FinchTrade, Electrocoin parceiro para oferecer troca fixa de criptomoeda-fiat - CoinJournal

• A Electrocoin processa transacções através da API da FinchTrade aproximadamente a cada dez minutos.

• As transacções individuais variam entre €10 e vários centenas de milhares de euros.

• A liquidação líquida ocorre de duas a três vezes por dia.

A Electrocoin, uma bolsa cripto-moeda fiduciária croata em actividade desde 2014, formalizou uma parceria de liquidez com a FinchTrade, uma mesa OTC sediada em Zug, para eliminar a exposição ao preço entre o momento em que um cliente confirma uma taxa e o momento em que o activo cripto subjacente é liquidado.

O acordo resolve um problema estrutural comum às plataformas cripto retalhistas: a diferença entre a confirmação da taxa e o recebimento do activo, uma janela em que qualquer movimento de preço recai sobre o balanço da bolsa.

Como funciona

A Electrocoin processa transacções através da API da FinchTrade aproximadamente a cada dez minutos.

As transacções individuais variam entre €10 e vários centenas de milhares de euros, com liquidação líquida em funcionamento duas a três vezes por dia.

A bolsa serve clientes retalhistas que convertem cripto em euros e clientes comerciais que aceitam “pagamentos em cripto” no ponto de venda — ambos os segmentos em que a certeza da taxa é um factor diferenciador declarado.

A FinchTrade, fundada em 2021, indica processar milhares de milhões em volume anual de câmbio em mais de 30 países.

O problema que resolve

Antes da parceria, a Electrocoin obtinha liquidez de bolsas centralizadas — um modelo que dificultava manter compromissos de taxa fixa.

Em plataformas centralizadas, a execução exige que o activo chegue primeiro.

Para uma plataforma que compete na certeza da taxa — incluindo para transacções retalhistas de elevado valor, como compras de imóveis e veículos financiadas com cripto — essa sequência criou risco de mercado directo em cada transacção.

No novo modelo, a Electrocoin confirma uma taxa fixa em euros ao cliente antecipadamente e liquida a posição com a FinchTrade depois.

A FinchTrade absorve a exposição intermédia. A ligação da API da Electrocoin executa transacções aproximadamente a cada dez minutos; a liquidação líquida é efectuada duas a três vezes por dia.

Os tamanhos das transacções variam entre €10 e vários centenas de milhares de euros.

Nas palavras deles

“Antes da FinchTrade, só usávamos bolsas centralizadas”, disse Bartol Modrić, Líder de Equipa de Operações e Adjunto Responsável por AML na Electrocoin.

“A solução OTC, especialmente após a liquidação da transacção, foi muito prática para nós.”

O comentário aponta para a restrição central: em plataformas centralizadas, a execução não pode preceder o recebimento do activo, o que obriga as plataformas a absorver o risco de mercado ou a retirar completamente a garantia de taxa.

A camada de comerciantes

A mesma infra-estrutura de liquidação suporta o segmento de comerciantes da Electrocoin.

As empresas de comércio electrónico que aceitam criptoactivos negociados para os seus bens ou serviços recebem euros do seu cliente que executa a negociação a uma taxa bloqueada no momento da confirmação da transacção — eliminando a necessidade de os comerciantes gerirem a exposição a cripto por conta própria.

A Electrocoin opera com integração SEPA e oferece apoio 24/7, posicionando-se como prestadora de serviços para o mercado SEPA/UE.

O que vem a seguir

A Electrocoin está actualmente à espera da licença MICA a ser emitida pela autoridade nacional competente.

As plataformas que obtêm autorização MiCA ganham o direito de fazer “passporting” de serviços por todos os Estados-Membros da UE sem licenciamento nacional separado — uma vantagem estrutural face a concorrentes não licenciados.

Porque é importante

A estrutura aponta para um padrão mais amplo na infra-estrutura cripto europeia.

As bolsas retalhistas estão cada vez mais a terceirizar o risco do timing da liquidação para mesas OTC especializadas, em vez de o gerirem nos seus próprios livros.

O modelo transfere o rendimento do spread para a camada OTC e concentra o risco de conformidade e de relacionamento com o cliente ao nível da bolsa.

À medida que a aplicação da MiCA entra em vigor, as bolsas que garantem primeiro o licenciamento — e as mesas OTC que as servem — tendem a capturar volume das plataformas que ainda operam ao abrigo de disposições transitórias ou de isenções nacionais.

Sobre a FinchTrade

A FinchTrade é um fornecedor de liquidez OTC com base na Suíça, fundado em 2021, que opera em mais de 30 países e processa milhares de milhões em volume anual de câmbio cripto-moeda fiduciária.

Sobre a Electrocoin

A Electrocoin é uma bolsa cripto-moeda fiduciária croata fundada em 2014, que oferece serviços de câmbio e contas de custódia. A Electrocoin irá brevemente obter a licença operacional MiCA e continuará a servir clientes em toda a região SEPA/UE em total conformidade com o mais recente enquadramento regulatório da UE.

Este artigo é da autoria de um terceiro, e a CoinJournal não endossa nem assume responsabilidade pelo seu conteúdo, exactidão, qualidade, anúncios, produtos ou materiais. Os leitores devem pesquisar de forma independente e exercer a devida diligência antes de tomarem decisões relacionadas com a empresa mencionada.

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