e indivíduos no nosso país que, sabendo ou devendo saber, ainda assim prestem serviços para essas actividades relacionadas com criptomoedas virtuais, serão responsabilizados nos termos da lei.

As 7 associações afirmaram, de forma clara, que as instituições relevantes não devem desenvolver negócios relacionados com criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real, e que devem delimitar os limites de uma actividade em conformidade, a partir de diferentes tipos de instituições, como bancos, instituições de pagamento, instituições de valores mobiliários, instituições de fundos, instituições de futuros, empresas de plataformas na Internet e outras.

Por exemplo, as unidades-membro de bancos e de instituições de pagamento não podem prestar serviços para actividades relacionadas com a emissão e negociação de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real dentro do país, nem podem fornecer qualquer forma de serviços financeiros e apoio de crédito a empresas e projectos de “mineração” de criptomoedas virtuais. Devem realizar, de forma rigorosa, a devida diligência relativamente aos clientes, avaliar atempadamente se há envolvimento em transacções de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real ou em riscos de branqueamento de capitais, assegurando que a actividade comercial esteja em conformidade com os requisitos de supervisão; e, ao detectar indícios suspeitos, devem adoptar medidas segundo o procedimento e comunicá-las às autoridades competentes, etc.

As 7 associações indicaram ainda que o público em geral deve manter um elevado nível de alerta face a actividades comerciais de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real em diversas formas. O alerta refere que há várias situações de actividades criminosas e ilegais que o público deve temer/evitar, incluindo estar atento a grupos/comunidades que promovem a adesão a actividades de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real, e desconfiar de publicidade falsa que contenha rendimentos históricos de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real, recomendações de compra e venda ou perspectivas de especulação, entre outros.

Liu Bin, director do gabinete de investigação financeira do Instituto de Investigação da Zona de Comércio Livre China (Xangai), disse ao repórter do “China Securities Journal” que, como investidor comum, há três aspectos: em primeiro lugar, é preciso compreender que as criptomoedas virtuais não são moeda legal e não participar, de forma firme, nas transacções e em actividades derivadas relacionadas; em segundo lugar, manter-se afastado da promoção e publicidade das criptomoedas virtuais, não acreditar em compromissos falsos, e não tocar em plataformas irregulares no exterior; em terceiro lugar, abandonar o espírito especulativo e melhorar a capacidade de identificar riscos.

Tian Lihui, professor de finanças da Universidade de Nankai, afirmou que o risco para os investidores comuns prevenirem actividades de transacções relacionadas com criptomoedas virtuais exige que se lembre dos princípios “três não” de não participar, não acreditar e não divulgar. Não participar em transacções de criptomoedas virtuais; não acreditar em publicidade falsa de “altos rendimentos e baixo risco”; não divulgar informações de promoção relacionadas; manter-se afastado de links de plataformas de negociação no exterior e de códigos QR, etc.

(Editor: Wen Jing)

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