Como KYC, IA e regulamentação moldam o panorama do crime financeiro em 2026

ChainWatcher · 2026-04-02T02:43:22+00:00

As instituições financeiras enfrentam ameaças crescentes de fraude em pagamentos devido ao uso indevido de IA por parte de fraudadores. Para combater isso, devem adotar IA, cumprir regulamentos e colaborar em todo o setor, enfatizando o KYC para uma gestão eficaz dos dados dos clientes.

ChainWatcher

2026-04-02 02:43:22

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A IA nas mãos de fraudadores está a tornar-se um adversário cada vez mais sofisticado para as instituições financeiras, com dados recentes a indicarem que até quatro em cada cinco empresas foram alvo de ataques de fraude em pagamentos em 2024. Doravante, as instituições financeiras devem não só acompanhar estas ameaças em evolução, mas também antecipá-las e mitigá-las de forma eficaz.

Para acompanhar os desenvolvimentos no crime financeiro, as instituições financeiras precisam de adotar a IA, manterem-se a par dos enquadramentos regulamentares e envidar esforços colaborativos com entidades do sector, reguladores e empresas de consultoria, de modo a tirar partido de conjuntos de dados mais vastos. O KYC torna-se crucial neste processo, para garantir que, desde o início da relação com o cliente, estejam disponíveis as informações corretas.

**Este relatório destaca os principais ensinamentos de um webinar da Finextra, apresentado em associação com NiCE Actimize, por um painel de especialistas do sector. Discutimos: **

*   _Fraude na era da IA; _
*   _Desafios organizacionais e impacto regulamentar, e _
*   _Como a IA está a ser aplicada de forma eficaz pelos bancos. _

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