Itália multa a Revolut com €11,5 milhões

A Revolut afirma que vai recorrer da decisão em tribunal, com a empresa a dizer à Reuters, num comunicado: “Continuamos confiantes de que as nossas comunicações são claras e transparentes. Proteger os nossos milhões de clientes é a nossa prioridade absoluta.”

O regulador aplicou uma coima à Revolut Securities Europe UAB e à Revolut Group Holdings no valor de 5 milhões de euros por não ter “divulgado de forma clara, logo no primeiro ponto de contacto com os clientes, os custos adicionais e as limitações envolvidas em investimentos sem comissões”.

As duas entidades foram alvo de outra penalização de 5 milhões de euros por “práticas agressivas na gestão da suspensão, limitação e bloqueio de contas de pagamento, enquanto omitiram (ou não forneceram de forma clara) informação essencial sobre os termos e procedimentos relevantes”.

Por fim, a gigante fintech de 75 mil milhões de dólares enfrenta uma coima de 1,5 milhões de euros por não ter disponibilizado “informações claras e exaustivas” sobre os requisitos e o prazo para obter um IBAN italiano em vez de um IBAN lituano.

Diz um porta-voz da Revolut: “A transição para IBANs italianos seguiu protocolos bancários locais rigorosos. Somos obrigados por lei a verificar a documentação e a elegibilidade dos clientes para garantir uma transição segura, em conformidade e ordeira para a entidade local.”

No mês passado, a Revolut conseguiu finalmente uma licença bancária total no Reino Unido após um processo de vários anos que a viu enfrentar um escrutínio regulatório intenso quanto à capacidade da empresa de acompanhar as questões de conformidade à medida que expandiu as suas operações noutros mercados.

A fintech já teve confrontos anteriores com reguladores, incluindo no ano passado, quando foi multada em 3,5 milhões de euros pelo banco central da Lituânia por deficiências nos seus controlos de prevenção do branqueamento de capitais.