Os seis maiores bancos estatais em 2025 terão um lucro líquido combinado de 1,42 biliões de yuan.

A nossa correspondente, Yang Jie, Xiong Yue

Na noite de 30 de março, o Agricultural Bank of China e o Bank of China divulgaram os seus relatórios anuais de 2025. Desta forma, já foram reveladas as “fichas de resultados” dos seis grandes bancos estatais em diferentes sectores.

Em 2025, os principais indicadores operacionais dos seis grandes bancos estatais mantiveram-se estáveis e equilibrados, com a qualidade dos activos a melhorar de forma consistente. De acordo com uma análise do repórter do Securities Daily, as seis instituições bancárias alcançaram simultaneamente aumentos homólogos na receita e no lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe, sendo que o lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe, no total, foi de 1,42 biliões de yuan.

No que respeita à dimensão dos activos, os seis grandes bancos estatais registaram todos um crescimento sustentado. Entre eles, o Industrial and Commercial Bank of China continua a liderar em termos de dimensão dos activos: no final de 2025, os activos aumentaram 9,50% face ao final de 2024, para 53,48 biliões de yuan. A dimensão dos activos do Agricultural Bank of China e do China Construction Bank excedeu ambos os 40 biliões de yuan, situando-se em 48,78 biliões de yuan e 45,63 biliões de yuan, respectivamente. A dimensão dos activos do Bank of China foi de 38,36 biliões de yuan. A dimensão dos activos do Postal Savings Bank of China e do Bank of Communications aumentou 9,35% e 4,35%, respectivamente, face ao final de 2024, atingindo 18,68 biliões de yuan e 15,55 biliões de yuan, respectivamente.

No que toca ao lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe em 2025, o Industrial and Commercial Bank of China manteve-se ainda no primeiro lugar, tendo alcançado um lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe de 3685,62 mil milhões de yuan, um aumento de 0,7% em termos homólogos. O China Construction Bank ficou logo atrás, com um crescimento homólogo do lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe de 0,99%, para 3389,06 mil milhões de yuan. O Agricultural Bank of China obteve em 2025 um lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe de 2910,41 mil milhões de yuan, com a maior taxa de crescimento homólogo, de 3,20%. O Bank of China obteve um lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe de 2430,21 mil milhões de yuan, subindo 2,18% face ao final de 2024. O Bank of Communications registou um crescimento homólogo do lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe de 2,18%, para 956,22 mil milhões de yuan. O Postal Savings Bank of China obteve um lucro líquido atribuível aos accionistas-mãe de 874,04 mil milhões de yuan, um aumento de 1,07%.

No que respeita à receita de exploração, o Bank of China registou o maior crescimento homólogo da receita no ano passado, com um aumento de 4,48% para 6583,10 mil milhões de yuan. O Industrial and Commercial Bank of China, o Agricultural Bank of China e o Bank of Communications apresentaram em 2025 aumentos da receita de exploração superiores a 2% (incluindo 2%), com crescimentos homólogos de 2,00%, 2,10% e 2,02%, respectivamente, atingindo 8382,70 mil milhões de yuan, 7253,06 mil milhões de yuan e 2650,71 mil milhões de yuan, respectivamente. Em 2025, o China Construction Bank e o Postal Savings Bank of China alcançaram, respectivamente, 7610,49 mil milhões de yuan e 3557,28 mil milhões de yuan em receita de exploração, com crescimentos de 1,88% e 1,99%, respectivamente.

Se o crescimento da receita determina “quão depressa” um banco consegue avançar, então a qualidade dos activos determina “até que ponto” um banco consegue ir longe. Ao mesmo tempo que os seis grandes bancos estatais registaram um crescimento robusto no desempenho de 2025, os passos de desenvolvimento foram igualmente mais firmes e prudentes, mantendo-se, no conjunto, a qualidade dos activos praticamente estável. Em 2025, a taxa de créditos malparados de cinco bancos no final do ano diminuiu face ao final de 2024. Em pormenor, a taxa de créditos malparados do Postal Savings Bank of China é a mais baixa, a 0,95%; a taxa de créditos malparados do Bank of China foi de 1,23%, caindo 0,02 pontos percentuais face ao final de 2024; a taxa de créditos malparados do Industrial and Commercial Bank of China, do Agricultural Bank of China, do China Construction Bank e do Bank of Communications diminuiu 0,03 pontos percentuais face ao final de 2024, para 1,31%, 1,27%, 1,31% e 1,28%, respectivamente.

No que toca ao rácio de solvabilidade, até ao final de 2025, o Bank of China e o Postal Savings Bank of China registaram subidas face ao final de 2024, situando-se em 18,85% e 14,52%, respectivamente, ou seja, subidas de 0,09 pontos percentuais e 0,08 pontos percentuais face ao final de 2024, respectivamente. O rácio de solvabilidade do China Construction Bank ficou ao nível do final de 2024, em 19,69%. O rácio de solvabilidade do Industrial and Commercial Bank of China, do Agricultural Bank of China e do Bank of Communications diminuiu face ao final de 2024, mas manteve-se globalmente num patamar elevado, com os diversos riscos, no geral, sob controlo.

Além disso, os seis grandes bancos estatais anunciaram a intenção de distribuir dividendos em numerário no fim de 2025, num total de 2227,66 mil milhões de yuan. Entre eles: 601,97 mil milhões de yuan do Industrial and Commercial Bank of China, 530,79 mil milhões de yuan do China Construction Bank, 454,98 mil milhões de yuan do Agricultural Bank of China, 376,67 mil milhões de yuan do Bank of China, 148,80 mil milhões de yuan do Bank of Communications e 114,45 mil milhões de yuan do Postal Savings Bank of China.

(Ed.: Qian Xiaorui)

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