Captura de dados no setor bancário: Navegando na revolução digital

A indústria bancária encontra-se num limiar importante à medida que a inteligência artificial transforma os serviços financeiros. A peça-chave desta transformação é a tecnologia de recolha de dados, que pode melhorar dramaticamente os fluxos de trabalho e a experiência do cliente – mas sem levantar preocupações sobre a segurança dos dados e a privacidade.

Transformar o banco tradicional através da automatização

O mercado global de inteligência artificial na banca tem uma estimativa de crescimento a uma taxa de crescimento anual composta de 31.01% até 2033, atingindo mais de 310 mil milhões de dólares. As modernas tecnologias de recolha de dados potenciadas por IA estão a revolucionar as operações bancárias, convertendo processos morosos baseados em papel em processos acessíveis e digitais.

Os clientes podem submeter qualquer documento de forma digital. Os bancos podem verificar identidades rapidamente. As transacções tornaram-se muito mais eficientes em múltiplos canais. Depósitos móveis, candidaturas digitais a empréstimos e a abertura rápida de contas alteraram fundamentalmente a forma como os clientes interagem com os seus bancos.

A tecnologia de leitura de cheques, por exemplo, revolucionou os procedimentos de depósito, permitindo aos clientes depositar cheques instantaneamente através dos seus dispositivos móveis. Algoritmos OCR avançados extraem agora com precisão campos de dados essenciais, como o número da conta, o número de routing e os números do cheque, do código MICR no cheque. Os benefícios: menos visitas às agências e custos de processamento mais baixos para o banco, e disponibilidade instantânea dos fundos para o cliente.

O poder do processamento automatizado de dados

A tecnologia moderna de extracção de dados transformou o onboarding de clientes ao capturar e processar automaticamente informação a partir de documentos de identificação. Os bancos extraem e verificam actualmente informações pessoais de forma rotineira a partir de cartas de condução, passaportes e outros documentos de identificação. Esta automatização reduz drasticamente o tempo de onboarding de dias para minutos, minimiza erros de introdução manual e melhora a conformidade com as regulamentações KYC.

Uma recolha de dados de qualidade é a base para a automatização bem-sucedida das operações bancárias. Apenas dados de entrada de alta qualidade garantem transacções totalmente automáticas. Dados limpos e precisos não só melhoram a eficiência operacional, como também facilitam a avaliação de risco e a detecção de fraude. Em contrapartida, uma fraca qualidade de dados exige intervenção humana constante, criando estrangulamentos que elevam o custo operacional e prejudicam a experiência do cliente.

Construir confiança através da transparência

Embora o sector financeiro abrace a transformação digital, construir e manter a confiança do cliente continua a ser primordial. Sendo o roubo de identidade uma preocupação central na banca online, o tratamento de dados transparente não é apenas uma questão de conformidade – é uma vantagem competitiva. Os clientes esperam saber como as suas informações são capturadas, processadas e protegidas.

Comprometer-se com a transparência significa dar aos clientes um maior controlo sobre as suas informações pessoais, incluindo opções para gerir preferências de partilha de dados e o direito de solicitar a eliminação de dados.

Duas prioridades vão determinar o sucesso da IA no sector bancário: construir a confiança dos consumidores e reforçar a segurança dos dados. Para a confiança, é essencial uma comunicação transparente sobre práticas de tratamento de dados, ajudando os clientes a sentirem-se informados e confiantes de que os seus dados sensíveis estão protegidos. Ao mesmo tempo, as medidas de segurança estão a evoluir: práticas como a implementação de soluções de recolha de dados offline estão a tornar-se o novo padrão para salvaguardar os dados. Quando a informação é processada directamente no dispositivo, não são necessárias ligações arriscadas de terceiros.

Bio

Max Stratmann é o CRO da Scanbot SDK, que desenvolve software de digitalização de documentos e recolha de dados para aplicações móveis e websites. Mais de 300 empresas utilizam a Scanbot SDK nas suas aplicações, incluindo empresas bancárias globais como AXA, Taxfix, TitleMax e VakıfBank. A empresa oferece soluções de digitalização para cheques, documentos de identificação, cartas de condução e muito mais.