Recentemente, vi pessoas perto de mim quase serem enganadas por fraudes com criptomoedas, e só então percebi o quão profundas podem ser estas fraudes. Organizei as técnicas mais comuns de fraude com criptomoedas no mercado e queria partilhar convosco como as identificar e prevenir.

Em primeiro lugar, é preciso falar sobre falsas exchanges. Os grupos de fraude fazem com que tudo pareça exatamente igual ao de uma plataforma de negociação real. Fazes a transferência e não há problema, mas quando tentas levantar fundos começam com todo o tipo de desculpas: pedem taxas, pedem caução, dizem que não foi atingido o volume de negociação, e até chegam a ameaçar dizendo que já adiantaram a caução por ti. Conheço pessoas que ficaram presas exatamente assim; só quando deixaram de pagar é que eles desapareceram. Estas falsas exchanges normalmente não aparecem quando fazes uma pesquisa no Google e são promovidas através de aplicações de encontros ou de recomendações em redes sociais: primeiro falam contigo até ganharem a tua confiança e só depois é que te dão uma ligação para um site de phishing.

As fraudes do tipo esquema Ponzi e os golpes com ICO também são muito comuns. Dizem-te que uma determinada moeda nova é extremamente rentável, convidam-te a subscrever, e depois atraem-te com uma taxa de retorno elevada e com um sistema de comissões, incentivando-te a convidar amigos e familiares para aderirem ao grupo. Os dados estatísticos indicam que 80% das ICOs em todo o mundo são burlas, por isso é realmente necessário ter cuidado.

Há também golpes em que se fazem passar por funcionários de exchanges. Dizem que a tua conta violou regras ou que há atividades anormais, e exigem que, dentro de um prazo, faças transferências de dinheiro para eles para a conta ser desbloqueada. Esta táctica é igual à utilizada em fraudes de contas bancárias, mas lembra-te de uma coisa: funcionários de exchanges nunca contactam-te de forma proativa.

Além disso, há que ter atenção às fraudes de negociação OTC. Estes burlões publicam mensagens de compra e venda em meios de comunicação social, Line, FB e afins. Esperam que tu envies uma transferência ou lhes entregues criptomoedas e, assim que o fizeres, desaparecem. Como não há qualquer supervisão por uma terceira parte, tu não consegues realmente encontrar essas pessoas.

Então, como evitar fraudes com criptomoedas? A minha recomendação é:

Primeiro, usar apenas exchanges e carteiras conhecidas, escolhendo plataformas grandes, com muitos anos de existência e com elevado volume de transações. Segundo, nunca confiar em negociações OTC presenciais e também não abrir conta através de ligações fornecidas por pessoas conhecidas online. Terceiro, para principiantes, investir apenas em moedas conhecidas como Bit­coin e Ethereum; se for uma moeda que nunca ouviste, não te metas. Quarto, filtra as informações nos grupos de investimento: ter muita gente não significa que seja seguro, e muitas vezes é tudo uma encenação feita pelo próprio grupo de burlões. Quinto, antes de investir, tens de fazer uma pesquisa e perceber as características do projeto e os riscos.

E se, infelizmente, fores enganado? A coisa mais importante é a rapidez. Se detetares imediatamente algo errado, liga logo para a linha de combate a fraudes 165 para fazer um “congelamento de emergência”, bloqueando o dinheiro na conta, e depois apresenta queixa à polícia. Assim, ainda há hipótese de recuperar o dinheiro. Mas se o dinheiro já tiver sido levantado ou transferido para outro lugar, então tens de seguir o caminho legal, embora a taxa de sucesso seja mais baixa.

Para ser honesto, é muito difícil recuperar dinheiro de fraudes com criptomoedas. Isto porque as criptomoedas assentam na blockchain e, não havendo supervisão por instituições financeiras, os grupos de fraude conseguem transferir rapidamente para o estrangeiro. Por isso, a prevenção é mesmo muito mais importante do que tentar recuperar fundos. Lembra-te destas tácticas e mantém sempre o cuidado; isso é melhor do que qualquer outra coisa.