Lean Obtém Aprovação para Finanças Abertas nos Emirados Árabes Unidos e Expande Serviços Regulamentados em toda a MENA

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O fornecedor de infraestruturas de Open Finance Lean Technologies recebeu aprovação regulamentar para operar a sua gama completa de serviços nos Emirados Árabes Unidos, posicionando a empresa como uma das principais plataformas do país para dados financeiros seguros e conectividade de pagamentos. A aprovação assinala um avanço significativo na estratégia de Open Finance dos EAU, que pretende criar um sistema financeiro mais acessível, interoperável e inclusivo.

A medida reforça o papel da Lean como interveniente regulado no ecossistema de finanças digitais do país e permite-lhe escalar a sua oferta de pagamentos de conta a conta, serviços de dados financeiros e ferramentas de embedded finance por todo o território dos EAU e na região mais ampla do MENA.

Expansão da Infraestrutura para uma Economia Digital

A aprovação da Lean surge num momento em que a procura por serviços financeiros mais rápidos e transparentes está a aumentar em diversos setores, tanto no retalho como nos negócios. Com mais de 2 mil milhões de dólares em volume de transações processadas e mais de 1 milhão de contas conectadas, a infraestrutura da Lean foi integrada numa crescente variedade de casos de uso do mundo real em domínios como concessão de crédito, pagamentos e finanças pessoais.

A plataforma da empresa oferece acesso regulamentado aos dados financeiros dos clientes e aos fluxos de pagamento, permitindo que as instituições criem ferramentas que disponibilizam aprovações de empréstimos mais rápidas, pagamentos simplificados e experiências de orçamentação personalizadas. Estas funcionalidades foram concebidas para funcionar alinhadas com os objetivos mais amplos da economia digital dos EAU, incluindo o UAE Centennial 2071 e a National Digital Economy Strategy, que priorizam ambos a inclusão financeira e a inovação através da modernização regulamentar.

Posição Estratégica no MENA

A Lean desempenhou um papel determinante no lançamento de Open Finance nos EAU ao longo dos últimos quatro anos, trabalhando em estreita colaboração com reguladores, bancos e empresas de fintech para desenvolver infraestruturas seguras e interoperáveis para a troca de dados financeiros regulamentados. A sua aprovação segue um marco anterior em 2022, quando a Lean se tornou o primeiro fornecedor terceiro a receber uma Financial Services Permission (FSP) do Abu Dhabi Global Market (ADGM). Ainda nesse ano, a empresa foi admitida no sandbox regulamentar do Banco Central da Arábia Saudita (SAMA), reforçando a sua presença como parceira de infraestruturas transfronteiriças.

Com o mercado de Open Finance no MENA projetado para crescer de 1,65 mil milhões de dólares em 2022 para 11,74 mil milhões de dólares até 2027, segundo o Arab Monetary Fund, plataformas como a Lean deverão desempenhar um papel crítico na criação de experiências financeiras seguras e eficientes tanto para indivíduos como para empresas. O crescimento da região é impulsionado por uma combinação de procura dos consumidores, alinhamento regulamentar e a expansão de serviços de fintech.

Funcionalidades da Plataforma e Adoção Institucional

A infraestrutura da Lean suporta casos de uso que vão além dos serviços financeiros tradicionais. A sua plataforma com abordagem API-first permite que bancos, fintechs e instituições não financeiras integrem conectividade de contas, acesso a dados de transações e serviços de iniciação de pagamentos nas suas próprias aplicações e plataformas.

A plataforma foi construída com padrões empresariais de segurança e fiabilidade, incluindo certificações ISO 27001 e SOC 2. A Lean reporta consistentemente elevada disponibilidade de API e baixa latência, tornando-a adequada para integrações com plataformas de grande volume e instituições regulamentadas.

Instituições em setores como imobiliário, retalho e crédito adotaram os serviços da Lean para melhorar a cobrança de pagamentos e os fluxos de trabalho de underwriting. Ao incorporar as ferramentas da Lean, estas instituições reportam aprovações de empréstimos mais rápidas, melhor modelação do risco de crédito e maior envolvimento dos utilizadores em torno de serviços de finanças digitais.

Planos de Investimento e Expansão

A Lean é apoiada por mais de 100 milhões de dólares em financiamento de venture capital de investidores globais e regionais, incluindo General Catalyst e Bain Capital Ventures. Com o seu novo estatuto regulamentar, a empresa planeia expandir a cobertura da sua infraestrutura pelos EAU e pela região mais ampla do Médio Oriente e Norte de África.