A melhor ação financeira de alto rendimento para investir $1.000 neste momento

As tensões estão elevadas na Wall Street hoje. Os consumidores já estavam a apertar os seus orçamentos mesmo antes do conflito geopolítico no Médio Oriente ter revirado os mercados globais de energia. Os receios de uma recessão, talvez a uma escala global, têm bons fundamentos.

Se procura ações fiáveis de dividendos com elevado rendimento neste contexto, precisa de pender para o lado da cautela. Realty Income (O +0.53%) e o seu rendimento de 5,2% podem ser a solução que procura se tiver $1,000 ou $10,000 para investir.

O que obtém por $1,000

Para colocar alguns números nisto, um investimento de $1,000 permitir-lhe-á comprar cerca de 15 ações da Realty Income nesta altura. Cada ação oferece um dividendo anual de $3,23. Assim, com $1,000, vai gerar cerca de $48 de rendimento anual. Pode aumentar esse valor com uma multiplicação simples. Um investimento de $10,000 irá gerar cerca de $480 de rendimento anual, enquanto um investimento de $100,000 irá render $4,800 em rendimento passivo anual. Estas são estimativas, no entanto, e arredondadas para baixo, pelo que pecam do lado mais baixo.

Fonte da imagem: Getty Images.

Esses números não vão manter-se os mesmos por muito tempo, porém, já que a Realty Income tem um historial longo de aumentar o seu dividendo numa base trimestral. Dito isto, a sua sequência anual de aumentos de dividendos é impressionante: 31 anos e a contar. Assim, é provável que os seus cheques de dividendos cresçam de forma constante ao longo do tempo. E como o dividendo do fundo de investimento imobiliário é pago mensalmente, está o mais próximo possível de uma substituição de salário (incluindo aumentos regulares) que pode conseguir na Wall Street.

A Realty Income foi construída para durar

A sequência de dividendos é importante hoje porque foi criada através da crise das dot-com e da recessão associada, da Grande Recessão e da pandemia de coronavírus. A Realty Income enfrentou tempos muito difíceis e nunca falhou o ritmo no seu dividendo.

A base do negócio é um grande portefólio de propriedades comerciais de arrendamento líquido com um único inquilino (cerca de 79% das rendas). Um arrendamento líquido exige que o inquilino pague a maior parte das despesas ao nível do imóvel. Os ativos do setor retal são relativamente fáceis de comprar, vender e colocar novamente no mercado, conforme necessário. Além disso, a Realty Income possui ativos industriais e um conjunto de propriedades mais únicas, como vinhas, casinos e centros de dados. No geral, com mais de 15.500 propriedades distribuídas pelos Estados Unidos e pela Europa, a Realty Income é o maior REIT de arrendamento líquido.

Expandir

NYSE: O

Realty Income

Variação de hoje

(0.53%) $0.33

Preço atual

$62.21

Pontos-chave

Capitalização bolsista

$58B

Intervalo do dia

$61.80 - $62.68

Intervalo de 52 semanas

$50.71 - $67.94

Volume

6.2M

Volume médio

6.6M

Margem bruta

48.73%

Rendimento de dividendos

5.20%

A Realty Income está a utilizar o seu tamanho também de outras formas. Por exemplo, começou a disponibilizar serviços de gestão de investimentos a investidores institucionais. E também começou a fazer investimentos em dívida. Ambos assentam nas competências centrais do REIT e oferecem novas vias para crescimento a longo prazo.

Também é importante notar que a Realty Income é operada de forma bastante conservadora. Isso é evidenciado por um balanço classificado como investment-grade. Mas o benefício disto vai muito além da força financeira quando se tem em conta o tamanho da Realty Income. Ser grande e estar classificada como investment-grade dá ao REIT vantagens no acesso aos mercados de capitais, o que lhe permite competir de forma agressiva na compra de propriedades. Os investidores de dividendos a longo prazo vão perceber que a Realty Income foi construída para sobreviver tanto a bons como a maus momentos.

A Realty Income tem bastante margem

Há outro pequeno fator a considerar aqui. O prazo médio dos contratos de arrendamento da Realty Income é de 8,8 anos, o que deverá ser tempo suficiente para atravessar a empresa mesmo num mau cenário de conjuntura económica. Quando se trata de REITs com elevado rendimento, a Realty Income é uma das escolhas mais atrativas que pode fazer, especialmente se está preocupado com o futuro económico neste momento. Na verdade, é um pouco aborrecido, mas é precisamente por isso que vai ajudar a dormir descansado à noite enquanto recebe cheques de dividendos gordos.