A especulação com criptomoedas tem aumentado. Treze departamentos unem esforços para combater atividades financeiras ilegais.

Jornalista do Securities Times: He Jueyuan

O Banco Popular da China reuniu recentemente um mecanismo de coordenação para combater a negociação especulativa de criptomoedas, tendo estado presentes na reunião representantes das treze entidades, incluindo a Administração Geral de Segurança Pública e o Gabinete Central de Informação da Internet. A reunião determinou que é necessário continuar a aplicar a política de proibição relativamente às criptomoedas e continuar a combater de forma persistente as actividades financeiras ilegais relacionadas com as criptomoedas.

A reunião referiu que, nos últimos anos, as várias entidades, em conformidade com os requisitos da «Notificação sobre a Prevenção e Gestão Adicionais dos Riscos da Negociação Especulativa de Criptomoedas», publicada em conjunto em 2021 pelo Banco Popular da China e por outras dez entidades, têm combatido firmemente a negociação especulativa de criptomoedas, têm vindo a sanear as desordens no sector das criptomoedas e têm obtido resultados claramente evidentes. Recentemente, influenciada por diversos factores, a especulação e a negociação de criptomoedas voltaram a ganhar ímpeto, tendo ocorrido, por vezes, actividades criminosas e ilegais relacionadas, colocando a prevenção e controlo de riscos perante um novo enquadramento e novos desafios.

A reunião salientou que as criptomoedas não têm uma posição jurídica equivalente à das moedas fiduciárias, nem têm carácter de meio de pagamento, e não devem nem podem ser usadas como moeda para circulação e utilização no mercado; as actividades de negócios relacionadas com criptomoedas pertencem a actividades financeiras ilegais. As stablecoins (moedas estáveis) são uma forma de criptomoedas; actualmente, não é possível satisfazer eficazmente exigências relacionadas com a identificação de clientes, combate à lavagem de dinheiro, entre outras, existindo o risco de serem usadas para lavagem de dinheiro, fraudes por angariação de fundos e transferência irregular de fundos através de fronteiras, entre outras actividades ilegais.

Esta reunião exige que todas as entidades coloquem a prevenção e o controlo de riscos como tema permanente do trabalho financeiro, que continuem a manter a política de proibição relativa às criptomoedas e que continuem a combater de forma persistente as actividades financeiras ilegais relacionadas com criptomoedas. Todas as entidades devem aprofundar a cooperação e o alinhamento, aperfeiçoar as políticas de supervisão e as bases jurídicas, concentrar-se em elos-chave como o fluxo de informação e o fluxo de fundos, reforçar a partilha de informações, melhorar ainda mais as capacidades de monitorização, reprimir com rigor as actividades criminosas e ilegais, proteger a segurança patrimonial das populações e manter a estabilidade da ordem económica e financeira.

Nos últimos anos, têm vindo a surgir continuamente criptomoedas emitidas por instituições do mercado, especialmente stablecoins, mas, no conjunto, ainda se encontram numa fase inicial de desenvolvimento. Organizações financeiras internacionais e departamentos de gestão financeira como os bancos centrais têm, em geral, uma atitude prudente relativamente ao desenvolvimento das stablecoins. O Banco de Compensações Internacionais (BIS), no relatório intitulado «Money and Finance for the Next Generation», publicado em Junho deste ano, manifestou de forma clara a preocupação com os riscos das stablecoins, apontando que as stablecoins mostram alguns aspectos promissores em termos de tokenização, mas que, nos três testes fundamentais de singularidade, elasticidade e integridade, ainda não atingiram os requisitos para se tornarem pilares de um sistema monetário. O relatório considera que o papel que as stablecoins irão desempenhar no sistema monetário futuro permanece por observar.

Desde o início deste ano, vários departamentos de supervisão financeira em diversas zonas da China prestaram atenção ao facto de algumas entidades ilícitas, a coberto de nomes como «inovação financeira», «moeda digital», «activos digitais» e «tecnologia blockchain», estarem a absorver fundos por meio da emissão ou da especulação sobre projectos de investimento que usam conceitos novos como isco, prometendo elevados retornos e induzindo o público em geral a participar em transacções de negociação especulativa. Actualmente, em várias zonas, os departamentos de supervisão financeira ou organizações de autorregulação do sector já publicaram alertas de risco, salientando que as stablecoins não são instrumentos de investimento nem de especulação.

O presidente do Banco Popular da China, Pan Gongsheng, afirmou anteriormente, na conferência anual do 2025 Fórum de Finanças da Rua (Financial Street), que o banco central continuará, em conjunto com os órgãos de aplicação da lei, a combater a operação e a especulação de criptomoedas no território, mantendo a ordem económica e financeira, ao mesmo tempo que acompanha de perto e avalia de forma dinâmica o desenvolvimento de stablecoins no exterior.

(Editar: Wen Jing)

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