Recentemente, vi um caso bastante assustador na comunidade e quero partilhá-lo com todos. Um amigo foi condenado a 3 anos por comprar e vender USDT, sob a acusação de «encobrimento e ocultação de lucros provenientes de crimes». A sua conta bancária tinha apenas 6,8 milhões de yuan, e mesmo assim foi processado. Quando ouvi a notícia, fiquei bastante chocado, porque muitas pessoas pensam que, enquanto não participarem em esquemas de fraude, não terão problemas. Mas a realidade é muito mais complexa do que imaginamos.

Vamos falar primeiro por que as pessoas comuns que compram e vendem moedas digitais podem acabar em problemas. Na verdade, a legislação nesta área é bastante rigorosa, e há três principais crimes de que devemos estar atentos. O primeiro é o crime de auxílio ao crime, que ocorre se a contraparte na transação for, por exemplo, uma quadrilha de fraude, mesmo que você não saiba. Ouvi falar de um caso em que alguém vendeu 100k USDT a um comprador, que na verdade era um grupo de fraude, e acabou condenado a um ano e meio de prisão.

O segundo, mais fácil de cometer erro — o crime de encobrimento e ocultação de lucros provenientes de crimes. Isto é, se você souber que a origem do dinheiro é ilícita e continuar ajudando na transferência, estará a cometer uma infração. O amigo mencionado anteriormente, por exemplo, sabia que o comprador estava a lavar dinheiro, e ainda assim continuou a transacionar 2,4 milhões de yuan, sendo condenado a 3 anos e 2 meses de prisão. Nesses casos, a lei considera que há «conhecimento».

O terceiro é o crime de operação ilegal. A revenda profissional de USDT equivale a uma operação de câmbio ilegal. Alguém abriu uma plataforma OTC, com transações superiores a 300 milhões de yuan, e foi condenado a 5 anos. Estes casos demonstram que tratar a negociação de moedas virtuais como um negócio envolve riscos muito elevados.

Quando é que se pode ser considerado como tendo «conhecimento»? Resumi alguns pontos-chave. Primeiro, se numa transação aparecer dinheiro proveniente de fraude pelo menos uma vez, pode-se ser considerado como tendo «conhecimento». Segundo, transações de volume muito grande ou com alta frequência (normalmente mais de 200k yuan de fluxo) podem levar ao início de um processo. Além disso, o uso de ferramentas anónimas, como o Telegram, facilita que as autoridades considerem que se está a ocultar intencionalmente.

Muitas pessoas têm ideias erradas sobre «operações seguras». Por exemplo, pensam «enquanto não participar na fraude, estou seguro», mas transferir fundos de forma indireta também é ilegal. Outros acreditam que «transações em dinheiro são mais seguras», mas grandes quantidades de dinheiro em efectivo com origem desconhecida também podem ser suspeitas de lavagem de dinheiro. Há ainda quem pense «só faço transações com pessoas que conheço», mas se o fornecedor for apanhado, também podem ser implicados. Estes são erros comuns em casos de fraudes com moedas digitais.

Se ainda estiver a fazer transações fora de plataformas oficiais, recomendo que pare imediatamente. Não se iluda pensando «se o banco desbloquear, está tudo bem». Se for chamado pela polícia, exija ver a credencial do agente, leia cuidadosamente cada ponto antes de assinar, e o mais importante, contacte um advogado imediatamente.

Se já estiver sob investigação, comece a preparar a documentação. Imprima os extratos bancários com carimbo, organize informações sobre os seus parceiros de transação, e prepare provas de uma origem legal dos fundos. Tudo isso será útil para o andamento do processo.

Por fim, quero destacar alguns pontos. Embora o USDT seja uma propriedade virtual, não é uma moeda legal, e muitas pessoas ignoram isso. A revenda profissional de USDT equivale a uma operação de câmbio disfarçada, e a legislação é bastante clara quanto a isso. Além disso, o mais importante: se receber fundos ilícitos e não parar imediatamente as transações, pode ser considerado como tendo «conhecimento», o que muitas pessoas não percebem. Ao ver estes casos de condenação relacionados com fraudes em moedas digitais, é fundamental que todos prestem atenção.