7 associações alertam coletivamente para os riscos das criptomoedas

O repórter do jornal: Li Bing, Xiong Yue

Recentemente, 7 associações, incluindo a Associação Chinesa da Internet Financeira, a Associação Bancária da China, a Associação de Valores Mobiliários da China, a Associação da Indústria de Investimento e Fundos de Valores da China, a Associação da Indústria de Futuros da China, a Associação de Empresas Listadas na China e a Associação de Liquidação e Compensação de Pagamentos, emitiram conjuntamente uma nota de alerta de risco sobre a prevenção de actividades ilegais, como envolvimento em criptomoedas virtuais (adiante, “o alerta”).

O alerta refere que alguns indivíduos criminosos aproveitam-se da situação para promover e incentivar actividades de negociação e especulação relacionadas, utilizando como pretexto moedas estáveis, moedas “do ar” (moedas π, etc.), tokens de activos do mundo real (RWA) e “mineração”, para levarem a cabo actividades ilegais como angariação de fundos ilegal, burla em esquema de distribuição (vendas em cadeia) e fraude, e para transferirem os rendimentos provenientes de actividades criminosas através de criptomoedas virtuais, afectando gravemente a segurança patrimonial do público em geral e perturbando a ordem normal do sistema económico e financeiro.

Com base nisso, as 7 associações emitiram um alerta conjunto: em primeiro lugar, é preciso compreender correctamente a natureza essencial das criptomoedas virtuais, dos tokens de activos do mundo real e das actividades relacionadas; em segundo lugar, as entidades relevantes não devem desenvolver negócios relacionados com criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real; em terceiro lugar, o público em geral deve manter um elevado nível de alerta relativamente a actividades de negócio de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real, em todas as suas formas.

O alerta esclarece a natureza das criptomoedas virtuais e das actividades relacionadas com criptomoedas virtuais. O alerta refere que as criptomoedas virtuais não são emitidas pelas autoridades monetárias, não são moeda legal do Estado, não têm a mesma posição jurídica que a moeda legal e não podem ser usadas para circular no território da China como moeda. As actividades levadas a cabo por entidades e indivíduos no território chinês, incluindo a troca de moeda legal e criptomoedas virtuais, a emissão e o financiamento de tokens de activos do mundo real, são indícios de actividades financeiras ilegais como venda ilegal de títulos de tokens, angariação de fundos ilegal, oferta pública não autorizada de títulos, exploração ilegal de negócios de futuros, entre outras. Os prestadores de serviços de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real sediados no estrangeiro que forneçam directamente ou indirectamente serviços, por várias formas, para actividades de negócio relacionadas a partir do seu território com destino a actividades no território da China, também se enquadram em actividades financeiras ilegais. Os trabalhadores em território chinês desses prestadores estrangeiros de serviços de criptomoedas virtuais, bem como as entidades e indivíduos no território chinês que, sabendo ou devendo saber, ainda assim lhes prestem serviços para actividades relacionadas com criptomoedas virtuais, serão responsabilizados de acordo com a lei.

As 7 associações exigem de forma clara que as entidades relevantes não podem desenvolver negócios relacionados com criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real e que, a partir de diferentes tipos de entidades institucionais — tais como bancos, instituições de pagamento, instituições de valores mobiliários, fundos, instituições de futuros e empresas de plataformas da Internet — devem delimitar os limites de uma actuação em conformidade.

Por exemplo, as unidades-membro de bancos e de instituições de pagamento não podem prestar serviços a actividades relacionadas com a emissão e negociação de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real no território chinês; não podem prestar qualquer forma de serviços financeiros e de apoio ao crédito a empresas e projectos de “mineração” de criptomoedas virtuais; devem realizar rigorosamente a devida diligência do cliente, avaliar e determinar atempadamente se existe envolvimento em transacções de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real ou riscos de branqueamento de capitais, assegurar que a actuação cumpre as exigências de supervisão; e, ao identificar indícios suspeitos, devem adoptar medidas de acordo com os procedimentos e reportar às autoridades competentes, etc.

As 7 associações afirmaram ainda que o público em geral deve manter um elevado nível de alerta relativamente a actividades de negócio de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real, em todas as suas formas. O alerta refere várias situações de actividades ilegais e criminosas que o público deve vigiar, incluindo prevenir-se contra a adesão a grupos/comunidades que promovem actividades de negócio de criptomoedas virtais e tokens de activos do mundo real, e estar atento a divulgações fraudulentas que contenham rendimento histórico de criptomoedas virtuais e tokens de activos do mundo real, recomendações de compra e venda ou perspectivas especulativas.

O director do Gabinete de Investigação Financeira do Instituto de Pesquisa da Zona Franca China (Xangai), Liu Bin, disse ao repórter do Securities Daily que, como investidor comum: em primeiro lugar, é preciso reconhecer a essência de que as criptomoedas virtuais não são moeda legal, e não participar de forma resoluta nas transacções e em actividades derivadas relacionadas; em segundo lugar, manter-se afastado da divulgação promocional de criptomoedas virtuais, não acreditar em promessas falsas e não tocar em plataformas irregulares no estrangeiro; em terceiro lugar, abandonar a mentalidade especulativa e melhorar a capacidade de identificação de riscos.

Tian Lihui, professor de Finanças da Universidade de Tianjin, afirmou que, para que os investidores comuns previnam os riscos de actividades relacionadas com transacções de criptomoedas virtuais, é necessário ter sempre presentes os princípios “não participa, não acredita e não divulga” (os três “nãos”). Não participar em transacções de criptomoedas virtuais, não acreditar em divulgações fraudulentas do tipo “alto rendimento, baixo risco”, não divulgar informações promocionais relacionadas e manter-se afastado de ligações de plataformas de negociação no estrangeiro e de códigos QR, etc.

(Editor: Wen Jing)

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                                                            Criptomoeda virtual