Charles Schwab alerta: Alocar de 1% a 3% do seu capital em BTC/ETH pode afetar significativamente as características de risco do seu portefólio

CycleProphet · 2026-04-07T15:11:25+00:00

A análise da Charles Schwab aponta que, mesmo alocando apenas 1% a 3% do portefólio em Bitcoin ou Ethereum, é possível influenciar significativamente as características gerais de risco, devido à sua maior volatilidade em relação aos ativos tradicionais. O relatório propõe duas abordagens de alocação: a metodologia tradicional de teoria de portefólios e o método de previsão de risco.

CycleProphet

2026-04-07 15:11:25

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Mensagem da Deep Tide TechFlow, a 07 de abril, segundo a CoinDesk, o gigante financeiro Charles Schwab publicou um relatório de investigação a alertar que, mesmo que numa carteira se atribua apenas 1%–3% de fundos a Bitcoin ou a Ethereum, isso pode alterar significativamente o perfil de risco global da carteira, uma vez que o Bitcoin e o Ethereum historicamente registaram quedas superiores a 70%, muito acima dos níveis de volatilidade de ações ou obrigações; por conseguinte, mesmo pequenas alocações podem ter um impacto notório durante períodos de volatilidade do mercado.

A Charles Schwab propõe duas abordagens para a alocação de criptoativos: uma é a abordagem da teoria clássica de carteiras, que distribui com base no retorno esperado, na volatilidade e na correlação; a outra é a abordagem do rácio de risco, em que a percentagem de criptoativos é determinada pelo risco que se está disposto a assumir, passando a dar prioridade da perspetiva de retorno para a capacidade de suportar risco.

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