O Banco Central Europeu inicia uma nova ronda de inspeções às exposições de crédito privado dos bancos

Fontes a par do assunto afirmam que, à medida que as preocupações com a qualidade dos empréstimos no sector dos créditos privados se intensificam, o Banco Central Europeu vai lançar uma nova ronda de inspeções às instituições bancárias que supervisiona.

Fontes revelaram que o Banco Central Europeu planeia exigir que os bancos forneçam pormenores das suas relações com entidades credoras que concedem empréstimos diretamente. Como se trata de assuntos não públicos, estas pessoas pediram anonimato. Disseram que, anteriormente, ações deste tipo envolveram cerca de uma dúzia de bancos.

Um porta-voz do Banco Central Europeu recusou-se a comentar.

Uma série de casos altamente mediáticos de incumprimentos desde o ano passado, juntamente com um aumento acentuado dos pedidos de reembolso em fundos de créditos privados, levou o mercado a temer qual é, de facto, o nível de exposição ao risco dos bancos tradicionais neste sector com uma dimensão de 1,8 biliões de dólares. Na zona euro, instituições de crédito como o Deutsche Bank e o Société Générale já tentaram acalmar o mercado, afirmando que não consideram que esta área represente um risco sistémico.

Embora esta ação planeada pelo Banco Central Europeu seja baseada em trabalhos semelhantes realizados em 2024 e 2025, reguladores da zona euro disseram à Bloomberg que os desenvolvimentos recentes realçaram a sua importância. Fontes afirmaram que o Banco Central Europeu quer garantir que os bancos têm conhecimento dos riscos que enfrentam.

O membro do Conselho de Governação do Banco Central Europeu, Boris Vujcic, ao dar uma entrevista à Bloomberg em Zagreb, disse que a exposição global dos bancos da zona euro a créditos privados “é controlável”, mas que o sector “claramente” constitui um risco.

“Já vimos, em alguns casos, a qualidade das carteiras de investimento em créditos privados a deteriorar-se”, disse o presidente do banco central da Croácia, que vai assumir o cargo de vice-presidente do Banco Central Europeu em junho, “se o choque se transmitir, temos de garantir que o sistema financeiro se mantém estável.”

Fontes afirmaram que o Banco Central Europeu está a acompanhar as insuficiências identificadas na avaliação do ano passado sobre a relação entre os bancos e os créditos privados.

Anteriormente, o Banco Central Europeu tinha verificado que os bancos não conseguiam identificar corretamente a natureza e a extensão específicas da sua ligação a fundos de créditos privados.

Patrick Montagner, membro do Conselho de Supervisão do Banco Central Europeu, afirmou que, de forma geral, o Banco Central Europeu está a procurar colmatar a falta de dados sobre as instituições financeiras fora do sistema bancário.

Num relatório, o analista da Keefe, Bruyette & Woods escreveu na segunda-feira que a exposição do sistema bancário europeu a créditos privados é de cerca de 1% a 2%. Apontaram que esta percentagem é mais elevada em grandes bancos como o Deutsche Bank, o BNP Paribas e o Société Générale.

Os analistas afirmam que, por agora, não está claro se os bancos europeus sofrerão perdas de crédito devido a estas exposições, uma vez que quase todos os empréstimos estão quase integralmente garantidos, com uma relação empréstimo-valor de cerca de 60%. “Ainda assim, as notícias relacionadas vão continuar e poderão continuar a penalizar as avaliações dos bancos com as maiores exposições”, disseram.

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Responsável: Ding Wenwu