Lean Obtém Aprovação para Finanças Abertas nos Emirados Árabes Unidos e Expande Serviços Regulamentados em toda a MENA

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O fornecedor de infraestruturas de Open Finance Lean Technologies recebeu aprovação regulamentar para operar a sua gama completa de serviços nos Emirados Árabes Unidos, posicionando a empresa como uma das principais plataformas do país para dados financeiros seguros e conectividade de pagamentos. A aprovação assinala um avanço significativo na estratégia de Open Finance dos EAU, que procura criar um sistema financeiro mais acessível, interoperável e inclusivo.

A medida reforça o papel da Lean como interveniente regulado no ecossistema de finanças digitais do país e permite-lhe escalar a sua oferta de pagamentos de conta a conta, serviços de dados financeiros e ferramentas de embedded finance por todo os EAU e na região mais ampla do MENA.

Expansão de Infraestruturas para uma Economia Digital

A aprovação da Lean surge num momento em que a procura por serviços financeiros mais rápidos e mais transparentes está a aumentar tanto nos sectores de retalho como nos de negócios. Com mais de $2 mil milhões em volume de transacções processadas e mais de 1 milhão de contas conectadas, a infraestruturas da Lean foi integrada num número crescente de casos de uso no mundo real em áreas como concessão de crédito, pagamentos e finanças pessoais.

A plataforma da empresa suporta acesso regulamentado aos dados financeiros dos clientes e aos fluxos de pagamentos, permitindo que as instituições criem ferramentas que oferecem aprovações de empréstimos mais rápidas, checkouts simplificados e experiências de orçamento personalizadas. Estas funcionalidades foram concebidas para operar de acordo com os objectivos mais amplos da economia digital dos EAU, incluindo o UAE Centennial 2071 e a National Digital Economy Strategy, que priorizam a inclusão financeira e a inovação através da modernização regulatória.

Posicionamento Estratégico no MENA

A Lean teve um papel fundamental no lançamento de Open Finance nos EAU ao longo dos últimos quatro anos, trabalhando em estreita colaboração com reguladores, bancos e empresas de fintech para desenvolver infraestruturas seguras e interoperáveis para a troca de dados financeiros regulados. A sua aprovação segue um marco anterior em 2022, quando a Lean se tornou o primeiro fornecedor terceiro a receber uma Financial Services Permission (FSP) da Abu Dhabi Global Market (ADGM). Nesse mesmo ano, a empresa foi admitida no sandbox regulatório do Saudi Central Bank (SAMA), reforçando a sua presença como parceira de infraestruturas transfronteiriças.

Com o mercado de Open Finance no MENA projectado para crescer de $1,65 mil milhões em 2022 para $11,74 mil milhões até 2027, segundo o Arab Monetary Fund, plataformas como a Lean devem desempenhar um papel crítico na viabilização de experiências financeiras seguras e eficientes tanto para indivíduos como para empresas. O crescimento da região está a ser impulsionado por uma combinação de procura dos consumidores, alinhamento regulatório e expansão de serviços fintech.

Funcionalidades da Plataforma e Adoção Institucional

A infraestruturas da Lean suporta casos de uso que vão além dos serviços financeiros tradicionais. A sua plataforma API-first permite a bancos, fintechs e instituições não financeiras integrarem conectividade de contas, acesso a dados de transacções e serviços de iniciação de pagamentos nas suas próprias aplicações e plataformas.

A plataforma foi construída para padrões empresariais de segurança e fiabilidade, incluindo certificações ISO 27001 e SOC 2. A Lean reporta consistentemente elevada disponibilidade das APIs e baixa latência, tornando-a adequada para integrações com plataformas de alto volume e instituições reguladas.

Instituições em sectores como imobiliário, retalho e crédito adoptaram os serviços da Lean para melhorar a cobrança de pagamentos e os fluxos de underwriting. Ao incorporar as ferramentas da Lean, estas instituições reportam aprovações de empréstimos mais rápidas, melhor modelação do risco de crédito e maior envolvimento dos utilizadores em torno dos serviços de finanças digitais.

Planos de Investimento e Expansão

A Lean é apoiada por mais de $100 milhões em financiamento de capital de risco de investidores globais e regionais, incluindo General Catalyst e Bain Capital Ventures. Com o seu novo estatuto regulamentar, a empresa planeia expandir a cobertura da sua infraestruturas por todo os EAU e pela região mais ampla do Médio Oriente e Norte de África.