Corretoras tradicionais entram no Crypto: Interactive Brokers invade o mercado de criptomoedas em três meses

Título original: 《Interactive Brokers: a primeira batalha de 2026 — optar por abrir um novo campo de batalha no mercado de cripto》

Autor original: Mahé, Foresight News

Em 2026, a Interactive Brokers (盈透证券) usou apenas três meses para levar para o mercado de cripto a estrutura de baixo custo e a capacidade de execução profissional do seu negócio de corretagem tradicional.

A Interactive Brokers, cotada na Nasdaq desde 2007, tem uma capitalização de mercado de 113,7 mil milhões de dólares. A plataforma desta corretora é conhecida pelas comissões reduzidas, pelos melhores preços de execução e por tecnologias avançadas de negociação; através de uma plataforma integrada, oferece serviços de negociação de uma vasta gama de produtos para investidores individuais, traders ativos e clientes institucionais — incluindo ações, opções, futuros, câmbio, obrigações, fundos, entre outros — em mais de 170 mercados, 200 e tal países e regiões.

Uma grande corretora tradicional de ações dos EUA, optou por, em 2026, abrir um novo campo de batalha no setor das criptomoedas.

CEO atual da Interactive Brokers, Milan Galik

O primeiro golpe da Interactive Brokers foi nos canais de entrada — stablecoins.

Em janeiro, a Interactive Brokers lançou o serviço de depósito de contas 24/7 para stablecoins: os clientes elegíveis podem enviar USDC, das suas carteiras de cripto pessoais, para o endereço seguro disponibilizado pela Zero Hash (com suporte para redes Ethereum, Solana e Base). Os fundos são automaticamente convertidos em dólares em poucos minutos e creditados na conta de corretagem, ficando disponíveis 24 horas por dia, incluindo fins de semana e feriados. Nas semanas seguintes, serão ainda adicionados suportes para o Ripple RLUSD e o PayPal PYUSD.

A Interactive Brokers não cobra taxas de depósito; são apenas aplicadas pela Zero Hash com uma taxa de conversão baixa, em escala. O cliente só precisa suportar a taxa de rede da blockchain.

Isto resolve diretamente as limitações do horário bancário na transferência tradicional e os atrasos transfronteiriços, permitindo que investidores globais injetem instantaneamente capital com valor em dólares na conta e comecem de imediato a negociar múltiplos ativos.

Em seguida, a Interactive Brokers voltou o foco para a negociação e o carregamento de BTC/ETH.

Em fevereiro deste ano, a Interactive Brokers lançou os futuros de Bitcoin e Ethereum da Coinbase Nano, permitindo negociação 24/7. No dia 25 de março, os utilizadores podem transferir diretamente BTC/ETH e outros ativos das carteiras externas para as contas de cripto ligadas à Interactive Brokers, sem necessidade de vender primeiro e fechar posições.

Esta funcionalidade elimina barreiras técnicas, permitindo que os investidores negociem ativos cripto na mesma plataforma com comissões mais baixas e realizem uma gestão unificada de risco entre ações, opções, futuros e cripto.

Além disso, a empresa também expandiu o mapa cripto para o mercado europeu.

A Interactive Brokers disponibiliza a negociação de ativos cripto a investidores individuais elegíveis no Espaço Económico Europeu por via da sua subsidiária na Irlanda. Os utilizadores podem negociar, numa plataforma já existente, em conjunto com ações, opções, futuros, câmbio, obrigações, fundos e outros, 11 ativos cripto principais, incluindo BTC, ETH, SOL, XRP e DOGE. O serviço suporta negociação 7×24.

Hoje, ao fazer uma investida no mercado de cripto, a Interactive Brokers apresenta o mais recente argumento a reforçar a sua postura de “abraçar a cripto, sem perder a essência” enquanto corretora tradicional.

Já em setembro de 2021, quando o Bitcoin tinha acabado de ultrapassar 60.000 dólares e a cripto ainda era vista como um ativo periférico de alto risco, a Interactive Brokers fez parceria com a Paxos Trust Company, regulada no estado de Nova Iorque, para lançar em primeiro lugar negociação à vista de quatro tipos: Bitcoin, Ethereum, Litecoin e BCH. Os clientes não precisam de abrir mais uma conta cripto; basta solicitar permissões na conta de corretagem já existente para negociar 24/7 e levantar para carteiras externas. Este modelo de “baixo custo + plataforma unificada” foi, desde o início, orientado para servir investidores profissionais, e não para perseguir a febre especulativa do retalho.

Nos anos seguintes, a Interactive Brokers foi ampliando de forma constante a sua linha de produtos. Em 2025, através da Paxos ou da Zero Hash, foram adicionadas moedas como Avalanche, Cardano, Chainlink, Dogecoin, Ripple, Solana e Sui, suportando mais de 11 ativos cripto principais.

O caminho de “primeiro consolidar com firmeza, depois acelerar a fusão” reflete a lógica única com que as corretoras tradicionais exploram o Crypto. Diferente das plataformas puramente cripto que procuram tráfego e alavancagem, a Interactive Brokers vê a cripto como uma parte com substância no seu modelo de plataforma multiativos: as stablecoins deixam de ser apenas “dólares digitais” e passam a ser um canal de liquidação eficiente, diretamente convertível em capital para negociação, em garantias ou em capital ocioso. A equipa do CEO tem destacado por várias vezes que o objetivo é “tornar a negociação de cripto tão profissional e de baixo custo quanto as ações”.

Talvez não seja difícil perceber a intenção por trás da Interactive Brokers. Os ativos cripto estão a passar da narrativa inicial de especulação para se tornarem uma parte importante das carteiras para alocação institucional. Os clientes precisam cada vez mais de gerir, num só local unificado, profissional e de baixo custo, simultaneamente valores mobiliários tradicionais, futuros e opções, bem como ativos digitais, de forma a alcançar uma cobertura de risco mais eficiente, uma gestão de liquidez e uma afetação de capital. Se não for possível disponibilizar estes serviços, parte dos clientes de elevado património e institucionais provavelmente transferirá o negócio relacionado com cripto para plataformas puramente de negociação cripto, o que levaria a uma diminuição da aderência da plataforma a nível geral e a uma redistribuição do capital.

Com iniciativas inovadoras como entradas em stablecoins 24/7, transferências diretas a partir de carteiras externas e derivados, a Interactive Brokers não só reduz significativamente os custos de fricção da circulação transfronteiriça de fundos e da transferência de ativos, como também transforma stablecoins em ferramentas eficientes de liquidação e de garantias, melhorando de forma notável a mobilidade e a utilização do capital dos clientes. Esta estratégia alinha-se com precisão com a principal competitividade da empresa — o seu avançado sistema de negociação automatizada, a integração sem descontinuidades de mais de 100 mercados globais e a execução com custos extremamente baixos.

Em 2026, quando o mercado de cripto passa de uma condução por narrativas para uma alocação institucional, esta estratégia está a evidenciar a sua competitividade: os clientes podem monitorizar, no mesmo ecrã, o impacto da volatilidade das ações nas posições cripto, ou captar oportunidades globais rapidamente com stablecoins, sem precisar de alternar entre múltiplas aplicações.

A história da Interactive Brokers, na essência, é um retrato da forma como um corretor veterano de Wall Street redefine a sua própria posição com tecnologia e capacidade de execução.

Desde que a Interactive Brokers foi fundada por Thomas Peterffy em 1978, a empresa tem-se concentrado no desenvolvimento de sistemas de negociação automatizados. De acordo com os dados mais recentes divulgados dos resultados financeiros públicos de 2025Q4, a Interactive Brokers tem 4,4 milhões de contas de clientes, mais 32% do que no mesmo período do ano anterior. Em 2025, as contas de clientes com crescimento líquido superior a 1 milhão, um novo recorde anual. A receita anual de comissões foi de cerca de 2,1 mil milhões de dólares (+27%); a receita líquida anual foi de cerca de 6,205 mil milhões de dólares (+20%); o desempenho médio de retorno dos clientes foi forte (clientes individuais cerca de 19,2%, e clientes de fundos de cobertura cerca de 28,91%)

Estes dados “duros” confirmam a contribuição de “comissões baixas + acesso global + plataforma tudo-em-um” para retornos a longo prazo, e também ajudam a Interactive Brokers a consolidar a sua posição no ponto de cruzamento entre TradFi e Crypto.

Link do texto original

Clique para saber mais sobre a equipa de recrutamento da律动 BlockBeats

Seja bem-vindo(a) para se juntar à comunidade oficial da律动 BlockBeats:

Grupo de assinatura Telegram: https://t.me/theblockbeats

Grupo de discussão Telegram: https://t.me/BlockBeats_App

Conta oficial no Twitter: https://twitter.com/BlockBeatsAsia