3 Razões para Vender CFG e 1 Ação para Comprar em Vez

3 Razões para Vender CFG e 1 Ação para Comprar em Vez

Adam Hejl

Qui, 26 de Fevereiro de 2026, às 19:48 GMT+9 3 min de leitura

Neste artigo:

CFG

+1,59%

CFG-PE

+0,44%

^GSPC

+0,81%

Citizens Financial Group obteve um retorno de 24% nos últimos seis meses, superando o S&P 500 em 17,5%, e o seu preço das ações subiu para 63,62 dólares por ação. Este desempenho pode estar a levar os investidores a pensar em como lidar com a situação.

Será agora a altura de comprar o Citizens Financial Group, ou deverá ter cuidado ao incluí-lo na sua carteira? Veja o nosso relatório de pesquisa completo para conhecer a opinião da nossa equipa de analistas; é gratuito.

Por que é que achamos que o Citizens Financial Group vai ter desempenho inferior?

Estamos satisfeitos por os investidores terem ganhado dinheiro, mas por agora estamos a deixar o Citizens Financial Group de lado. Aqui estão três razões pelas quais a CFG não nos entusiasma e uma ação que preferimos possuir.

1. O Crescimento da Receita a Longo Prazo Desaponta

Desde atividades de crédito até comissões de serviço, a maioria dos bancos constrói o seu modelo de receitas em torno de duas fontes de rendimento. As margens de juros entre empréstimos e depósitos criam o primeiro fluxo, enquanto o segundo surge com as cobranças de tudo, desde contas bancárias básicas a transações complexas de banca de investimento.

Infelizmente, o crescimento anualizado da receita do Citizens Financial Group de 3,6% nos últimos cinco anos foi fraco. Ficou abaixo do nosso padrão para o setor bancário.

Citizens Financial Group Receita Trimestral

2. O Rendimento Líquido de Juros Aponta para uma Procura Fraca

O rendimento líquido de juros recebe mais atenção no mercado devido à sua fiabilidade e consistência, enquanto comissões pontuais são frequentemente vistas como receitas de menor qualidade, que não têm as mesmas características previsíveis.

O rendimento líquido de juros do Citizens Financial Group cresceu a uma taxa anualizada de 5% ao longo dos últimos cinco anos, muito abaixo do setor bancário mais amplo.

Citizens Financial Group Rendimento Líquido de Juros (últimos 12 meses)

3. O EPS Quase Não Está a Crescer

Acompanhamos a mudança de longo prazo nos lucros por ação (EPS), porque indica se o crescimento de uma empresa é lucrativo.

O fraco crescimento anualizado do EPS do Citizens Financial Group, de 3,5%, nos últimos cinco anos acompanha o desempenho da sua receita. Do lado positivo, isto diz-nos que as suas vendas incrementais foram lucrativas.

Citizens Financial Group EPS (últimos 12 meses) (Non-GAAP)

Julgamento Final

Apoiamos todas as empresas que contribuem para a economia, mas no caso do Citizens Financial Group, vamos apoiar à distância. Com as suas ações a superarem o mercado recentemente, a ação é negociada a 1× P/B (à frente) (ou 63,62 dólares por ação). Este múltiplo diz-nos muita boa notícia já estar precificada — e nós achamos que há ações melhores para comprar agora. Deixe-nos apontar para o negócio de software mais dominante do mundo.

Ações de que Gostamos Mais do que o Citizens Financial Group

Se o sucesso da sua carteira depende apenas de 4 ações, a sua riqueza assenta em terreno frágil. Tem uma janela pequena para garantir ativos de alta qualidade antes de o mercado alargar e antes que estes preços desapareçam.

A história continua  

Não espere pelo próximo choque de volatilidade. Veja as nossas Top 5 Ações com Forte Momentum para esta semana. Esta é uma lista curada das nossas ações High Quality que geraram um retorno superior ao do mercado de 244% ao longo dos últimos cinco anos (a partir de 30 de junho de 2025).

Entre as ações que incluímos na nossa lista estão nomes já familiares como a Nvidia (+1.326% entre junho de 2020 e junho de 2025), bem como negócios menos conhecidos como a empresa de small cap que era a Comfort Systems (+782% de retorno em cinco anos). Encontre o seu próximo grande vencedor com a StockStory hoje.

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