Instituição de crédito do Reino Unido, MFS, declara falência; bancos de Wall Street como Barclays(BCS.US) e outros são afetados

A empresa britânica de financiamento hipotecário Market Financial Solutions (abreviatura MFS), após acusações anteriores de violações financeiras, como fraude e garantias repetidamente empenhadas, iniciou na quarta-feira um processo local de insolvência no Reino Unido, com impacto em várias instituições bancárias de Wall Street. Segundo foi noticiado, o risco para a MFS existe no Barclays (BCS.US), no Santander (SAN.US) e no Wells Fargo (WFC.US), enquanto a Atlas SP Partners, pertencente ao Apollo Global Management (APO.US), a Jefferies (JEF.US) e também a Castlelake LP, controlada pela Brookfield (BN.US), apresentam igualmente exposição ao risco.

De acordo com a notícia, o Barclays, a Atlas SP Partners e outras entidades terão ajudado a MFS a concretizar operações de empréstimo no valor de mais de 2 mil milhões de libras esterlinas (cerca de 2,7 mil milhões de dólares). A Atlas confirmou que participa neste caso como credora preferencial e afirmou estar a “tentar, por todos os meios legais, recuperar o máximo possível” da sua exposição de 400 milhões de libras esterlinas. O Barclays não quis comentar este assunto. No entanto, numa audiência do processo de falência da MFS, um juiz responsável pelo caso afirmou que a exposição ao risco do Barclays neste evento é de cerca de 600 milhões de libras esterlinas.

Além disso, segundo uma fonte com conhecimento do assunto, a Jefferies tem uma exposição ao risco à MFS de cerca de 100 milhões de libras esterlinas. Outras fontes com conhecimento do assunto disseram que a Castlelake tinha organizado uma operação de financiamento sob a forma de empréstimo, cujo montante em dívida ronda os 400 milhões de libras esterlinas. No entanto, um porta-voz da Castlelake, num comunicado enviado por e-mail, afirmou que a empresa não tem qualquer exposição direta ao risco sem garantias relativamente à MFS.

Este caso poderá ainda intensificar a preocupação do mercado com a flexibilização dos critérios de subscrição de crédito. O CEO do JPMorgan, Jamie. Dimon, declarou publicamente na segunda-feira que alguns concorrentes estão a fazer “asneiras” para aumentar os retornos, o que o fez lembrar os anos que antecederam a eclosão da crise financeira em 2008. E no ano passado, a falência do fornecedor norte-americano de componentes automóveis First Brands Group e do credor de crédito automóvel subprime Tricolor Holdings já tinha suscitado uma ampla atenção de Wall Street para os riscos de crédito.