Análise do desempenho de sete empresas de crédito ao consumo em 2025 com base em quatro tabelas de dados

Atualmente, já foram divulgados alguns dados operacionais do ano fiscal de 2025 de 7 empresas de consumer finance. A Zero One Think Tank, em conjunto com informações relevantes, organizou em 4 tabelas de dados, que incluem ainda os detalhes sobre as instituições que transferiram ativos não performantes através do SilverLink Center, permitindo observar o panorama mais recente da indústria.

A Essur Consumer Finance, a BOC Consumer Finance, estão a reduzir ativamente o total de ativos e os saldos de empréstimos, pelo que a escala de negócios sofreu alguma retração; embora a receita tenha caído ou não tenha sido divulgada, a Essur Consumer Finance, a BOC Consumer Finance e a CCB Consumer Finance registaram, ainda assim, um forte aumento do lucro líquido, respetivamente de 179.07%, 377.78% e 170.00%. Os factores principais de impulso residem na liquidação de ativos não performantes, na descida do custo do crédito e na melhoria da qualidade dos ativos.

A China UnionPay Finance, apesar de uma queda homóloga da receita, continua a manter lucros estáveis e sólidos, com uma posição de liderança na indústria bem consolidada; já a Postal Savings Consumer Finance e a Ma Shang Consumer Finance enfrentam pressão no lado dos lucros, pelo que o desempenho operacional está relativamente mais pressionado.

A Postal Savings Consumer Finance registou um crescimento homólogo de 12.65% nos ativos totais, juntando-se, juntamente com a Essur Consumer Finance e a BOC Consumer Finance, ao grupo das que ultrapassam 70 mil milhões de yuan em ativos; a taxa de crescimento dos ativos totais da CCB Consumer Finance atingiu 28.09%, liderando entre as congéneres; a Harbin Consumer Finance tanto nos ativos totais como nos saldos de empréstimos alcançou um crescimento estável de mais de 2%.