Recentemente, tenho visto muitos novatos entrando no mundo das criptomoedas, mas na sua maioria estão em estado de total confusão. Em vez de assisti-los a cometer erros, vou organizar algumas das minhas compreensões, na esperança de ajudar amigos que querem entrar no mercado de criptomoedas a evitar caminhos errados.

Vamos começar explicando o que é especular com criptomoedas. Na verdade, é muito simples: comprar barato e vender caro para lucrar com a diferença, assim como na bolsa de valores ou no mercado imobiliário. A diferença é que o mercado de moedas digitais funciona 24 horas por dia, sem limites de variação de preço, o que nos dá mais espaço para operar e mais oportunidades de lucro. Comparado ao mercado de ações tradicional e aos futuros, a taxa de retorno no mercado de criptomoedas é realmente bastante superior.

Para começar a negociar moedas, primeiro é preciso encontrar uma exchange. A exchange é a plataforma onde se negociam moedas digitais; escolher uma que esteja bem posicionada no ranking é mais seguro e oferece melhor liquidez. Cada exchange tem diferentes moedas disponíveis, então às vezes a moeda que você quer comprar só está disponível numa exchange específica.

Depois, é importante entender o conceito de USDT. USDT é a Tether, que pode ser facilmente entendida como uma versão digital do dólar americano, com 1 USDT equivalendo a 1 dólar. Por que precisamos dela? Porque as exchanges não permitem comprar ou vender criptomoedas diretamente com yuan chinês. O seu processo será assim: comprar USDT com yuan, depois trocar USDT pela moeda digital desejada, e na hora de vender, fazer o processo inverso. Esse processo é chamado de troca de moedas.

Agora, vamos falar de alguns termos essenciais para quem quer entrar no mercado de criptomoedas. Posição (ou "仓位") refere-se à proporção de fundos e moedas digitais que você possui. "Posição total" significa investir todo o seu dinheiro em criptomoedas, "reduzir posição" é vender uma parte, e "zerar posição" é vender tudo e ficar em dinheiro. "Posição pesada" e "posição leve" são relativos, dependendo se você tem mais moedas ou mais dinheiro em caixa.

Stop profit (止盈) e stop loss (止损) são muito importantes. O primeiro é realizar lucros ao atingir um determinado ganho, garantindo o lucro; o segundo é sair com prejuízo ao atingir um limite de perda. Esses dois conceitos ajudam a controlar o risco. O mercado em alta é chamado de mercado de touros (牛市), onde os preços continuam subindo; o mercado em baixa é o mercado de ursos (熊市). "Long" (多头) refere-se à expectativa de alta, comprando na esperança de lucro; "Short" (空头) é apostar na queda, vendendo na expectativa de desvalorizações.

Existem também outros termos como construir posição (建仓), reforçar posição (补仓), rebound (反弹), consolidação (盘整), etc., que descrevem o estado do mercado ou estratégias de operação. "Vender por necessidade" (割肉) é vender com prejuízo por força maior, "ficar preso" (套牢) é estar numa posição errada e não conseguir sair, e "desfazer o laço" (解套) é recuperar-se após uma queda de preço. "Perder a oportunidade" (踏空) é ver o mercado subir e não conseguir comprar a tempo. "Sobrecompra" e "sobrevenda" (超买超卖) indicam condições extremas de mercado, enquanto manipulação por grandes investidores (诱多诱空) refere-se às estratégias de manipulação do mercado.

Como se define as principais criptomoedas? O Bitcoin é claramente o líder, seguido pelo Ethereum. Alguns dizem que apenas esses dois são considerados principais, outros que as dez maiores por valor de mercado são principais, e há quem diga que qualquer moeda listada em uma exchange principal já é considerada mainstream. Minha recomendação é olhar o ranking de valor de mercado: quanto mais alto, maior a aceitação do mercado, melhor liquidez e maior potencial de investimento. Por outro lado, moedas com classificação mais baixa têm riscos maiores, devendo ser abordadas com cautela.

É fundamental enfatizar os riscos. Vitalik Buterin, criador do Ethereum, disse uma frase muito sensata: "Não invista dinheiro que você não pode perder." Quero reforçar isso: invista de forma consciente, nunca emprestando dinheiro ou fazendo empréstimos para negociar criptomoedas, especialmente contratos futuros.

Falando de contratos, é importante esclarecer. Negociação de moedas à vista é negociação spot, enquanto contratos futuros são derivativos. Simplificando, contratos permitem usar margem para alavancar fundos maiores. Por exemplo, se você aposta na queda do BTC, basta pagar uma margem de 1% para abrir uma posição de 100x de alavancagem. Se o BTC cair de 35.000 para 34.000 dólares, você lucra com a diferença multiplicada por 100. Parece tentador, não é? Mas isso também significa que as perdas podem ser ampliadas em 100 vezes. Novatos realmente devem evitar contratos futuros, pois não é o caminho mais rápido para enriquecer e, na verdade, é o caminho mais rápido para uma liquidação (爆仓).

Para entrar com sucesso no mercado de criptomoedas, acho que há três elementos essenciais. Primeiro, um smartphone Android, para facilitar o download de aplicativos e gerenciamento de carteiras. Segundo, dinheiro que não faz falta no curto prazo, para que uma perda não afete sua vida. Terceiro, e mais importante, a mentalidade. Investir em criptomoedas envolve riscos, e quem não mantém a calma tende a tomar decisões erradas.

Por fim, quero dizer que há muitas outras formas de ganhar dinheiro no mercado de criptomoedas além de especular. Mineração, staking, yield farming, participação em projetos, entre outros, oferecem diversas oportunidades. O retorno sempre será proporcional ao investimento. Espero que todos possam encontrar a estratégia que melhor se adapta a eles neste mercado.