Tem $500? Esta ação de fintech pode recompensar investidores pacientes a longo prazo.

Não tem de colocar muito na bolsa para começar a construir riqueza. Um único investimento de 500 $ num título com perspetivas promissoras de crescimento a longo prazo é capaz de, com o tempo, se transformar numa quantia muito maior, graças ao poder da capitalização.

As ações da fintech Robinhood Markets (HOOD 1.73%) são um exemplo potencial de uma empresa que, com crescimento consistente, fundamentos sólidos e permanência no mercado, poderia transformar um modesto investimento inicial em ganhos substanciais a longo prazo.

As ações da corretora encontram-se no meio de uma correção prolongada, mas os seus fundamentos são sólidos. A receita continua a subir, e o segmento de mercado de previsão da Robinhood pode tornar-se um grande catalisador nos próximos anos.

A Robinhood atingiu vários recordes em 2025

O ano passado foi mais um ano marcante para a empresa de fintech. A receita atingiu 4,5 mil milhões $ em 2025, mesmo apesar dos ventos contrários do setor cripto. O quarto trimestre registou um crescimento da receita de 27% em termos homólogos, com as transações de ações e de opções a desempenharem um papel importante.

Expandir

NASDAQ: HOOD

Robinhood Markets

Variação de Hoje

(-1.73%) $-1.21

Preço Atual

$68.90

Pontos-Chave

Capitalização de Mercado

$62B

Intervalo do Dia

$65.57 - $70.15

Intervalo 52 semanas

$29.66 - $153.86

Volume

23M

Média de Volume

29M

Margem Bruta

94.96%

Os clientes da Robinhood também estão a ficar mais ativos. A empresa comunicou 16 mil milhões $ em depósitos líquidos no 4.º trimestre, resultando num novo recorde de 68 mil milhões $ em depósitos líquidos ao longo de 2025. Esta atividade surgiu enquanto a receita média por utilizador aumentou 16% em termos homólogos, para 191 $.

Este tipo de recorde sinaliza que a Robinhood continua a ganhar quota de mercado. Está também a crescer a um ritmo rápido. Embora as empresas financeiras maduras muitas vezes tenham taxas de crescimento da receita de dígitos simples, o crescimento da Robinhood é muito mais elevado. A receita de opções e de ações subiu 41% e 54% em termos homólogos, respetivamente.

Fonte da imagem: Getty Images.

Os mercados de previsão continuam a disparar

A Robinhood lançou o seu mercado de previsão em outubro de 2024, mas a introdução recente de contratos de pro e futebol universitário foi um grande catalisador que se materializou na segunda metade de 2025.

O seu segmento de “outras receitas de transação” disparou mais de 300% em termos homólogos. Os mercados de previsão foram uma razão importante para isso, com a Robinhood a facilitar mais de 12 mil milhões de transações de contratos de eventos no ano passado. Mais de 8 mil milhões dessas transações ocorreram no 4.º trimestre.

Os clientes da Robinhood adotaram rapidamente os mercados de previsão, e pode ser suficiente para atrair mais utilizadores. No call de resultados, a administração afirmou que os mercados de previsão atuam tanto como um potenciador de envolvimento para investidores existentes como também como um funil de aquisição de novos clientes, com forte potencial de cross-sell para produtos de investimento tradicionais.

A indústria de previsão está nos seus estágios muito iniciais. A Grandview Research prevê uma CAGR de 66,7% para a indústria desde agora até 2033. O segmento de “outras receitas de transação” representou mais de 10% do negócio da Robinhood. Se a CAGR a nível da indústria se mantiver, não seria surpreendente ver os mercados de previsão a tornarem-se uma parte substancial da receita total da Robinhood.

A cripto não vai ficar em baixo para sempre

Note-se que um mercado cripto lento pesou nos resultados da Robinhood, com a empresa a reportar uma quebra de 38% em termos homólogos na receita de cripto no quarto trimestre.

Bitcoin está em baixa de aproximadamente 50% face ao seu máximo histórico, mas estabilizou ao longo do último mês e meio. Embora a cripto seja um ativo com muita volatilidade, esses movimentos de preço podem traduzir-se em maior volume de negociação quando a classe de ativos ganha novo impulso. Uma rápida análise ao gráfico de cinco anos do Bitcoin mostra que ele pode mover-se rapidamente assim que aquece.

A Robinhood não está a depender da recuperação do Bitcoin para proporcionar crescimento da receita aos investidores. Ainda assim, isso será uma evolução bem-vinda quando a cripto sair do seu estado de estagnação.