3 Ações de Dividendos Monstro para Segurar nos Próximos 10 Anos

É durante as quedas do mercado e o pânico dos investidores que muitos percebem que um rendimento de dividendos estável é uma estratégia de investimento superior, ajudando-o a dormir descansado à noite. Talvez não sejam as ações de crescimento mais “sexy”, mas o fluxo de caixa é o que importa no fim do dia; por isso, as ações com elevada rentabilidade por dividendo podem ser excelentes ativos para deter em diferentes contextos de mercado.

Aqui estão três ações “monstruosas” de dividendos que pode comprar hoje e deter pelos próximos 10 anos.

Fonte da imagem: Getty Images.

Novos dispositivos de nicotina

Em primeiro lugar está uma ação num setor cheio de grandes pagadores de dividendos: a nicotina. A Philip Morris International (PM 4.84%) é uma das maiores empresas de tabaco a nível mundial e expandiu com sucesso o seu negócio para além dos cigarros, nas categorias em rápido crescimento de vaporização e saquetas de nicotina.

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NYSE: PM

Philip Morris International

Variação de hoje

(-4.84%) -$-8.01

Preço atual

$157.33

Principais pontos de dados

Market cap

$245B

Intervalo do dia

$151.63 - $162.47

Intervalo 52 semanas

$142.11 - $191.30

Volume

1.5K

Vol. médio

5.4M

Margem bruta

65.23%

Rentabilidade de dividendos

3.66%

Os volumes na Philip Morris International, na verdade, cresceram em 2025, subindo 1,4% apesar de os cigarros enfrentarem uma procura em declínio em todo o mundo. Os volumes sem fumo cresceram 12,8% em termos homólogos, impulsionados pelas marcas Zyn e Iqos. De forma orgânica, o lucro bruto cresceu 19% em termos homólogos no negócio sem fumo, demonstrando o poder de fixação de preços e a forte economia por unidade inerentes aos produtos de nicotina.

Neste momento, as ações da Philip Morris têm uma rentabilidade de dividendos de 3,5%. À medida que os resultados provenientes destes novos produtos sem fumo e os aumentos de preço dos cigarros aumentarem, a empresa conseguirá aumentar significativamente o dividendo por ação nos próximos anos.

Reversão na indústria farmacêutica

O maior dividendo desta lista é a Pfizer (PFE +1.67%), pagando uma rentabilidade de 6,2% neste momento. As ações do gigante farmacêutico estão em grande queda após o boom da pandemia de COVID-19, quando fez muito dinheiro com a venda de vacinas em todo o mundo. A ação está 55% abaixo das máximas de todos os tempos.

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NYSE: PFE

Pfizer

Variação de hoje

(1.67%) $0.47

Preço atual

$28.55

Principais pontos de dados

Market cap

$162B

Intervalo do dia

$28.04 - $28.64

Intervalo 52 semanas

$20.91 - $28.64

Volume

53K

Vol. médio

46M

Margem bruta

66.23%

Rentabilidade de dividendos

6.02%

Além disso, tem havido muito ruído recente em torno dos preços dos medicamentos nos Estados Unidos, com o governo a tentar tomar medidas para reduzir os custos para os consumidores. A Pfizer também esteve atrasada no mercado dos medicamentos para a obesidade, o que fez as ações de concorrentes como a Eli Lilly dispararem.

As expectativas não podiam ser mais baixas. Ainda assim, a empresa está a investigar fortemente em oncologia (tratamentos do cancro) através da aquisição da Seagen, além de preparar os seus próprios medicamentos para a obesidade para o mercado. Com uma rentabilidade inicial de dividendos elevada, as ações da Pfizer são um pagador de rendimento estável, com potencial de valorização caso algum dos seus novos medicamentos se torne blockbuster.

Dados de rentabilidade de dividendos da PM pela YCharts

Recuperação em saúde

Um lado diferente do mercado da saúde que levou pancada no ano passado são as seguradoras de saúde. A maior nos Estados Unidos é a UnitedHealth Group (UNH +1.29%), com a ação 58% abaixo dos seus máximos e agora a pagar um dividendo com uma rentabilidade de 3,4%.

A saúde privada não é uma indústria muito apreciada, mas a despesa com cuidados de saúde é uma parte crescente da economia dos Estados Unidos devido ao envelhecimento da população do país e à inflação dos custos de saúde. Ações como a UnitedHealth Group foram atingidas por custos de saúde a subir, muito acima do que era esperado em 2025, prejudicando a rentabilidade das operações de seguros. Os resultados das operações caíram 41% para $19 mil milhões em 2024 devido ao aumento de custos e a uma confluência de ventos contra, incluindo um ciberataque.

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NYSE: UNH

UnitedHealth Group

Variação de hoje

(1.29%) $3.49

Preço atual

$274.08

Principais pontos de dados

Market cap

$249B

Intervalo do dia

$270.86 - $275.28

Intervalo 52 semanas

$234.60 - $606.36

Volume

225K

Vol. médio

9.7M

Rentabilidade de dividendos

3.23%

Em 2026, a administração espera que os lucros operacionais recuperem para $24 mil milhões e que gerem um fluxo de caixa operacional positivo. Neste momento, as ações da UnitedHealth Group têm uma market cap de $237 mil milhões, ou apenas cerca de 10x os seus lucros operacionais projetados para 2026.

Os investidores estão preocupados com o fim dos subsídios de seguros de saúde para o mercado do Affordable Care Act (ACA), mas isso é apenas uma pequena parte do negócio da UnitedHealth. O que os investidores mais inteligentes farão é manter o foco no longo prazo, o que deverá impulsionar mais despesa em saúde à medida que a idade média da população dos Estados Unidos continua a aumentar ano após ano.

Isto definitivamente não é o negócio mais popular do mundo, mas as ações da UnitedHealth Group deverão proporcionar um forte crescimento dos resultados nos próximos anos, o que poderá sustentar os pagamentos de dividendos aos acionistas.