Captura de dados no setor bancário: Navegando na revolução digital

A indústria bancária está num limiar importante à medida que a inteligência artificial transforma os serviços financeiros. Essencial para esta transformação é a tecnologia de captura de dados, que pode melhorar dramaticamente os fluxos de trabalho e a experiência do cliente – mas não sem levantar preocupações quanto à segurança dos dados e à privacidade.

Transformar o banco tradicional através da automação

O tamanho do mercado global de inteligência artificial na banca deverá crescer a uma taxa de crescimento anual composta de 31.01% até 2033, atingindo mais de 310 mil milhões de dólares. As tecnologias modernas de captura de dados, impulsionadas por IA, estão a revolucionar as operações bancárias, convertendo processos morosos baseados em papel em processos acessíveis e digitais.

Os clientes podem submeter qualquer documento de forma digital. Os bancos conseguem verificar rapidamente as identidades. As transações tornaram-se muito mais eficientes em múltiplos canais. Depósitos móveis, candidaturas digitais a empréstimos e a abertura rápida de contas mudaram fundamentalmente a forma como os clientes interagem com os seus bancos.

A tecnologia de leitura de cheques, por exemplo, revolucionou os procedimentos de depósito, permitindo que os clientes depositem cheques instantaneamente através dos seus dispositivos móveis. Algoritmos avançados de OCR extraem agora com precisão campos de dados essenciais, como a conta, o percurso (routing) e os números do cheque a partir do código MICR no cheque. Os benefícios: menos visitas às agências e custos de processamento mais baixos para o banco, e disponibilidade imediata dos fundos para o cliente.

O poder do processamento automatizado de dados

A tecnologia moderna de extração de dados transformou o onboarding de clientes ao capturar e processar automaticamente informações a partir de documentos de identificação. Os bancos extraem e verificam agora rotineiramente informações pessoais de cartas de condução, passaportes e outros documentos de identificação. Esta automação reduz drasticamente o tempo de onboarding de dias para minutos, minimiza erros de introdução manual e melhora a conformidade com as regulamentações de KYC.

A captura de dados de qualidade é a base para a automação bem-sucedida das operações bancárias. Apenas dados de entrada de alta qualidade garantem transações totalmente automáticas. Dados limpos e precisos não só melhoram a eficiência operacional, como também facilitam a avaliação de risco e a deteção de fraude. Dados de fraca qualidade, por sua vez, exigem intervenção humana constante, criando gargalos que aumentam o custo operacional e prejudicam a experiência do cliente.

Construir confiança através da transparência

Embora o setor financeiro abrace a transformação digital, construir e manter a confiança dos clientes continua a ser primordial. Com o roubo de identidade a ser uma preocupação-chave na banca online, a gestão transparente dos dados não é apenas sobre conformidade – é uma vantagem competitiva. Os clientes esperam saber como as suas informações são capturadas, processadas e protegidas.

Comprometer-se com a transparência significa dar aos clientes um maior controlo sobre as suas informações pessoais, incluindo opções para gerir preferências de partilha de dados e o direito de solicitar a eliminação de dados.

Duas prioridades vão determinar o sucesso da IA no setor bancário: criar confiança nos consumidores e reforçar a segurança dos dados. Para gerar confiança, a comunicação transparente sobre práticas de gestão de dados é vital, ajudando os clientes a sentirem-se informados e confiantes de que os seus dados sensíveis estão protegidos. Ao mesmo tempo, as medidas de segurança estão a evoluir: práticas como a implementação de soluções de captura de dados offline estão a tornar-se o novo padrão de referência para salvaguardar os dados. Quando a informação é processada diretamente no dispositivo, não são necessárias ligações de terceiros, arriscadas.

Bio

Max Stratmann é o CRO da Scanbot SDK, que desenvolve software de digitalização de documentos e captura de dados para aplicações móveis e websites. Mais de 300 empresas utilizam a Scanbot SDK nas suas aplicações, incluindo empresas bancárias globais como AXA, Taxfix, TitleMax e VakıfBank. A empresa oferece soluções de digitalização para cheques, documentos de identificação, cartas de condução e mais.