Lean Obtém Aprovação para Finanças Abertas nos Emirados Árabes Unidos e Expande Serviços Regulamentados em toda a MENA

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O fornecedor de infraestruturas de Open Finance Lean Technologies recebeu aprovação regulamentar para operar a sua gama completa de serviços nos Emirados Árabes Unidos, posicionando a empresa como uma das principais plataformas do país para dados financeiros seguros e conectividade de pagamentos. A aprovação representa um avanço significativo na estratégia de Open Finance dos EAU, que visa criar um sistema financeiro mais acessível, interoperável e inclusivo.

A medida reforça o papel da Lean como interveniente regulamentado no ecossistema de finanças digitais do país e permite-lhe dimensionar a sua oferta de pagamentos de conta a conta, serviços de dados financeiros e ferramentas de embedded finance em todo os EAU e na ampla região MENA.

Expansão de Infraestruturas para uma Economia Digital

A aprovação da Lean surge num momento em que a procura por serviços financeiros mais rápidos e mais transparentes está a aumentar nos setores retalhista e empresarial. Com mais de $2 mil milhões em volume de transações processadas e mais de 1 milhão de contas ligadas, a infraestrutura da Lean foi integrada num número crescente de casos de uso no mundo real em áreas como concessão de crédito, pagamentos e finanças pessoais.

A plataforma da empresa suporta acesso regulamentado aos dados financeiros dos clientes e fluxos de pagamento, permitindo às instituições criar ferramentas que oferecem aprovações de empréstimos mais rápidas, checkouts simplificados e experiências de orçamentação personalizadas. Estas funcionalidades foram concebidas para operar alinhadas com os objetivos mais amplos da economia digital dos EAU, incluindo o UAE Centennial 2071 e a National Digital Economy Strategy, ambos priorizando a inclusão financeira e a inovação através da modernização regulamentar.

Posição Estratégica na MENA

A Lean desempenhou um papel fundamental na implementação de Open Finance nos EAU ao longo dos últimos quatro anos, trabalhando em estreita colaboração com reguladores, bancos e empresas de fintech para desenvolver infraestruturas seguras e interoperáveis para a troca regulamentada de dados financeiros. A sua aprovação segue um marco anterior em 2022, quando a Lean se tornou o primeiro fornecedor terceiro a receber uma Financial Services Permission (FSP) do Abu Dhabi Global Market (ADGM). Nesse mesmo ano, a empresa foi admitida no sandbox regulamentar do Banco Central saudita (SAMA), reforçando a sua presença como parceira de infraestruturas transfronteiriças.

Com o mercado de Open Finance na MENA projetado para crescer de $1,65 mil milhões em 2022 para $11,74 mil milhões até 2027, de acordo com o Arab Monetary Fund, plataformas como a Lean deverão desempenhar um papel crítico na criação de experiências financeiras seguras e eficientes tanto para indivíduos como para empresas. O crescimento da região está a ser impulsionado por uma combinação de procura dos consumidores, alinhamento regulamentar e a expansão de serviços fintech.

Funcionalidades da Plataforma e Adoção Institucional

A infraestrutura da Lean suporta casos de uso que vão além dos serviços financeiros tradicionais. A sua plataforma orientada por API permite que bancos, fintechs e instituições não financeiras integrem conectividade de contas, acesso a dados de transações e serviços de iniciação de pagamentos nas suas próprias aplicações e plataformas.

A plataforma foi construída para padrões de segurança e fiabilidade ao nível empresarial, incluindo certificações ISO 27001 e SOC 2. A Lean reporta consistentemente elevada disponibilidade de API e baixa latência, tornando-a adequada para integrações com plataformas de elevado volume e instituições regulamentadas.

Instituições em imóveis, retalho e crédito adotaram os serviços da Lean para melhorar a cobrança de pagamentos e os fluxos de trabalho de underwriting. Ao incorporar as ferramentas da Lean, estas instituições reportam aprovações de empréstimos mais rápidas, modelação melhorada do risco de crédito e maior envolvimento dos utilizadores em torno de serviços de finanças digitais.

Planos de Investimento e Expansão

A Lean é apoiada por mais de $100 milhões em financiamento de venture capital de investidores globais e regionais, incluindo General Catalyst e Bain Capital Ventures. Com o seu novo estatuto regulamentar, a empresa planeia expandir a cobertura da sua infraestrutura em todo os EAU e na região mais ampla do Médio Oriente e Norte de África.